8358 Analiza finansowa akcji - Suruga Bank Ltd. (TSE) Stock

Przegląd

Suruga Bank Ltd. to regionalna instytucja finansowa z siedzibą w Japonii, założona specjalnie w Numazu, Shizuoka. Działając głównie w sektorze bankowym, jej portfel obejmuje szereg usług, w tym bankowość detaliczną, bankowość komercyjną i zarządzanie aktywami. Godny uwagi ze względu na swoje podejście do rynków niszowych, Suruga Bank w znacznym stopniu skupił się na innowacyjnych projektach, takich jak projekt „Super Smart”, którego celem są rozwiązania finansowe oparte na technologii, mające na celu poprawę obsługi klienta i efektywności operacyjnej. Bank zajął się także finansowaniem nieruchomości, obsługując określone sektory, takie jak domy opieki i domy studenckie, co odzwierciedla jego strategiczne skupienie się na możliwościach wynikających z demografii. Inicjatywy te podkreślają zaangażowanie Suruga Bank w integrację postępu technologicznego przy jednoczesnym uwzględnianiu konkretnych potrzeb rynku w swojej ofercie usług.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Suruga Bank Ltd. od 30 czerwca 2025 to 80 640,00. MM.
dochód operacyjny dla Suruga Bank Ltd. od 30 czerwca 2025 to 24 525,00. MM.
dochód netto dla Suruga Bank Ltd. od 30 czerwca 2025 to 18 815,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	80 640,00	24 525,00	18 815,00
2025-03-31	78 726,00	26 089,00	20 177,00
2024-12-31	73 033,00	24 936,00	20 243,00
2024-09-30	72 787,00	20 827,00	16 870,00
2024-06-30	77 133,00	23 542,00	18 675,00
2024-03-31	73 156,00	20 040,00	15 375,00
2023-12-31	60 277,00	7 427,00	3 192,00
2023-09-30	58 785,00	7 460,00	3 774,00
2023-06-30	69 023,00	13 291,00	10 026,00
2023-03-31	68 709,00	12 894,00	10 576,00
2022-12-31	80 926,00	19 438,00	19 257,00
2022-09-30	68 914,00	6 941,00	6 546,00
2022-06-30	69 837,00	10 657,00	9 470,00
2022-03-31	69 699,00	9 715,00	7 960,00
2021-12-31	82 474,00	20 491,00	21 601,00
2021-09-30	97 619,00	33 640,00	33 756,00
2021-06-30	91 189,00	25 798,00	23 476,00
2021-03-31	89 612,00	23 339,00	21 433,00
2020-12-31	95 869,00	28 712,00	15 286,00
2020-09-30	99 346,00	31 959,00	14 834,00
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	105,78	105,78
2024-09-30	85,62	85,62
2024-06-30	91,17	91,17
2024-03-31	75,45
2023-12-31	15,81	15,81
2023-09-30	19,19	19,19
2023-06-30	53,23	53,23
2023-03-31	56,15
2022-12-31	97,90	97,90
2022-09-30	31,54	31,54
2022-06-30	43,37	43,37
2022-03-31	34,73
2021-12-31	93,24	93,24
2021-09-30	145,72	145,72
2021-06-30	101,34	101,34
2021-03-31	92,52
2020-12-31	65,99	65,99
2020-09-30	64,04	64,04
2020-06-30	94,90	94,90
2020-03-31	109,32

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30
2025-03-31	-111 993,00	-56 447,00	-112 405,00
2024-12-31
2024-09-30	-58 115,00	49 231,00	-154 820,00
2024-06-30
2024-03-31	11 648,00	45 136,00	-112 976,00
2023-12-31
2023-09-30	-24 462,00	88 301,00	-37 221,00
2023-06-30
2023-03-31	-17 832,00	142 311,00	41 194,00
2022-12-31
2022-09-30	41 130,00	-58 551,00	763,00
2022-06-30
2022-03-31	80 789,00	-210 780,00	42 539,00
2021-12-31
2021-09-30	133 050,00	-199 806,00	103 012,00
2021-06-30
2021-03-31	162 538,00	-129 269,00	39 990,00
2020-12-31
2020-09-30	262 461,00	-82 700,00	19 867,00
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Suruga Bank Ltd. od 30 czerwca 2025 to 12,23.
p/książka dla Suruga Bank Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,83.
p/tbv dla Suruga Bank Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,86.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	12,23	0,83	0,86
2025-03-31	12,79	0,86	0,89
2024-12-31	12,68	0,72	0,75
2024-09-30	10,95	0,69	0,72
2024-06-30	13,24	0,69	0,72
2024-03-31	54,10	0,59	0,62
2023-12-31	44,89	0,58	0,61
2023-09-30
2023-06-30	10,28	0,40	0,43
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	3,57	0,26	0,28
2021-12-31	3,49	0,39	0,41
2021-09-30	4,10	0,33	0,36
2021-06-30	3,59	0,29	0,32
2021-03-31	3,93	0,30	0,32
2020-12-31	20,79	1,17	1,28
2020-09-30	5,68	0,32	0,35
2020-06-30	3,84	0,33	0,36
2020-03-31	3,33	0,33	0,36

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Suruga Bank Ltd. od 30 czerwca 2025 to -0,06.
zysk (3 lata)/ew dla Suruga Bank Ltd. od 30 czerwca 2025 to -0,04.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	-0,06	-0,04
2025-03-31	-0,06	-0,04
2024-12-31	-0,04	-0,02
2024-09-30	-0,03	-0,02
2024-06-30	-0,03	-0,02
2024-03-31	-0,01	-0,02
2023-12-31	-0,01	-0,02
2023-09-30	-0,01	-0,02
2023-06-30	-0,01	-0,02
2023-03-31	-0,02	-0,02
2022-12-31	-0,01	-0,03
2022-09-30	-0,01	-0,02
2022-06-30	-0,01	-0,03
2022-03-31	-0,02	-0,03
2021-12-31	-0,04	-0,04
2021-09-30	-0,03	-0,03
2021-06-30	-0,03	0,01
2021-03-31	-0,03	0,01
2020-12-31	-0,04	0,03
2020-09-30	-0,03	0,02
2020-06-30	-0,03	0,02
2020-03-31	-0,04	0,01

Skuteczność zarządzania

długi dla Suruga Bank Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Suruga Bank Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,06.
roic dla Suruga Bank Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,07.
zdechlak dla Suruga Bank Ltd. od 30 czerwca 2025 to -0,95.
okroiczny dla Suruga Bank Ltd. od 30 czerwca 2025 to -0,38.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,06	0,07	-0,95	-0,38
2025-03-31	0,01	0,07	0,07	-0,54	-0,19
2024-12-31	0,00	0,06	0,06	-0,55	-0,20
2024-09-30	0,01	0,06	0,06	-0,19	0,04
2024-06-30	0,00	0,06	0,05	-0,19	0,04
2024-03-31	0,00	0,01	0,01	0,09	-0,08
2023-12-31	0,00	0,01	0,01	0,09	-0,08
2023-09-30	0,00	0,04	0,04	0,00	0,00
2023-06-30	0,00	0,04	0,04	0,60	-0,07
2023-03-31	0,01	0,07	0,04	0,61	-0,07
2022-12-31	0,00	0,02	0,02	-0,06	0,16
2022-09-30	0,00	0,03	0,02	-0,06	0,16
2022-06-30	0,00	0,03	0,04	-0,34	0,32
2022-03-31	0,01	0,03	0,03	-0,33	0,31
2021-12-31	0,01	0,13	0,11	0,12	0,44
2021-09-30	0,01	0,13	0,11	0,12	0,00
2021-06-30	0,01	0,09	0,08	0,25	0,56
2021-03-31	0,01	0,08	0,08	0,26	0,57
2020-12-31	0,00	0,06	0,06	0,76	1,00
2020-09-30	0,00	0,06	0,06	0,76	1,00
2020-06-30	0,01	0,09	0,09	1,75	1,61
2020-03-31	0,01	0,10	0,10	1,76	1,61

Gross Margins

marża brutto dla Suruga Bank Ltd. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Suruga Bank Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,26.
marża operacyjna dla Suruga Bank Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,33.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,26	0,33
2025-03-31	1,00	0,28	0,34
2024-12-31	1,00	0,22	0,28
2024-09-30	1,00	0,24	0,31
2024-06-30	1,00	0,21	0,27
2024-03-31	1,00	0,05	0,12
2023-12-31	1,00	0,06	0,12
2023-09-30	1,00	0,15	0,19
2023-06-30	1,00	0,15	0,19
2023-03-31	1,00	0,15	0,19
2022-12-31	1,00	0,09	0,10
2022-09-30	1,00	0,09	0,10
2022-06-30	1,00	0,14	0,15
2022-03-31	1,00	0,11	0,14
2021-12-31	1,00	0,34	0,34
2021-09-30	1,00	0,34	0,34
2021-06-30	1,00	0,26	0,28
2021-03-31	1,00	0,24	0,26
2020-12-31	1,00	0,14	0,30
2020-09-30	1,00	0,14	0,30
2020-06-30	1,00	0,21	0,35
2020-03-31	1,00	0,23	0,37