2328 Analiza finansowa akcji - PICC Property and Casualty Company Limited (SEHK) Stock

Przegląd

PICC Property and Casualty Company Limited z siedzibą w Chinach działa jako wiodący podmiot w branży ubezpieczeniowej, koncentrując się przede wszystkim na produktach i usługach z zakresu ubezpieczeń majątkowych i osobowych. Firma jest spółką zależną większej firmy People's Insurance Company (Group) of China Limited i wyróżnia się kompleksowym portfolio, które obejmuje między innymi ubezpieczenia pojazdów mechanicznych, majątku komercyjnego, odpowiedzialności cywilnej, następstw nieszczęśliwych wypadków i ubezpieczenia zdrowotne. Kluczowym elementem strategii PICC jest wykorzystanie technologii w celu usprawnienia świadczenia usług i możliwości zarządzania ryzykiem. Do godnych uwagi projektów należą postępy w zakresie wykorzystania dużych zbiorów danych i sztucznej inteligencji w celu poprawy przetwarzania roszczeń i wydajności gwarantowania. Ta integracja technologiczna podkreśla zaangażowanie PICC w innowacje na tradycyjnym rynku ubezpieczeń.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla PICC Property and Casualty Company Limited od 31 grudnia 2024 to 514 497,00. MM.
dochód operacyjny dla PICC Property and Casualty Company Limited od 31 grudnia 2024 to 41 891,00. MM.
dochód netto dla PICC Property and Casualty Company Limited od 31 grudnia 2024 to 32 173,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2024-12-31	514 497,00	41 891,00	32 173,00
2024-09-30	499 573,00	37 019,50	27 497,00
2024-06-30	484 649,00	32 148,00	22 821,00
2024-03-31	479 382,00	32 963,50	23 703,00
2023-12-31	474 115,00	33 779,00	24 585,00
2023-09-30	464 837,00	33 698,50	27 392,00
2023-06-30	455 559,00	33 618,00	30 199,00
2023-03-31	448 511,00	35 652,00	29 681,00
2022-12-31	441 463,00	37 686,00	29 163,00
2022-09-30	437 312,00	33 342,00	27 121,00
2022-06-30	433 161,00	28 998,00	25 079,00
2022-03-31	425 666,00	25 846,50	23 719,50
2021-12-31	418 171,00	22 695,00	22 360,00
2021-09-30	414 681,50	24 857,00	23 274,00
2021-06-30	411 192,00	27 019,00	24 188,00
2021-03-31	411 562,00	25 000,50	22 528,00
2020-12-31	411 932,00	22 982,00	20 868,00
2020-09-30	411 968,00	22 092,00	20 754,00
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla PICC Property and Casualty Company Limited od 31 grudnia 2024 to 1,45.
zysk na akcję rozwodniony dla PICC Property and Casualty Company Limited od 31 grudnia 2024 to 1,45.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2024-12-31	1,45	1,45
2024-09-30	1,24	1,24
2024-06-30	1,03	1,02
2024-03-31	1,07	1,06
2023-12-31	1,11	1,10
2023-09-30	1,23	1,23
2023-06-30	1,36	1,36
2023-03-31	1,33	1,33
2022-12-31	1,31	1,31
2022-09-30	1,22	1,22
2022-06-30	1,13	1,13
2022-03-31	1,07	1,07
2021-12-31	1,01	1,00
2021-09-30	1,05	1,05
2021-06-30	1,09	1,09
2021-03-31	1,01	1,01
2020-12-31	0,94	0,94
2020-09-30	0,93	0,93
2020-06-30	0,93	0,93

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla PICC Property and Casualty Company Limited od 31 grudnia 2024 to 36 464,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla PICC Property and Casualty Company Limited od 31 grudnia 2024 to -27 546,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla PICC Property and Casualty Company Limited od 31 grudnia 2024 to -6 050,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2024-12-31	36 464,00	-27 546,00	-6 050,00
2024-09-30	30 275,00	-24 255,00	-3 396,00
2024-06-30	24 086,00	-20 964,00	-742,00
2024-03-31	22 314,00	-16 047,00	-7 482,50
2023-12-31	20 542,00	-11 130,00	-14 223,00
2023-09-30	26 364,50	-25 595,00	-5 414,00
2023-06-30	32 187,00	-40 060,00	3 395,00
2023-03-31	37 448,50	-36 124,00	-1 801,00
2022-12-31	42 710,00	-32 188,00	-6 997,00
2022-09-30	39 632,00	-20 696,00	-19 414,50
2022-06-30	36 554,00	-9 204,00	-31 832,00
2022-03-31	26 445,00	-8 681,00	-24 338,50
2021-12-31	16 336,00	-8 158,00	-16 845,00
2021-09-30	10 995,00	-2 839,50	-13 820,00
2021-06-30	5 654,00	2 479,00	-10 795,00
2021-03-31	9 232,50	-13 455,50	-193,00
2020-12-31	12 811,00	-29 390,00	10 409,00
2020-09-30	22 525,50	-39 120,00	7 803,00
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31	0,00	0,05
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	0,00	0,09
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Skuteczność zarządzania

długi dla PICC Property and Casualty Company Limited od 31 grudnia 2024 to 0,03.
ikra dla PICC Property and Casualty Company Limited od 31 grudnia 2024 to 0,14.
roic dla PICC Property and Casualty Company Limited od 31 grudnia 2024 to 0,08.
zdechlak dla PICC Property and Casualty Company Limited od 31 grudnia 2024 to 0,01.
okroiczny dla PICC Property and Casualty Company Limited od 31 grudnia 2024 to 0,08.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2024-12-31	0,03	0,14	0,08	0,01	0,08
2024-09-30	0,03	0,12	0,08	0,01	0,08
2024-06-30	0,04	0,10	0,09	-0,02	0,07
2024-03-31			0,09	-0,02	0,07
2023-12-31	0,04	0,13	0,10	-0,02	0,10
2023-09-30	0,04	0,13	0,10	-0,02	0,12
2023-06-30	0,03	0,13	0,10	-0,01	0,11
2023-03-31			0,00	0,00
2022-12-31	0,04	0,13	0,11	-0,00	0,17
2022-09-30	0,04	0,12	0,11	-0,00	0,17
2022-06-30	0,03	0,13	0,10	-0,02	0,14
2022-03-31	0,00	0,00	0,00
2021-12-31	0,04	0,12	0,09	-0,03	0,02
2021-09-30	0,04	0,12	0,09	-0,02	0,02
2021-06-30	0,04	0,14	0,11	-0,01	0,03
2021-03-31	0,03	0,13	0,09	-0,02	0,04
2020-12-31	0,04	0,12	0,09	-0,03	0,05
2020-09-30	0,03	0,12	0,09	-0,04	0,09
2020-06-30	0,03	0,13	0,10	-0,06	0,16

Gross Margins

marża brutto dla PICC Property and Casualty Company Limited od 31 grudnia 2024 to 0,07.
marża netto dla PICC Property and Casualty Company Limited od 31 grudnia 2024 to 0,05.
marża operacyjna dla PICC Property and Casualty Company Limited od 31 grudnia 2024 to 0,07.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2024-12-31	0,07	0,05	0,07
2024-09-30	0,07	0,05	0,07
2024-06-30	0,08	0,05	0,07
2024-03-31	0,08	0,05	0,07
2023-12-31	0,10	0,06	0,06
2023-09-30	0,10	0,06	0,06
2023-06-30	0,10	0,06	0,06
2023-03-31
2022-12-31	0,09	0,06	0,06
2022-09-30	0,09	0,06	0,06
2022-06-30	0,09	0,06	0,06
2022-03-31		0,00	0,06
2021-12-31	0,10	0,05	0,05
2021-09-30	0,10	0,06	0,06
2021-06-30	0,10	0,06	0,07
2021-03-31	0,09	0,05	0,06
2020-12-31	0,09	0,05	0,06
2020-09-30	0,09	0,05	0,05
2020-06-30	0,08	0,05	0,05