ADBKF Analiza finansowa akcji - Addiko Bank AG (OTCPK) Stock

Przegląd

Addiko Bank AG z siedzibą w Austrii działa głównie w branży bankowości i usług finansowych. Bank obsługuje głównie rynki Europy Środkowo-Wschodniej (CEE), ze szczególnym uwzględnieniem sektora detalicznego oraz małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP). Jej struktura opiera się na dostarczaniu prostych rozwiązań bankowych, ze szczególnym uwzględnieniem kredytów konsumenckich i usług płatniczych. Kluczowe projekty Addiko Bank AG obejmują specjalistyczne podejście do bankowości cyfrowej, oferowanie wydajnych, bezpośrednich kanałów bankowych, które poprawiają jakość obsługi klienta i efektywność operacyjną. Warto zauważyć, że bank przechodzi ciągłą transformację, a ostatnie priorytety strategiczne skupiają się na poszerzaniu oferty cyfrowej i poprawie efektywności kosztowej w celu wzmocnienia jego pozycji rynkowej w konkurencyjnym europejskim krajobrazie bankowym.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Addiko Bank AG od 30 czerwca 2025 to 275,40. MM.
dochód operacyjny dla Addiko Bank AG od 30 czerwca 2025 to 76,00. MM.
dochód netto dla Addiko Bank AG od 30 czerwca 2025 to 43,90. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	275,40	76,00	43,90
2025-03-31	278,00	77,30	44,30
2024-12-31	277,10	77,50	45,40
2024-09-30	280,80	84,40	48,70
2024-06-30	287,30	90,10	47,10
2024-03-31	286,40	94,60	47,00
2023-12-31	276,60	88,00	41,10
2023-09-30	265,70	66,40	36,20
2023-06-30	250,40	70,10	32,60
2023-03-31	234,60	59,60	28,90
2022-12-31	229,30	57,40	25,70
2022-09-30	227,60	53,00	23,60
2022-06-30	223,70	52,40	20,10
2022-03-31	224,70	52,60	15,10
2021-12-31	222,30	47,00	13,60
2021-09-30	212,10	39,00	17,40
2021-06-30	212,40	36,10	19,70
2021-03-31	198,10	24,60	14,80
2020-12-31	191,50	19,00	1,40
2020-09-30	227,80	56,40	5,30
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2,35
2024-09-30	2,52	2,52
2024-06-30	2,44	2,44
2024-03-31	2,42	2,42
2023-12-31	2,12
2023-09-30	1,86	1,86
2023-06-30	1,68	1,68
2023-03-31
2022-12-31	1,32
2022-09-30	1,22	1,22
2022-06-30	1,03	1,04
2022-03-31
2021-12-31	0,70	0,70
2021-09-30
2021-06-30	1,01	1,01
2021-03-31
2020-12-31	0,07	0,07
2020-09-30
2020-06-30	0,14	0,13

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Addiko Bank AG od 30 czerwca 2025 to 204,80. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Addiko Bank AG od 30 czerwca 2025 to -267,20. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Addiko Bank AG od 30 czerwca 2025 to -5,10. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	204,80	-267,20	-5,10
2025-03-31
2024-12-31	363,50	-333,80	-33,00
2024-09-30
2024-06-30	268,80	-237,00	-33,90
2024-03-31
2023-12-31	174,60	-271,70	-31,60
2023-09-30
2023-06-30	326,30	-351,20	-31,90
2023-03-31
2022-12-31	211,40	-182,90	-6,70
2022-09-30
2022-06-30	79,30	0,30	-45,10
2022-03-31
2021-12-31	258,60	-2,70	-52,50
2021-09-30
2021-06-30	199,30	-6,40	-13,10
2021-03-31
2020-12-31	277,70	-7,90	-6,90
2020-09-30
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Skuteczność zarządzania

długi dla Addiko Bank AG od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Addiko Bank AG od 30 czerwca 2025 to 0,05.
roic dla Addiko Bank AG od 30 czerwca 2025 to 0,05.
zdechlak dla Addiko Bank AG od 30 czerwca 2025 to -0,00.
okroiczny dla Addiko Bank AG od 30 czerwca 2025 to 0,41.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,05	0,05	-0,00	0,41
2025-03-31	0,01	0,06	0,05	-0,00	0,42
2024-12-31	0,01	0,06	0,06	-0,00	0,32
2024-09-30	0,01	0,06	0,06	-0,00	0,32
2024-06-30		0,06
2024-03-31		0,06
2023-12-31			0,05	-0,07
2023-09-30			0,04	-0,07
2023-06-30		0,04
2023-03-31		0,04
2022-12-31
2022-09-30		0,00
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31		0,00
2021-12-31			0,00
2021-09-30	0,00	0,02
2021-06-30	0,00		0,02	0,21	0,22
2021-03-31	0,00	0,02	0,02	0,29	0,31
2020-12-31	0,00		0,05	9,81	10,24
2020-09-30	0,00	0,01	0,01	0,08	0,11
2020-06-30	0,00	0,00	0,00	0,08	0,11

Gross Margins

marża brutto dla Addiko Bank AG od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Addiko Bank AG od 30 czerwca 2025 to 0,16.
marża operacyjna dla Addiko Bank AG od 30 czerwca 2025 to 0,28.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,16	0,28
2025-03-31	1,00	0,16	0,28
2024-12-31	1,00	0,17	0,30
2024-09-30	1,00	0,16	0,31
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30		0,13	0,28
2023-06-30		0,13	0,28
2023-03-31		0,12	0,25
2022-12-31
2022-09-30		0,00	0,00
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	1,00	0,09	0,16
2021-03-31	1,00	0,07	0,14
2020-12-31	1,00	0,01	0,03
2020-09-30	1,00	0,02	0,25
2020-06-30	1,00	0,01	0,14