8334 Analiza finansowa akcji - The Gunma Bank, Ltd. (TSE) Stock

Przegląd

Gunma Bank, Ltd. to bank regionalny z siedzibą w Japonii, działający głównie na terenie prefektury Gunma. Jej główną branżą są usługi finansowe, oferujące szeroką gamę produktów i usług bankowych, takich jak depozyty, pożyczki, waluty i inwestycje w papiery wartościowe, zarówno klientom indywidualnym, jak i korporacyjnym. Bank zajmuje się także leasingiem nieruchomości i rozwojem oprogramowania. Kluczowym projektem Gunma Bank było wzmocnienie jego możliwości w zakresie bankowości cyfrowej, odzwierciedlając szerszy trend branżowy w kierunku cyfryzacji. Obejmuje to rozwój usług bankowości internetowej oraz wdrażanie nowych technologii poprawiających obsługę klienta i efektywność operacyjną.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla The Gunma Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 164 381,00. MM.
dochód operacyjny dla The Gunma Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 65 682,00. MM.
dochód netto dla The Gunma Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 46 798,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	164 381,00	65 682,00	46 798,00
2025-03-31	167 121,00	61 709,00	43 900,00
2024-12-31	150 428,00	54 931,00	38 367,00
2024-09-30	159 551,00	56 252,00	39 184,00
2024-06-30	133 844,00	47 205,00	33 271,00
2024-03-31	135 221,00	43 768,00	31 125,00
2023-12-31	163 522,00	42 154,00	30 343,00
2023-09-30	161 761,00	39 402,00	28 998,00
2023-06-30	162 040,00	39 955,00	28 337,00
2023-03-31	161 054,00	39 311,00	27 933,00
2022-12-31	155 046,00	36 537,00	25 239,00
2022-09-30	151 737,00	37 035,00	24 858,00
2022-06-30	139 580,00	35 890,00	23 581,00
2022-03-31	139 178,00	41 166,00	26 436,00
2021-12-31	126 784,00	30 141,00	18 448,00
2021-09-30	124 780,00	27 019,00	16 564,00
2021-06-30	127 348,00	29 978,00	19 476,00
2021-03-31	115 699,00	19 816,00	13 501,00
2020-12-31	125 165,00	25 903,00	18 811,00
2020-09-30	128 588,00	28 910,00	21 182,00
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	98,83	98,83
2024-09-30	100,15	100,15
2024-06-30	84,51	84,51
2024-03-31	78,43
2023-12-31	75,77	75,77
2023-09-30	71,73	71,73
2023-06-30	69,50	69,50
2023-03-31	68,19
2022-12-31	61,45	61,45
2022-09-30	60,25	60,25
2022-06-30	56,82	56,82
2022-03-31	63,33
2021-12-31	43,96	43,96
2021-09-30	39,40	39,40
2021-06-30	46,34	46,33
2021-03-31	32,14
2020-12-31	44,80	44,78
2020-09-30	50,47	50,44
2020-06-30	46,33	46,28
2020-03-31	52,79	52,70

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30
2025-03-31	-746 615,00	54 957,00	117 210,00
2024-12-31
2024-09-30	-458 763,00	75 740,00	164 522,00
2024-06-30
2024-03-31	-627 928,00	411 002,00	217 475,00
2023-12-31
2023-09-30	-1 221,00	48 210,00	175 466,00
2023-06-30
2023-03-31	-731 832,00	-153 319,00	67 600,00
2022-12-31
2022-09-30	-1 160 430,00	65 817,00	181 755,00
2022-06-30
2022-03-31	200 333,00	-127 807,00	249 974,00
2021-12-31
2021-09-30	1 344 826,00	-475 790,00	336 524,00
2021-06-30
2021-03-31	1 282 164,00	-498 369,00	699 850,00
2020-12-31
2020-09-30	193 186,00	-245 647,00	462 850,00
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla The Gunma Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 10,54.
p/książka dla The Gunma Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,82.
p/tbv dla The Gunma Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,83.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	10,54	0,82	0,83
2025-03-31	12,87	0,87	0,88
2024-12-31	10,41	0,72	0,73
2024-09-30	9,94	0,59	0,60
2024-06-30	12,83	0,70	0,71
2024-03-31	11,53	0,65	0,66
2023-12-31	9,34	0,52	0,53
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	7,48	0,25	0,25
2021-12-31	8,83	0,26	0,26
2021-09-30	7,79	0,27	0,28
2021-06-30	7,60	0,26	0,27
2021-03-31	10,96	0,27	0,27
2020-12-31	21,94	0,90	0,92
2020-09-30	6,99	0,29	0,29
2020-06-30	7,58	0,29	0,30
2020-03-31	6,63	0,30	0,31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla The Gunma Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,14.
zysk (3 lata)/ew dla The Gunma Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,11.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,14	0,11
2025-03-31	0,12	0,10
2024-12-31	0,17	0,14
2024-09-30	0,65	0,57
2024-06-30	0,20	0,19
2024-03-31	0,59	0,51
2023-12-31	0,40	0,35
2023-09-30	11,87	10,40
2023-06-30	0,18	0,16
2023-03-31	-1,07	-0,94
2022-12-31	-0,48	-0,40
2022-09-30	-0,15	-0,13
2022-06-30	-0,34	-0,27
2022-03-31	-0,18	-0,17
2021-12-31	-0,35	-0,38
2021-09-30	-0,11	-0,11
2021-06-30	-0,03	-0,03
2021-03-31	-0,17	-0,24
2020-12-31	0,35	0,39
2020-09-30	-0,12	-0,13
2020-06-30	-0,08	-0,09
2020-03-31	-0,67	-0,78

Skuteczność zarządzania

długi dla The Gunma Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,00.
ikra dla The Gunma Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,08.
roic dla The Gunma Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
zdechlak dla The Gunma Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to -0,32.
okroiczny dla The Gunma Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to -0,41.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,00	0,08	0,02	-0,32	-0,41
2025-03-31	0,00	0,07	0,02	-0,12	-0,24
2024-12-31	0,00	0,08	0,02	-0,11	-0,22
2024-09-30	0,00	0,08	0,02	0,00	-0,29
2024-06-30	0,00	0,06	0,01	0,00	-0,28
2024-03-31	0,00	0,06	0,01	0,10	-0,00
2023-12-31	0,00	0,06	0,01	0,10	-0,00
2023-09-30	0,00	0,06	0,01	0,00	0,00
2023-06-30	0,00	0,06	0,01	-0,35	-0,31
2023-03-31	0,00	0,05	0,01	-0,43	-0,38
2022-12-31	0,00	0,04	0,01	-0,52	-0,66
2022-09-30	0,00	0,04	0,01	-0,46	-0,58
2022-06-30	0,00	0,04	0,01	0,11	0,07
2022-03-31	0,00	0,05	0,01	0,11	0,07
2021-12-31	0,00	0,03	0,01	0,43	0,48
2021-09-30	0,00	0,03	0,01	0,45	0,00
2021-06-30	0,00	0,04	0,01	0,73	0,63
2021-03-31	0,00	0,03	0,01	0,57	0,49
2020-12-31	0,00	0,04	0,02	0,29	0,14
2020-09-30	0,00	0,04	0,02	0,29	0,14
2020-06-30	0,00	0,04	0,02	0,08	0,08
2020-03-31	0,00	0,04	0,02	0,08	0,08

Gross Margins

marża brutto dla The Gunma Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla The Gunma Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,28.
marża operacyjna dla The Gunma Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,40.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,28	0,40
2025-03-31	1,00	0,26	0,37
2024-12-31	1,00	0,29	0,42
2024-09-30	1,00	0,25	0,35
2024-06-30	1,00	0,23	0,32
2024-03-31	1,00	0,23	0,31
2023-12-31	1,00	0,22	0,30
2023-09-30	1,00	0,21	0,30
2023-06-30	1,00	0,21	0,30
2023-03-31	1,00	0,21	0,30
2022-12-31	1,00	0,18	0,27
2022-09-30	1,00	0,18	0,27
2022-06-30	1,00	0,16	0,25
2022-03-31	1,00	0,19	0,29
2021-12-31	1,00	0,13	0,22
2021-09-30	1,00	0,14	0,22
2021-06-30	1,00	0,16	0,24
2021-03-31	1,00	0,12	0,17
2020-12-31	1,00	0,16	0,22
2020-09-30	1,00	0,16	0,22
2020-06-30	1,00	0,15	0,21
2020-03-31	1,00	0,17	0,24