7180 Analiza finansowa akcji - Kyushu Financial Group, Inc. (TSE) Stock

Przegląd

Kyushu Financial Group, Inc. z siedzibą w Japonii działa w branży finansowej, świadcząc przede wszystkim usługi bankowe. Firma jest regionalną grupą finansową obsługującą przede wszystkim region Kiusiu. Bank oferuje szeroką gamę usług, w tym depozyty, kredyty, waluty, inwestycje w papiery wartościowe i pochodne instrumenty finansowe. Kyushu Financial Group świadczy również usługi leasingowe, obsługę kart kredytowych i produkty ubezpieczeniowe. Kluczowe projekty spółki skupiają się na udoskonalaniu usług finansowych i skupieniu się na rewitalizacji regionu poprzez zrównoważony rozwój. Grupa angażuje się w rozwój gospodarki regionalnej poprzez wzmacnianie swojej bazy finansowej i poprawę wyników biznesowych, przy jednoczesnym dążeniu do zadowolenia klientów.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Kyushu Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 221 603,00. MM.
dochód operacyjny dla Kyushu Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 48 537,00. MM.
dochód netto dla Kyushu Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 34 524,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	221 603,00	48 537,00	34 524,00
2025-03-31	217 180,00	42 808,00	30 368,00
2024-12-31	185 588,00	35 774,00	24 652,00
2024-09-30	184 563,00	36 760,00	25 281,00
2024-06-30	187 329,00	34 489,00	23 499,00
2024-03-31	191 708,00	38 420,00	26 394,00
2023-12-31	192 340,00	34 840,00	24 176,00
2023-09-30	193 053,00	33 380,00	23 202,00
2023-06-30	191 341,00	38 826,00	27 184,00
2023-03-31	196 671,00	35 430,00	24 668,00
2022-12-31	192 988,00	36 201,00	25 183,00
2022-09-30	189 853,00	32 320,00	22 317,00
2022-06-30	185 801,00	28 341,00	19 358,00
2022-03-31	167 567,00	24 750,00	16 655,00
2021-12-31	157 280,00	21 777,00	14 508,00
2021-09-30	156 700,00	25 901,00	17 322,00
2021-06-30	148 605,00	21 812,00	14 842,00
2021-03-31	152 901,00	21 639,00	15 012,00
2020-12-31	161 208,00	24 134,00	16 919,00
2020-09-30	157 129,00	23 731,00	16 322,00
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	56,98	56,98
2024-09-30	58,44	58,44
2024-06-30	54,32	54,32
2024-03-31	61,01
2023-12-31	55,88	55,88
2023-09-30	53,63	53,63
2023-06-30	62,84	62,84
2023-03-31	57,02
2022-12-31	58,17	58,17
2022-09-30	51,43	51,43
2022-06-30	44,43	44,43
2022-03-31	38,07
2021-12-31	33,04	33,04
2021-09-30	39,38	39,38
2021-06-30	33,74	33,74
2021-03-31	34,13
2020-12-31	38,42	38,42
2020-09-30	36,86	36,86
2020-06-30	40,39	40,39
2020-03-31	40,70

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30
2025-03-31	-518 128,00	77 677,00	117 888,00
2024-12-31
2024-09-30	-123 045,00	-28 181,00	110 383,00
2024-06-30
2024-03-31	-209 484,00	144 976,00	49 794,00
2023-12-31
2023-09-30	-137 851,00	318 729,00	146 365,00
2023-06-30
2023-03-31	-1 866 674,00	252 140,00	228 931,00
2022-12-31
2022-09-30	-1 590 448,00	-47 135,00	377 104,00
2022-06-30
2022-03-31	1 327 925,00	-170 958,00	497 409,00
2021-12-31
2021-09-30	1 074 295,00	-140 267,00	536 375,00
2021-06-30
2021-03-31	-95 599,00	-3 590,00	885 040,00
2020-12-31
2020-09-30	112 284,00	-90 049,00	572 167,00
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Kyushu Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 10,37.
p/książka dla Kyushu Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,45.
p/tbv dla Kyushu Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,46.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	10,37	0,45	0,46
2025-03-31	13,56	0,47	0,48
2024-12-31	12,58	0,45	0,46
2024-09-30	12,79	0,42	0,43
2024-06-30	15,32	0,56	0,58
2024-03-31	20,23	0,71	0,73
2023-12-31	15,19	0,52	0,53
2023-09-30
2023-06-30	10,64	0,40	0,41
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	12,02	0,25	0,25
2021-12-31	10,52	0,26	0,26
2021-09-30	11,92	0,26	0,26
2021-06-30	11,29	0,24	0,25
2021-03-31	11,16	0,25	0,25
2020-12-31	21,88	0,55	0,56
2020-09-30	10,27	0,26	0,26
2020-06-30	9,31	0,26	0,27
2020-03-31	9,18	0,27	0,28

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Kyushu Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,20.
zysk (3 lata)/ew dla Kyushu Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,18.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,20	0,18
2025-03-31	-0,33	-0,34
2024-12-31	0,23	0,21
2024-09-30	16,43	15,98
2024-06-30	0,12	0,11
2024-03-31	0,12	0,11
2023-12-31	0,30	0,27
2023-09-30	0,59	0,44
2023-06-30	-4,23	-3,35
2023-03-31	0,31	0,23
2022-12-31	0,16	0,13
2022-09-30	-0,07	-0,06
2022-06-30	-0,09	-0,09
2022-03-31	-0,10	-0,11
2021-12-31	-0,17	-0,18
2021-09-30	-0,05	-0,06
2021-06-30	-0,03	-0,04
2021-03-31	-0,32	-0,40
2020-12-31	0,07	0,09
2020-09-30	0,18	0,21
2020-06-30	-0,07	-0,08
2020-03-31	0,06	0,06

Skuteczność zarządzania

długi dla Kyushu Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,00.
ikra dla Kyushu Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,04.
roic dla Kyushu Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
zdechlak dla Kyushu Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,13.
okroiczny dla Kyushu Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,21.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,00	0,04	0,01	-0,13	-0,21
2025-03-31	0,00	0,03	0,01	-0,02	-0,06
2024-12-31	0,00	0,04	0,01	-0,02	-0,05
2024-09-30	0,00	0,04	0,01	-0,01	-0,07
2024-06-30	0,00	0,04	0,01	-0,01	-0,07
2024-03-31	0,00	0,04	0,01	0,12	-0,05
2023-12-31	0,00	0,04	0,01	0,12	-0,05
2023-09-30	0,00	0,04	0,01	0,00	0,00
2023-06-30	0,00	0,04	0,01	-0,53	-0,71
2023-03-31	0,00	0,04	0,01	-0,56	-0,76
2022-12-31	0,00	0,03	0,01	-0,50	-0,63
2022-09-30	0,00	0,03	0,01	-0,34	-0,43
2022-06-30	0,00	0,03	0,01	0,43	0,35
2022-03-31	0,00	0,02	0,00	0,45	0,36
2021-12-31	0,00	0,03	0,00	0,42	0,31
2021-09-30	0,00	0,03	0,01	0,64	0,00
2021-06-30	0,00	0,02	0,01	0,38	-0,05
2021-03-31	0,00	0,02	0,01	0,33	-0,04
2020-12-31	0,00	0,02	0,01	0,26	0,05
2020-09-30	0,00	0,02	0,01	0,26	0,05
2020-06-30	0,00	0,03	0,01	-0,02	-0,00
2020-03-31	0,00	0,03	0,01	-0,02	-0,00

Gross Margins

marża brutto dla Kyushu Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Kyushu Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,14.
marża operacyjna dla Kyushu Financial Group, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,20.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,14	0,20
2025-03-31	1,00	0,13	0,19
2024-12-31	1,00	0,14	0,20
2024-09-30	1,00	0,13	0,18
2024-06-30	1,00	0,14	0,20
2024-03-31	1,00	0,12	0,18
2023-12-31	1,00	0,12	0,17
2023-09-30	1,00	0,14	0,20
2023-06-30	1,00	0,14	0,20
2023-03-31	1,00	0,12	0,18
2022-12-31	1,00	0,12	0,17
2022-09-30	1,00	0,12	0,17
2022-06-30	1,00	0,10	0,15
2022-03-31	1,00	0,10	0,15
2021-12-31	1,00	0,11	0,16
2021-09-30	1,00	0,11	0,16
2021-06-30	1,00	0,10	0,15
2021-03-31	1,00	0,10	0,14
2020-12-31	1,00	0,10	0,14
2020-09-30	1,00	0,10	0,14
2020-06-30	1,00	0,11	0,16
2020-03-31	1,00	0,11	0,17