8304 Analiza finansowa akcji - Aozora Bank, Ltd. (TSE) Stock

Przegląd

Aozora Bank, Ltd. to japońska instytucja finansowa zajmująca się głównie sektorem bankowym. Bank świadczy szereg usług finansowych, w tym depozyty, kredyty, transakcje krajowe i walutowe oraz inwestycje w papiery wartościowe. Aozora Bank kładzie silny nacisk na bankowość korporacyjną, finansowanie nieruchomości i finanse strukturyzowane. Działa także w Stanach Zjednoczonych, na Kajmanach i w Hongkongu, rozszerzając swoje usługi finansowe na cały świat. Do kluczowych projektów zalicza się trwająca inicjatywa transformacji cyfrowej, której celem jest poprawa obsługi klienta i efektywności operacyjnej. Aozora Bank w dalszym ciągu odgrywa znaczącą rolę na japońskim rynku finansowym, przyczyniając się do stabilności i rozwoju gospodarki kraju.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Aozora Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 114 969,00. MM.
dochód operacyjny dla Aozora Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 18 353,00. MM.
dochód netto dla Aozora Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 19 273,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	114 969,00	18 353,00	19 273,00
2025-03-31	105 608,00	17 560,00	20 518,00
2024-12-31	62 709,00	-16 663,00	-18 968,00
2024-09-30	57 866,00	-55 802,00	-50 033,00
2024-06-30	67 373,00	-56 315,00	-49 104,00
2024-03-31	67 673,00	-54 822,00	-49 904,00
2023-12-31	64 292,00	-35 934,00	-21 697,00
2023-09-30	102 393,00	1 323,00	5 378,00
2023-06-30	101 755,00	3 421,00	7 118,00
2023-03-31	108 798,00	7 353,00	8 719,00
2022-12-31	112 862,00	25 871,00	22 129,00
2022-09-30	120 452,00	40 162,00	30 953,00
2022-06-30	118 994,00	41 899,00	31 819,00
2022-03-31	116 089,00	46 245,00	35 004,00
2021-12-31	121 738,00	48 919,00	35 555,00
2021-09-30	120 594,00	46 527,00	33 286,00
2021-06-30	122 895,00	45 867,00	33 079,00
2021-03-31	117 746,00	38 976,00	28 972,00
2020-12-31	107 509,00	29 963,00	20 393,00
2020-09-30	112 481,00	33 156,00	23 019,00
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	-148,60	-148,60
2024-09-30	-409,30	-409,29
2024-06-30	-420,33	-420,33
2024-03-31	-427,21
2023-12-31	-185,76	-185,75
2023-09-30	46,05	45,97
2023-06-30	60,95	60,84
2023-03-31	74,66	74,54
2022-12-31	189,50	189,20
2022-09-30	265,07	264,71
2022-06-30	272,49	272,11
2022-03-31	299,81	299,38
2021-12-31	304,57	304,12
2021-09-30	285,18	284,69
2021-06-30	283,45	282,99
2021-03-31	248,26	247,90
2020-12-31	174,76	174,51
2020-09-30	197,27	197,02
2020-06-30	203,17	202,93

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30
2025-03-31	46 571,00	-147 849,00	-56 879,00
2024-12-31
2024-09-30	137 221,00	200 976,00	50 740,00
2024-06-30
2024-03-31	-145 070,00	167 439,00	281 155,00
2023-12-31
2023-09-30	-30 402,00	43 985,00	415 076,00
2023-06-30
2023-03-31	-687 178,00	213 939,00	607 728,00
2022-12-31
2022-09-30	-889 891,00	-1 085,00	924 969,00
2022-06-30
2022-03-31	-605 149,00	-23 830,00	842 990,00
2021-12-31
2021-09-30	-499 546,00	-126 162,00	697 150,00
2021-06-30
2021-03-31	113 125,00	-223 529,00	600 725,00
2020-12-31
2020-09-30	-289 458,00	168 316,00	409 490,00
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Aozora Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 14,52.
p/książka dla Aozora Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,65.
p/tbv dla Aozora Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,69.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	14,52	0,65	0,69
2025-03-31	-15,42	0,64	0,67
2024-12-31	-6,78	0,74	0,77
2024-09-30	-7,52	0,93	0,98
2024-06-30	-6,19	0,79	0,83
2024-03-31	-13,18	0,70	0,74
2023-12-31	66,54	0,82	0,86
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	8,50	0,58	0,60
2021-12-31	8,83	0,57	0,59
2021-09-30	9,66	0,62	0,65
2021-06-30	9,34	0,60	0,63
2021-03-31	10,66	0,63	0,66
2020-12-31	10,96	0,53	0,55
2020-09-30	13,41	0,65	0,68
2020-06-30	13,02	0,67	0,69

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Aozora Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,10.
zysk (3 lata)/ew dla Aozora Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to -0,05.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,10	-0,05
2025-03-31	-0,12	-0,20
2024-12-31	0,19	0,01
2024-09-30	0,35	0,02
2024-06-30	0,36	-0,00
2024-03-31	0,24	-0,09
2023-12-31	0,01	0,25
2023-09-30	0,04	0,32
2023-06-30	0,13	0,56
2023-03-31	0,25	0,36
2022-12-31	0,13	0,13
2022-09-30	0,26	0,25
2022-06-30	0,16	0,15
2022-03-31	0,24	0,21
2021-12-31	0,17	0,16
2021-09-30	0,15	0,14
2021-06-30	-0,27	-0,26
2021-03-31	0,10	0,11
2020-12-31	0,07	0,10
2020-09-30	0,06	0,09
2020-06-30	0,04	0,05

Skuteczność zarządzania

długi dla Aozora Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,00.
ikra dla Aozora Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,05.
roic dla Aozora Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
zdechlak dla Aozora Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to -0,09.
okroiczny dla Aozora Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,03.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,00	0,05	0,01	-0,09	0,03
2025-03-31	-0,00	0,05	-0,01	0,23	0,08
2024-12-31	-0,01	-0,12	-0,03	0,24	0,09
2024-09-30	-0,01	-0,12	-0,03	0,21	-0,10
2024-06-30	-0,01	-0,12	-0,03	0,21	-0,10
2024-03-31	-0,00	-0,05	-0,01	0,28	-0,02
2023-12-31	0,00	0,01	0,00	0,27	-0,02
2023-09-30	0,00	0,02	0,00	0,00	0,00
2023-06-30	0,00	0,02	0,01	0,10	-0,50
2023-03-31	0,00	0,05	0,01	0,10	-0,52
2022-12-31	0,01	0,06	0,02	0,02	-0,63
2022-09-30	0,01	0,06	0,02	0,02	-0,63
2022-06-30	0,01	0,06	0,02	0,14	-0,40
2022-03-31	0,01	0,07	0,02	0,14	-0,41
2021-12-31	0,01	0,07	0,02	0,05	-0,35
2021-09-30	0,01	0,07	0,02	0,05	0,00
2021-06-30	0,01	0,07	0,03	0,47	0,11
2021-03-31	0,01	0,06	0,02	0,32	0,07
2020-12-31	0,00	0,05	0,01	0,18	-0,19
2020-09-30	0,00	0,05	0,01	0,18	-0,19
2020-06-30	0,00	0,05	0,01	-0,10	-0,26

Gross Margins

marża brutto dla Aozora Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Aozora Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,19.
marża operacyjna dla Aozora Bank, Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,15.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,19	0,15
2025-03-31	1,00	-0,30	-0,27
2024-12-31	1,00	-0,86	-1,02
2024-09-30	1,00	-0,73	-0,84
2024-06-30	1,00	-0,74	-0,81
2024-03-31	1,00	-0,19	-0,31
2023-12-31	1,00	0,05	0,01
2023-09-30	1,00	0,07	0,03
2023-06-30	1,00	0,07	0,03
2023-03-31	1,00	0,08	0,07
2022-12-31	1,00	0,26	0,33
2022-09-30	1,00	0,26	0,33
2022-06-30	1,00	0,27	0,35
2022-03-31	1,00	0,30	0,39
2021-12-31	1,00	0,28	0,38
2021-09-30	1,00	0,28	0,38
2021-06-30	1,00	0,27	0,37
2021-03-31	1,00	0,25	0,33
2020-12-31	1,00	0,25	0,37
2020-09-30	1,00	0,25	0,37
2020-06-30	1,00	0,27	0,42