SWEDAS Analiza finansowa akcji - Swedbank AB (publ) (BATS-CHIXE) Stock

Przegląd

Swedbank AB to duża instytucja bankowa z siedzibą w Szwecji, zajmująca się przede wszystkim świadczeniem szerokiego zakresu usług finansowych, w tym bankowości detalicznej, zarządzania aktywami i ubezpieczeń. Jako lider nordycko-bałtyckiego rynku bankowego Swedbank posiada znaczący wpływ na krajowy i regionalny krajobraz finansowy. Jej kluczowe projekty często koncentrują się na innowacjach w bankowości cyfrowej, zrównoważonym finansowaniu i rozwijaniu rozwiązań finansowych wspierających małe i średnie przedsiębiorstwa. Swedbank angażuje się w zwiększanie włączenia finansowego i uwzględnia kryteria środowiskowe, społeczne i ładu korporacyjnego (ESG) w swoich decyzjach operacyjnych i inwestycyjnych, co odzwierciedla jego zaangażowanie w odpowiedzialność korporacyjną i zrównoważony rozwój w sektorze finansowym. To strategiczne ukierunkowanie wspiera jej trwałą misję promowania dobrobytu gospodarczego i zrównoważonego wzrostu na kluczowych rynkach.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Swedbank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 72 186,00. MM.
dochód operacyjny dla Swedbank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 43 749,00. MM.
dochód netto dla Swedbank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 33 928,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	72 186,00	43 749,00	33 928,00
2025-03-31	73 900,00	44 748,00	34 637,00
2024-12-31	74 371,00	44 976,00	34 869,00
2024-09-30	74 011,00	45 587,00	34 722,00
2024-06-30	73 256,00	45 160,00	34 468,00
2024-03-31	72 720,00	45 570,00	34 996,00
2023-12-31	71 384,00	44 597,00	34 128,00
2023-09-30	67 984,00	41 784,00	32 597,00
2023-06-30	62 980,00	37 802,00	29 058,00
2023-03-31	56 173,00	31 991,00	24 441,00
2022-12-31	50 549,00	27 902,00	21 365,00
2022-09-30	47 289,00	24 647,00	19 411,00
2022-06-30	46 219,00	23 989,00	19 322,00
2022-03-31	47 111,00	25 283,00	20 380,00
2021-12-31	47 511,00	25 873,00	20 871,00
2021-09-30	46 744,00	25 554,00	20 546,00
2021-06-30	45 874,00	25 163,00	20 309,00
2021-03-31	44 646,00	24 253,00	19 591,00
2020-12-31	41 342,00	20 782,00	12 929,00
2020-09-30	41 068,00	20 543,00	12 847,00
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	30,99	30,86
2024-09-30	30,86	30,74
2024-06-30
2024-03-31	31,11	31,03
2023-12-31	30,35	30,27
2023-09-30	29,00	28,93
2023-06-30	25,86	25,79
2023-03-31	21,76	21,70
2022-12-31	19,03	18,98
2022-09-30	17,29	17,25
2022-06-30	17,22	17,17
2022-03-31	18,17	18,12
2021-12-31	18,62	18,56
2021-09-30	18,33	18,27
2021-06-30	18,13	18,08
2021-03-31	17,49	17,42
2020-12-31	11,55	11,51
2020-09-30	11,48	11,44
2020-06-30	10,95	10,91
2020-03-31	11,39	11,37

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Swedbank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to -4 788,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Swedbank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to -180,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Swedbank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 17 560,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-4 788,00	-180,00	17 560,00
2025-03-31	2 786,00	-116,00	23 683,00
2024-12-31	39 447,00	-147,00	28 725,00
2024-09-30	77 872,00	12,00	-80 723,00
2024-06-30	27 870,00	-138,00	-63 656,00
2024-03-31	18 960,00	-69,00	-36 598,00
2023-12-31	-73 152,00	-418,00	-39 821,00
2023-09-30	-162 479,00	-536,00	20 545,00
2023-06-30	-82 838,00	-424,00	1 965,00
2023-03-31	-81 906,00	392,00	-504,00
2022-12-31	-30 327,00	691,00	21 722,00
2022-09-30	-177 916,00	923,00	-29 056,00
2022-06-30	-149 341,00	1 003,00	-35 055,00
2022-03-31	-145 347,00	619,00	72 514,00
2021-12-31	-63 159,00	628,00	126 719,00
2021-09-30	72 183,00	1 174,00	192 835,00
2021-06-30	7 082,00	1 775,00	212 830,00
2021-03-31	15 041,00	1 322,00	193 899,00
2020-12-31	-94 289,00	1 383,00	194 828,00
2020-09-30	73 083,00	887,00	103 850,00
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Swedbank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Swedbank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 0,18.
roic dla Swedbank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 0,03.
zdechlak dla Swedbank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 0,01.
okroiczny dla Swedbank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 0,00.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,18	0,03	0,01	0,00
2025-03-31	0,01	0,18	0,03	0,06	0,06
2024-12-31	0,01	0,18	0,03	-0,00	0,06
2024-09-30	0,01	0,18	0,03	-0,01	0,01
2024-06-30	0,01	0,20	0,03	-0,01	0,01
2024-03-31	0,01	0,19	0,03	-0,09	-0,06
2023-12-31	0,01	0,20	0,02	-0,12	-0,12
2023-09-30	0,01	0,18	0,02	-0,05	-0,06
2023-06-30	0,01	0,18	0,02	-0,05	-0,06
2023-03-31	0,01	0,16	0,02	-0,05	-0,06
2022-12-31	0,01	0,12	0,01	-0,15	-0,13
2022-09-30	0,01	0,12	0,01	-0,15	-0,13
2022-06-30	0,01	0,12	0,02	-0,13	-0,11
2022-03-31	0,01	0,13	0,02	-0,06	-0,12
2021-12-31	0,01	0,13	0,02	0,06	-0,06
2021-09-30	0,01	0,14	0,02	0,20	0,05
2021-06-30	0,01	0,14	0,02	0,16	0,01
2021-03-31	0,01	0,14	0,02	0,16	0,01
2020-12-31	0,01	0,09	0,01	0,08	-0,08
2020-09-30	0,01	0,10	0,01	0,14	0,10
2020-06-30	0,00	0,10	0,01	0,09	0,01
2020-03-31	0,01	0,10	0,01	0,04	-0,01

Gross Margins

marża brutto dla Swedbank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Swedbank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 0,47.
marża operacyjna dla Swedbank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 0,61.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,47	0,61
2025-03-31	1,00	0,47	0,60
2024-12-31	1,00	0,47	0,60
2024-09-30	1,00	0,48	0,61
2024-06-30	1,00	0,48	0,63
2024-03-31	1,00	0,48	0,61
2023-12-31	1,00	0,48	0,61
2023-09-30	1,00	0,46	0,60
2023-06-30	1,00	0,46	0,60
2023-03-31	1,00	0,44	0,57
2022-12-31	1,00	0,42	0,53
2022-09-30	1,00	0,42	0,53
2022-06-30	1,00	0,43	0,53
2022-03-31	1,00	0,44	0,55
2021-12-31	1,00	0,45	0,55
2021-09-30	1,00	0,45	0,55
2021-06-30	1,00	0,45	0,55
2021-03-31	1,00	0,44	0,55
2020-12-31	1,00	0,31	0,50
2020-09-30	1,00	0,31	0,50
2020-06-30	1,00	0,30	0,49
2020-03-31	1,00	0,31	0,50