7181 Analiza finansowa akcji - Japan Post Insurance Co., Ltd. (TSE) Stock

Przegląd

Japan Post Insurance Co., Ltd. z siedzibą w Japonii jest znaczącym podmiotem w sektorze ubezpieczeń, zajmującym się przede wszystkim produktami i usługami w zakresie ubezpieczeń na życie. Jako spółka zależna Japan Post Holdings znacząco wspiera krajobraz finansowy, czerpiąc korzyści z powiązania z rozległą siecią usług pocztowych w całej Japonii. Główne projekty i inicjatywy firmy skupiają się na oferowaniu kompleksowych, zorientowanych na konsumenta produktów ubezpieczeniowych na życie, w tym indywidualnych i grupowych planów ubezpieczeń na życie wraz z rentami. Oferty te są dostosowane do różnych potrzeb demograficznych, kładąc nacisk na niedrogie i dostępne ubezpieczenia dla szerokiej bazy klientów. Japan Post Insurance rozpoczęło także integrację bardziej cyfrowych rozwiązań w celu poprawy obsługi klienta i efektywności operacyjnej, odzwierciedlając nowoczesne trendy w branży ubezpieczeniowej. Strategia ta jest zgodna z większymi zmianami w branży w kierunku cyfryzacji i ulepszonych platform obsługi klienta.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Japan Post Insurance Co., Ltd. od 30 czerwca 2025 to 3 365 387,00. MM.
dochód operacyjny dla Japan Post Insurance Co., Ltd. od 30 czerwca 2025 to 373 242,00. MM.
dochód netto dla Japan Post Insurance Co., Ltd. od 30 czerwca 2025 to 137 174,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	3 365 387,00	373 242,00	137 174,00
2025-03-31	3 781 678,00	327 930,00	123 472,00
2024-12-31	3 784 137,00	243 668,00	106 334,00
2024-09-30	3 786 500,00	404 134,00	99 506,00
2024-06-30	3 271 988,00	198 247,00	86 966,00
2024-03-31	2 798 017,00	192 523,00	87 056,00
2023-12-31	3 257 000,00	324 515,00	86 566,00
2023-09-30	3 330 371,00	361 771,00	99 758,00
2023-06-30	3 373 084,00	363 832,00	107 022,00
2023-03-31	3 333 946,00	293 073,00	97 614,00
2022-12-31	3 383 533,00	300 966,00	114 739,00
2022-09-30	3 401 274,00	287 340,00	125 815,00
2022-06-30	3 436 805,00	283 416,00	128 477,00
2022-03-31	3 527 570,00	329 025,00	158 062,00
2021-12-31	3 613 170,00	348 017,00	156 613,00
2021-09-30	3 692 719,00	347 523,00	152 970,00
2021-06-30	3 752 790,00	343 007,00	160 589,00
2021-03-31	3 814 669,00	340 167,00	166 103,00
2020-12-31	3 842 598,00	296 689,00	164 694,00
2020-09-30	3 940 717,00	302 279,00	168 048,00

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31	322,57
2024-12-31	277,80	277,80
2024-09-30	259,96	259,96
2024-06-30	227,21	227,21
2024-03-31	227,45
2023-12-31	226,05	226,05
2023-09-30	259,71	259,71
2023-06-30	276,48	276,48
2023-03-31	249,48
2022-12-31	290,19	290,19
2022-09-30	315,79	315,79
2022-06-30	321,49	321,49
2022-03-31	375,13
2021-12-31	339,02	339,02
2021-09-30	304,31	304,31
2021-06-30	295,53	295,53
2021-03-31	295,33
2020-12-31	292,83	292,83
2020-09-30	298,79	298,79

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30
2025-03-31	-1 627 842,00	2 386 460,00	60 143,00
2024-12-31
2024-09-30	-2 010 245,00	2 218 483,00	61 838,00
2024-06-30
2024-03-31	-3 063 168,00	2 721 796,00	62 169,00
2023-12-31
2023-09-30	-2 856 059,00	3 009 583,00	48 892,00
2023-06-30
2023-03-31	-2 978 098,00	3 216 799,00	-72 939,00
2022-12-31
2022-09-30	-2 905 112,00	2 929 348,00	-59 112,00
2022-06-30
2022-03-31	-2 755 684,00	3 111 700,00	-420 268,00
2021-12-31
2021-09-30	-2 771 815,00	2 846 227,00	-203 507,00
2021-06-30
2021-03-31	-2 806 302,00	2 554 274,00	176 743,00
2020-12-31
2020-09-30	-2 795 951,00	2 868 999,00	-43 422,00

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Japan Post Insurance Co., Ltd. od 30 czerwca 2025 to 10,03.
p/książka dla Japan Post Insurance Co., Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,38.
p/tbv dla Japan Post Insurance Co., Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,40.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	10,03	0,38	0,40
2025-03-31	11,17	0,34	0,35
2024-12-31	11,30	0,34	0,35
2024-09-30	11,65	0,29	0,30
2024-06-30	13,64	0,35	0,36
2024-03-31	12,78	0,39	0,40
2023-12-31	9,61	0,36	0,37
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	5,45	0,32	0,33
2021-12-31	4,83	0,28	0,29
2021-09-30	5,07	0,32	0,33
2021-06-30	5,07	0,32	0,33
2021-03-31	6,90	0,40	0,42
2020-12-31	11,07	0,75	0,79
2020-09-30	6,82	0,46	0,49

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Japan Post Insurance Co., Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,03.
zysk (3 lata)/ew dla Japan Post Insurance Co., Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,03.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,03	0,03
2025-03-31	0,03	0,03
2024-12-31	0,03	0,04
2024-09-30	0,03	0,04
2024-06-30	0,03	0,04
2024-03-31	0,03	0,04
2023-12-31	0,03	0,05
2023-09-30	0,03	0,04
2023-06-30	0,04	0,05
2023-03-31	0,04	0,05
2022-12-31	0,05	0,05
2022-09-30	0,04	0,05
2022-06-30	0,05	0,05
2022-03-31	0,05	0,05
2021-12-31	0,05	0,05
2021-09-30	0,10	0,10
2021-06-30	0,87	0,84
2021-03-31	0,03	0,02
2020-12-31	0,05	0,04
2020-09-30	0,06	0,05

Skuteczność zarządzania

długi dla Japan Post Insurance Co., Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,00.
ikra dla Japan Post Insurance Co., Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,04.
roic dla Japan Post Insurance Co., Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
zdechlak dla Japan Post Insurance Co., Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,10.
okroiczny dla Japan Post Insurance Co., Ltd. od 30 czerwca 2025 to -0,20.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,00	0,04	0,01	0,10	-0,20
2025-03-31	0,00	0,03	0,01	0,03	-0,25
2024-12-31	0,00	0,04	0,01	0,03	-0,25
2024-09-30	0,00	0,04	0,01	-0,04	-0,39
2024-06-30	0,00	0,04	0,01	-0,04	-0,40
2024-03-31	0,00	0,04	0,01	0,03	-0,41
2023-12-31	0,00	0,05	0,01	0,03	-0,43
2023-09-30	0,00	0,05	0,02	0,00	0,00
2023-06-30	0,00	0,05	0,02	0,02	-0,44
2023-03-31	0,00	0,05	0,01	0,02	-0,44
2022-12-31	0,00	0,05	0,02	-0,01	-0,43
2022-09-30	0,00	0,05	0,02	-0,01	-0,44
2022-06-30	0,00	0,05	0,02	-0,01	-0,37
2022-03-31	0,00	0,06	0,02	-0,01	-0,40
2021-12-31	0,00	0,06	0,02	-0,02	-0,37
2021-09-30	0,00	0,06	0,03	-0,03	0,00
2021-06-30	0,00	0,07	0,06	-0,03	-0,98
2021-03-31	0,00	0,09	0,01	-0,01	-0,23
2020-12-31	0,00	0,08	0,03	0,00	-0,43
2020-09-30	0,00	0,08	0,03	0,00	-0,43

Gross Margins

marża brutto dla Japan Post Insurance Co., Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,18.
marża netto dla Japan Post Insurance Co., Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,03.
marża operacyjna dla Japan Post Insurance Co., Ltd. od 30 czerwca 2025 to 0,04.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,18	0,03	0,04
2025-03-31	0,20	0,03	0,06
2024-12-31	0,24	0,03	0,11
2024-09-30	0,22	0,03	0,06
2024-06-30	0,26	0,03	0,07
2024-03-31	0,22	0,03	0,06
2023-12-31	0,22	0,03	0,06
2023-09-30	0,21	0,03	0,05
2023-06-30	0,20	0,03	0,05
2023-03-31	0,20	0,03	0,04
2022-12-31	0,20	0,04	0,04
2022-09-30	0,20	0,04	0,04
2022-06-30	0,22	0,04	0,06
2022-03-31	0,22	0,05	0,08
2021-12-31	0,22	0,04	0,09
2021-09-30	0,22	0,04	0,09
2021-06-30	0,22	0,04	0,08
2021-03-31	0,22	0,04	0,08
2020-12-31	0,21	0,04	0,07
2020-09-30	0,21	0,04	0,07