7186 Analiza finansowa akcji - Concordia Financial Group, Ltd. (TSE) Stock

Przegląd

Concordia Financial Group, Ltd. jest instytucją finansową z siedzibą w Japonii, zajmującą się głównie działalnością bankową. Spółka działa poprzez dwa segmenty: Bankowość i Pozostałe. Segment Bankowość oferuje depozyty, pożyczki, wymianę krajową i zagraniczną, inwestycje w papiery wartościowe, gwarantowanie i rejestrację obligacji, powiernictwo i inne usługi bankowe. Segment Pozostałe zajmuje się działalnością związaną z kartami kredytowymi i gwarancjami kredytowymi. Grupa Finansowa Concordia to kluczowy gracz japońskiego sektora finansowego, skupiający się na regionalnych projektach rewitalizacji i promowaniu integracji finansowej. Firma angażuje się w przyczynianie się do zrównoważonego wzrostu japońskiej gospodarki poprzez świadczenie swoim klientom szerokiego zakresu usług finansowych.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Concordia Financial Group, Ltd. od 31 marca 2025 to 320 944,00. MM.
dochód operacyjny dla Concordia Financial Group, Ltd. od 31 marca 2025 to 121 554,00. MM.
dochód netto dla Concordia Financial Group, Ltd. od 31 marca 2025 to 82 805,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-03-31	320 944,00	121 554,00	82 805,00
2024-12-31	313 820,00	113 356,00	75 771,00
2024-09-30	300 607,00	107 814,00	73 399,00
2024-06-30	301 299,00	101 930,00	69 231,00
2024-03-31	295 738,00	76 155,00	66 931,00
2023-12-31	279 447,00	68 155,00	64 295,00
2023-09-30	278 999,00	68 412,00	64 638,00
2023-06-30	268 545,00	60 461,00	59 209,00
2023-03-31	266 986,00	78 569,00	56 159,00
2022-12-31	264 648,00	72 415,00	49 618,00
2022-09-30	262 237,00	70 085,00	47 357,00
2022-06-30	264 313,00	75 070,00	50 475,00
2022-03-31	268 370,00	78 839,00	53 881,00
2021-12-31	261 562,00	58 621,00	39 640,00
2021-09-30	260 184,00	55 029,00	37 471,00
2021-06-30	261 572,00	50 623,00	34 618,00
2021-03-31	250 765,00	38 193,00	25 326,00
2020-12-31	257 629,00	61 557,00	41 162,00
2020-09-30	256 925,00	60 791,00	40 181,00

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla Concordia Financial Group, Ltd. od 31 marca 2025 to 71,64.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-03-31	71,64
2024-12-31	65,24	65,23
2024-09-30	62,96	62,96
2024-06-30	59,25	59,25
2024-03-31	57,16	57,16
2023-12-31	54,72	54,71
2023-09-30	54,85	54,85
2023-06-30	50,13	50,13
2023-03-31	47,40	47,39
2022-12-31	41,67	41,67
2022-09-30	39,58	39,58
2022-06-30	42,00	41,99
2022-03-31	44,68	44,67
2021-12-31	32,85	32,85
2021-09-30	31,06	31,05
2021-06-30	28,69	28,69
2021-03-31	20,99	20,99
2020-12-31	34,12	34,12
2020-09-30	33,31	33,30

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Concordia Financial Group, Ltd. od 31 marca 2025 to 43 896,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Concordia Financial Group, Ltd. od 31 marca 2025 to 21 589,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Concordia Financial Group, Ltd. od 31 marca 2025 to 261 750,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-03-31	43 896,00	21 589,00	261 750,00
2024-12-31
2024-09-30	263 661,00	12 912,00	-296 006,00
2024-06-30
2024-03-31	-2 217 487,00	37 479,00	-51 025,00
2023-12-31
2023-09-30	-1 243 997,00	-49 939,00	113 556,00
2023-06-30
2023-03-31	575 612,00	-148 046,00	332 994,00
2022-12-31
2022-09-30	-543 352,00	-22 603,00	905 939,00
2022-06-30
2022-03-31	89 844,00	218 750,00	1 113 533,00
2021-12-31
2021-09-30	702 306,00	-153 813,00	1 004 572,00
2021-06-30
2021-03-31	346 884,00	-480 586,00	1 692 730,00
2020-12-31
2020-09-30	-566 007,00	-173 586,00	1 539 532,00

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Concordia Financial Group, Ltd. od 31 marca 2025 to 15,00.
p/książka dla Concordia Financial Group, Ltd. od 31 marca 2025 to 0,89.
p/tbv dla Concordia Financial Group, Ltd. od 31 marca 2025 to 0,90.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-03-31	15,00	0,89	0,90
2024-12-31	13,54	0,76	0,78
2024-09-30	13,02	0,70	0,71
2024-06-30	16,35	0,85	0,86
2024-03-31	14,21	0,74	0,76
2023-12-31	11,71	0,62	0,63
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	13,94	0,47	0,47
2021-12-31	13,46	0,42	0,43
2021-09-30	15,41	0,45	0,46
2021-06-30	16,28	0,48	0,49
2021-03-31	22,25	0,49	0,49
2020-12-31	28,36	1,00	1,02
2020-09-30	14,02	0,49	0,50

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Concordia Financial Group, Ltd. od 31 marca 2025 to -0,40.
zysk (3 lata)/ew dla Concordia Financial Group, Ltd. od 31 marca 2025 to -0,34.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-03-31	-0,40	-0,34
2024-12-31	-0,22	-0,18
2024-09-30	-0,16	-0,13
2024-06-30	-0,16	-0,15
2024-03-31	-0,16	-0,14
2023-12-31	-0,13	-0,11
2023-09-30	-0,07	-0,06
2023-06-30	-0,06	-0,05
2023-03-31	-0,05	-0,04
2022-12-31	-0,05	-0,04
2022-09-30	-0,04	-0,03
2022-06-30	-0,04	-0,04
2022-03-31	-0,04	-0,04
2021-12-31	-0,03	-0,04
2021-09-30	-0,03	-0,03
2021-06-30	-0,02	-0,03
2021-03-31	-0,02	-0,04
2020-12-31	-0,07	-0,09
2020-09-30	-0,04	-0,05

Skuteczność zarządzania

długi dla Concordia Financial Group, Ltd. od 31 marca 2025 to 0,00.
ikra dla Concordia Financial Group, Ltd. od 31 marca 2025 to 0,06.
roic dla Concordia Financial Group, Ltd. od 31 marca 2025 to 0,02.
zdechlak dla Concordia Financial Group, Ltd. od 31 marca 2025 to -0,00.
okroiczny dla Concordia Financial Group, Ltd. od 31 marca 2025 to 0,06.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-03-31	0,00	0,06	0,02	-0,00	0,06
2024-12-31	0,00	0,06	0,02	-0,01	0,07
2024-09-30	0,00	0,06	0,02	-0,51	-0,51
2024-06-30	0,00	0,06	0,02	-0,59	-0,59
2024-03-31	0,00	0,06	0,02	-0,32	-0,34
2023-12-31	0,00	0,06	0,02	-0,32	-0,34
2023-09-30	0,00	0,05	0,02	0,00	0,00
2023-06-30	0,00	0,05	0,01	0,13	0,10
2023-03-31	0,00	0,04	0,01	0,16	0,12
2022-12-31	0,00	0,04	0,01	0,08	-0,13
2022-09-30	0,00	0,04	0,01	0,08	-0,13
2022-06-30	0,00	0,04	0,01	0,32	0,02
2022-03-31	0,00	0,05	0,01	0,31	0,02
2021-12-31	0,00	0,03	0,01	0,41	0,19
2021-09-30	0,00	0,03	0,01	0,51	0,00
2021-06-30	0,00	0,03	0,01	0,57	0,13
2021-03-31	0,00	0,02	0,01	0,51	0,11
2020-12-31	0,00	0,03	0,02	0,34	-0,24
2020-09-30	0,00	0,03	0,02	0,34	-0,24

Gross Margins

marża brutto dla Concordia Financial Group, Ltd. od 31 marca 2025 to 1,00.
marża netto dla Concordia Financial Group, Ltd. od 31 marca 2025 to 0,24.
marża operacyjna dla Concordia Financial Group, Ltd. od 31 marca 2025 to 0,36.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-03-31	1,00	0,24	0,36
2024-12-31	1,00	0,24	0,35
2024-09-30	1,00	0,23	0,34
2024-06-30	1,00	0,23	0,26
2024-03-31	1,00	0,22	0,24
2023-12-31	1,00	0,23	0,24
2023-09-30	1,00	0,22	0,22
2023-06-30	1,00	0,22	0,22
2023-03-31	1,00	0,21	0,29
2022-12-31	1,00	0,18	0,26
2022-09-30	1,00	0,18	0,26
2022-06-30	1,00	0,19	0,28
2022-03-31	1,00	0,20	0,29
2021-12-31	1,00	0,14	0,21
2021-09-30	1,00	0,14	0,21
2021-06-30	1,00	0,13	0,19
2021-03-31	1,00	0,10	0,15
2020-12-31	1,00	0,16	0,24
2020-09-30	1,00	0,16	0,24