4004 Analiza finansowa akcji - Resonac Holdings Corporation (TSE) Stock

Przegląd

Resona Holdings, Inc. to japońska firma zajmująca się głównie usługami bankowymi i finansowymi. Działa poprzez cztery segmenty biznesowe: Bankowość Detaliczna, Resona Bank, Saitama Resona Bank i Pozostałe. Firma świadczy szeroki zakres usług, w tym depozyty, pożyczki, produkty inwestycyjne, produkty ubezpieczeniowe i usługi przekazów pieniężnych. Swoje usługi kieruje do klientów indywidualnych, małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP) oraz dużych korporacji. Resona Holdings zajmuje się również zarządzaniem aktywami, działalnością powierniczą i obsługą nieruchomości. Firma jest doceniana za innowacyjne podejście do bankowości, w tym wysiłki związane z transformacją cyfrową i koncentracją na usługach zorientowanych na klienta.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Resonac Holdings Corporation od 30 czerwca 2025 to 1 361 788,00. MM.
dochód operacyjny dla Resonac Holdings Corporation od 30 czerwca 2025 to 61 665,00. MM.
dochód netto dla Resonac Holdings Corporation od 30 czerwca 2025 to 29 817,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	1 361 788,00	61 665,00	29 817,00
2025-03-31	1 388 165,00	64 190,00	35 605,00
2024-12-31	1 391 480,00	66 789,00	73 503,00
2024-09-30	1 374 111,00	59 431,00	38 182,00
2024-06-30	1 341 290,00	37 376,00	39 307,00
2024-03-31	1 311 324,00	14 389,00	20 371,00
2023-12-31	1 288 869,00	-3 763,00	-18 955,00
2023-09-30	1 300 776,00	1 527,00	-11 025,00
2023-06-30	1 352 714,00	9 125,00	-20 751,00
2023-03-31	1 383 548,00	34 801,00	10 096,00
2022-12-31	1 392 621,00	59 371,00	30 793,00
2022-09-30	1 402 091,00	68 805,00	33 687,00
2022-06-30	1 382 310,00	76 711,00	33 045,00
2022-03-31	1 387 948,00	81 745,00	-8 851,00
2021-12-31	1 419 635,00	87 197,00	-12 094,00
2021-09-30	1 389 419,00	67 888,00	-28 980,00
2021-06-30	1 340 437,00	53 913,00	-35 141,00
2021-03-31	1 141 645,00	-1 105,00	-73 812,00
2020-12-31	973 700,00	-19 449,00	-76 304,00
2020-09-30	846 856,00	-3 925,00	-65 529,00
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	306,59
2024-09-30	211,11	211,11
2024-06-30	217,19	217,19
2024-03-31	112,49	112,49
2023-12-31	-104,65
2023-09-30	-60,87	-60,87
2023-06-30	-114,57	-114,57
2023-03-31	55,74	55,74
2022-12-31	170,03
2022-09-30	186,06	186,06
2022-06-30	190,07	190,07
2022-03-31	-53,62	-53,62
2021-12-31	-77,40
2021-09-30	-196,48	-196,48
2021-06-30	-240,88	-240,88
2021-03-31	-505,97	-505,97
2020-12-31	-523,06
2020-09-30	-449,20	-449,20
2020-06-30	-324,25	-324,25
2020-03-31	292,81	292,81

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	163 653,00	-52 306,00	-20 468,00
2024-09-30
2024-06-30	123 903,00	-27 793,00	-50 591,00
2024-03-31
2023-12-31	118 686,00	-61 869,00	-62 880,00
2023-09-30
2023-06-30	126 555,00	-63 187,00	-109 241,00
2023-03-31
2022-12-31	100 349,00	-54 667,00	-103 964,00
2022-09-30
2022-06-30	81 856,00	2 383,00	-66 309,00
2022-03-31
2021-12-31	115 283,00	28 606,00	-121 741,00
2021-09-30
2021-06-30	159 418,00	-147 875,00	-41 865,00
2021-03-31
2020-12-31	109 286,00	-930 047,00	896 521,00
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Resonac Holdings Corporation od 30 czerwca 2025 to 17,00.
p/książka dla Resonac Holdings Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,92.
p/tbv dla Resonac Holdings Corporation od 30 czerwca 2025 to 3,07.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	17,00	0,92	3,07
2025-03-31	10,16	0,85	2,44
2024-12-31	19,17	1,19	4,05
2024-09-30	17,59	1,07	3,48
2024-06-30	31,41	0,16	0,62
2024-03-31	-33,87	1,11	5,94
2023-12-31	-41,54	0,85	4,35
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	-36,38	0,54	1,49
2021-12-31	-21,51	0,55	1,77
2021-09-30	-13,90	0,68	3,09
2021-06-30	-8,75	0,43	1,94
2021-03-31	-4,16	0,42	2,16
2020-12-31	-7,90	0,71	-5,84
2020-09-30	-4,69	0,42	1,40
2020-06-30	-6,50	0,42	1,43
2020-03-31	7,20	0,62	0,66

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Resonac Holdings Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,03.
zysk (3 lata)/ew dla Resonac Holdings Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,02.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,03	0,02
2025-03-31	0,05	0,03
2024-12-31	0,02	0,02
2024-09-30	0,02	0,02
2024-06-30	0,00	0,00
2024-03-31	-0,02	0,01
2023-12-31	0,01	0,02
2023-09-30	-0,01	0,01
2023-06-30	0,01	0,02
2023-03-31	0,04	0,00
2022-12-31	0,05	0,00
2022-09-30	0,05	0,00
2022-06-30	0,02	-0,01
2022-03-31	0,02	0,00
2021-12-31	0,00	0,02
2021-09-30	-0,01	0,01
2021-06-30	-0,01	0,03
2021-03-31	-0,04	0,04
2020-12-31	-0,03	0,04
2020-09-30	-0,04	0,05
2020-06-30	-0,03	0,06
2020-03-31	0,11	0,17

Skuteczność zarządzania

długi dla Resonac Holdings Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,02.
ikra dla Resonac Holdings Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,06.
roic dla Resonac Holdings Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,02.
zdechlak dla Resonac Holdings Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,06.
okroiczny dla Resonac Holdings Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,10.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02	0,06	0,02	0,06	0,10
2025-03-31	0,00	0,01	0,03	0,06	0,10
2024-12-31	0,02	0,06	0,02	0,04	0,08
2024-09-30	0,02	0,06	0,02	0,04	0,07
2024-06-30	0,01	0,04	0,00	0,00	0,01
2024-03-31	-0,01	-0,03	-0,01	0,00	0,08
2023-12-31	-0,01	-0,02	-0,01	-0,03	0,08
2023-09-30	-0,01	-0,04	-0,01	-0,03	0,08
2023-06-30	0,00	-0,04	-0,01	-0,03	0,08
2023-03-31	0,01	0,04	0,01	-0,03	0,06
2022-12-31	0,02	0,05	0,02	0,00	0,00
2022-09-30	0,01	0,05	0,02	0,03	0,05
2022-06-30	-0,00	0,05	0,02	0,03	0,06
2022-03-31	-0,01	-0,01	-0,00	0,02	0,06
2021-12-31	-0,01	-0,03	-0,01	0,00	0,00
2021-09-30	-0,01	-0,03	-0,01	-0,01	0,10
2021-06-30	-0,02	-0,05	-0,02	-0,01	0,10
2021-03-31	-0,07	-0,15	-0,04	0,04	0,06
2020-12-31	-0,06	-0,13	-0,04	0,05	0,03
2020-09-30	-0,06	-0,13	-0,04	0,05	0,03
2020-06-30	-0,04	-0,09	-0,03	0,05	0,03
2020-03-31	0,04	0,09	0,05	0,01	0,10

Gross Margins

marża brutto dla Resonac Holdings Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,25.
marża netto dla Resonac Holdings Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,03.
marża operacyjna dla Resonac Holdings Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,05.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,25	0,03	0,05
2025-03-31	0,24	0,04	0,06
2024-12-31	0,23	0,03	0,04
2024-09-30	0,21	0,03	0,03
2024-06-30	0,20	0,02	0,01
2024-03-31	0,19	-0,01	-0,00
2023-12-31	0,19	-0,01	0,00
2023-09-30	0,19	-0,02	0,01
2023-06-30	0,20	-0,02	0,01
2023-03-31	0,22	0,01	0,02
2022-12-31	0,22	0,03	0,05
2022-09-30	0,23	0,03	0,05
2022-06-30	0,24	0,02	0,06
2022-03-31	0,24	-0,01	0,06
2021-12-31	0,24	-0,01	0,06
2021-09-30	0,23	-0,01	0,06
2021-06-30	0,23	-0,03	0,04
2021-03-31	0,19	-0,06	-0,00
2020-12-31	0,16	-0,08	-0,00
2020-09-30	0,16	-0,08	-0,00
2020-06-30	0,16	-0,06	0,01
2020-03-31	0,23	0,05	0,09