SUS Analiza finansowa akcji - S&U plc (LSE) Stock

Przegląd

S&U plc z siedzibą w Wielkiej Brytanii działa głównie w branżach finansów konsumenckich i motoryzacyjnych. Założona w 1938 roku firma koncentruje się na dostarczaniu rozwiązań w zakresie finansów konsumenckich i komunikacyjnych pod markami Advantage Finance i Aspen Bridging. Advantage Finance obsługuje rynek pojazdów używanych, oferując dostępne opcje pożyczek, natomiast Aspen Bridging specjalizuje się w pożyczkach pomostowych na nieruchomości dla osób fizycznych i firm. S&U plc strategicznie rozszerzyła swój zasięg i udoskonaliła portfel projektów, co doprowadziło do solidnego wzrostu finansowego i solidnej pozycji rynkowej. Do tego dochodzi zaangażowanie w odpowiedzialne praktyki kredytowe i adaptacyjne podejście do wymagań rynku i czynników ekonomicznych.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla S&U plc od 31 stycznia 2025 to 61,92. MM.
dochód operacyjny dla S&U plc od 31 stycznia 2025 to 26,71. MM.
dochód netto dla S&U plc od 31 stycznia 2025 to 17,91. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-01-31	61,92	26,71	17,91
2024-10-31	64,31	25,88	18,36
2024-07-31	66,69	25,05	18,82
2024-04-30	71,43	29,32	22,13
2024-01-31	76,17	33,58	25,44
2023-10-31	79,31	37,74	29,13
2023-07-31	82,45	41,90	32,81
2023-04-30	81,90	41,66	33,27
2023-01-31	81,34	41,41	33,72
2022-10-31	80,28	44,69	36,32
2022-07-31	79,22	47,96	38,92
2022-04-30	79,61	47,49	38,45
2022-01-31	80,00	47,02	37,98
2021-10-31	80,17	39,37	31,85
2021-07-31	80,35	31,72	25,72
2021-04-30	80,25	24,90	20,18
2021-01-31	80,15	18,09	14,65
2020-10-31	82,09	21,20	17,30
2020-07-31

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla S&U plc od 31 stycznia 2025 to 1,47.
zysk na akcję rozwodniony dla S&U plc od 31 stycznia 2025 to 1,47.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-01-31	1,47	1,47
2024-10-31	1,51	1,51
2024-07-31	1,55	1,55
2024-04-30	1,82	1,82
2024-01-31	2,09	2,09
2023-10-31	2,40	2,40
2023-07-31	2,70	2,70
2023-04-30	2,74	2,74
2023-01-31	2,78	2,78
2022-10-31	2,99	2,99
2022-07-31	3,20	3,20
2022-04-30	3,17	3,17
2022-01-31	3,13	3,13
2021-10-31	2,62	2,62
2021-07-31	2,12	2,12
2021-04-30	1,66	1,66
2021-01-31	1,21	1,21
2020-10-31	1,43	1,43
2020-07-31	1,65	1,65

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla S&U plc od 31 stycznia 2025 to 64,99. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla S&U plc od 31 stycznia 2025 to -0,69. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla S&U plc od 31 stycznia 2025 to -59,09. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-01-31	64,99	-0,69	-59,09
2024-10-31	21,21	-0,40	-18,19
2024-07-31	-22,58	-0,12	22,70
2024-04-30	-11,51	-0,16	10,10
2024-01-31	-0,45	-0,19	-2,50
2023-10-31	0,27	-0,39	-2,01
2023-07-31	0,98	-0,59	-1,53
2023-04-30	-27,14	-0,63	28,77
2023-01-31	-55,27	-0,66	59,06
2022-10-31	-39,38	-0,50	42,02
2022-07-31	-23,50	-0,35	24,98
2022-04-30	-12,80	-0,32	13,68
2022-01-31	-2,09	-0,28	2,38
2021-10-31	1,08	-0,30	-0,80
2021-07-31	4,25	-0,31	-3,98
2021-04-30	18,59	-0,71	-18,23
2021-01-31	32,94	-1,11	-32,48
2020-10-31
2020-07-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla S&U plc od 31 stycznia 2025 to 10,38.
p/książka dla S&U plc od 31 stycznia 2025 to 0,84.
p/tbv dla S&U plc od 31 stycznia 2025 to 0,84.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-01-31	10,38	0,84	0,84
2024-10-31	11,11	0,90	0,90
2024-07-31	9,08	0,99	0,99
2024-04-30	9,08	0,99	0,99
2024-01-31	7,48	1,07	1,07
2023-10-31
2023-07-31
2023-04-30
2023-01-31
2022-10-31
2022-07-31	627,57	114,93	114,93
2022-04-30
2022-01-31	1 275,17	173,57	173,57
2021-10-31	1 369,62	186,43	186,43
2021-07-31	10,02	1,07	1,07
2021-04-30	1 208,51	129,09	129,09
2021-01-31	11,68	1,12	1,12
2020-10-31	10,12	1,16	1,16
2020-07-31	1 222,56	140,08	140,08

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla S&U plc od 31 stycznia 2025 to 0,06.
zysk (3 lata)/ew dla S&U plc od 31 stycznia 2025 to 0,08.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-01-31	0,06	0,08
2024-10-31	0,06	0,08
2024-07-31	0,07	0,09
2024-04-30	0,07	0,09
2024-01-31	0,10	0,10
2023-10-31	0,09	0,09
2023-07-31	0,08	0,08
2023-04-30	0,08	0,07
2023-01-31	0,00	0,00
2022-10-31	0,00	0,00
2022-07-31	0,00	0,00
2022-04-30	0,00	0,00
2022-01-31	0,00	0,00
2021-10-31	0,00	0,00
2021-07-31	0,08	0,09
2021-04-30	0,00	0,00
2021-01-31	0,07	0,10
2020-10-31	0,08	0,10
2020-07-31	0,00	0,00

Skuteczność zarządzania

długi dla S&U plc od 31 stycznia 2025 to 0,04.
ikra dla S&U plc od 31 stycznia 2025 to 0,08.
roic dla S&U plc od 31 stycznia 2025 to 0,04.
zdechlak dla S&U plc od 31 stycznia 2025 to 0,00.
okroiczny dla S&U plc od 31 stycznia 2025 to -0,05.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-01-31	0,04	0,08	0,04	0,00	-0,05
2024-10-31	0,04	0,08	0,04	0,00	-0,05
2024-07-31	0,06	0,08	0,06	-0,01	-0,00
2024-04-30	0,05	0,10	0,06	-0,01	-0,00
2024-01-31	0,08	0,11	0,06	-0,01	-0,00
2023-10-31	0,08	0,13	0,07	-0,01	-0,02
2023-07-31	0,09	0,15	0,08	-0,00	-0,03
2023-04-30	0,10	0,16	0,08	0,01	-0,15
2023-01-31	0,12	0,16	0,09	0,01	-0,16
2022-10-31	0,12	0,18	0,10	0,01	-0,11
2022-07-31	0,13	0,21	0,10	0,00	-0,06
2022-04-30	0,13	0,21	0,12	-0,00	-0,01
2022-01-31	0,09	0,14	0,12	-0,00	0,01
2021-10-31	0,09	0,15	0,08	-0,00	0,01
2021-07-31	0,07	0,12	0,07	-0,00	0,06
2021-04-30	0,07	0,12	0,07	-0,00	0,06
2021-01-31	0,06	0,10	0,06	0,00	0,12
2020-10-31	0,07	0,12	0,07	0,00	0,11
2020-07-31	0,07	0,12	0,07	0,00	0,11

Gross Margins

marża brutto dla S&U plc od 31 stycznia 2025 to 0,67.
marża netto dla S&U plc od 31 stycznia 2025 to 0,28.
marża operacyjna dla S&U plc od 31 stycznia 2025 to 0,38.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-01-31	0,67	0,28	0,38
2024-10-31	0,67	0,28	0,38
2024-07-31	0,70	0,33	0,44
2024-04-30	0,70	0,33	0,44
2024-01-31	0,72	0,40	0,51
2023-10-31	0,72	0,31	0,53
2023-07-31	0,75	0,40	0,51
2023-04-30	0,75	0,41	0,51
2023-01-31	0,70	0,35	0,58
2022-10-31	0,70	0,39	0,56
2022-07-31	0,70	0,43	0,53
2022-04-30	0,73	0,45	0,56
2022-01-31	0,55	0,45	0,56
2021-10-31	0,55	0,32	0,39
2021-07-31	0,46	0,25	0,31
2021-04-30	0,46	0,25	0,31
2021-01-31	0,40	0,21	0,26
2020-10-31	0,43	0,24	0,29
2020-07-31	0,43	0,24	0,29