ROGSO Analiza finansowa akcji - Rogaland Sparebank (BATS-CHIXE) Stock

Przegląd

Sandnes Sparebank to bank regionalny z siedzibą w Sandnes w Norwegii, zajmujący się głównie świadczeniem usług finansowych, takich jak rachunki oszczędnościowe, pożyczki, ubezpieczenia i możliwości inwestycyjne, zarówno dla klientów indywidualnych, jak i biznesowych. Założona w 1875 roku, jest jedną z najstarszych kas oszczędnościowych w Norwegii, głęboko zakorzenioną w lokalnej społeczności. Bank działa głównie na obszarze Rogaland, koncentrując się na rozwoju lokalnym i osobistych relacjach z klientami. Kluczowe projekty zazwyczaj obejmują inicjatywy w zakresie finansowania mieszkalnictwa oraz rozwoju małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP), co odzwierciedla zaangażowanie firmy we wspieranie regionalnego wzrostu gospodarczego. Sandnes Sparebank wdrożył także rozwiązania z zakresu bankowości cyfrowej, aby poprawić świadczenie usług i wygodę klientów, dostosowując się do szerszej transformacji cyfrowej w branży bankowej.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Rogaland Sparebank od 30 czerwca 2025 to 960,29. MM.
dochód operacyjny dla Rogaland Sparebank od 30 czerwca 2025 to 551,40. MM.
dochód netto dla Rogaland Sparebank od 30 czerwca 2025 to 512,91. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	960,29	551,40	512,91
2025-03-31	915,80	526,92	506,04
2024-12-31	876,66	506,29	457,60
2024-09-30	832,55	458,21	434,36
2024-06-30	818,17	492,63	386,13
2024-03-31	800,56	464,64	354,68
2023-12-31	764,50	421,59	329,89
2023-09-30	725,65	384,51	309,62
2023-06-30	662,85	327,10	264,96
2023-03-31	650,99	327,09	265,05
2022-12-31	638,13	326,86	266,17
2022-09-30	643,12	357,31	290,28
2022-06-30	639,90	359,69	301,07
2022-03-31	632,16	341,36	278,53
2021-12-31	642,72	357,34	281,31
2021-09-30	637,82	324,18	266,82
2021-06-30	642,64	336,42	266,86
2021-03-31	641,95	368,30	298,13
2020-12-31	579,92	310,93	260,77
2020-09-30	592,83	324,50	270,12
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	12,42	12,40
2024-09-30	12,12	12,18
2024-06-30	11,09	11,14
2024-03-31	10,73	10,74
2023-12-31	9,99	10,00
2023-09-30	9,38	9,40
2023-06-30	8,03	8,10
2023-03-31	8,03	8,10
2022-12-31	8,07	8,10
2022-09-30	8,73	8,70
2022-06-30	9,06	9,00
2022-03-31	8,46	8,40
2021-12-31	8,53	8,50
2021-09-30	8,13	8,10
2021-06-30	8,14	8,10
2021-03-31	9,01	8,98
2020-12-31	7,93	7,90
2020-09-30	8,07	8,09
2020-06-30	7,94	7,96
2020-03-31	7,37	7,39

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Rogaland Sparebank od 30 czerwca 2025 to -705,27. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Rogaland Sparebank od 30 czerwca 2025 to 284,48. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Rogaland Sparebank od 30 czerwca 2025 to 270,83. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-705,27	284,48	270,83
2025-03-31	-1 181,74	246,06	948,57
2024-12-31	-506,41	240,57	393,53
2024-09-30	-853,57	383,83	214,90
2024-06-30	-1 030,62	5,92	557,16
2024-03-31	-494,23	9,65	218,43
2023-12-31	-139,04	118,35	-18,95
2023-09-30	-108,30	52,05	-164,60
2023-06-30	-560,42	52,55	738,84
2023-03-31	-876,34	47,65	802,00
2022-12-31	-1 351,16	-60,80	1 474,21
2022-09-30	-2 279,07	-395,79	2 839,75
2022-06-30	-965,51	-235,89	499,59
2022-03-31	-1 315,54	-348,38	2 010,32
2021-12-31	-378,69	45,68	284,38
2021-09-30	467,57	179,69	-740,73
2021-06-30	517,56	1 839,70	-1 900,44
2021-03-31	462,05	748,11	-1 824,59
2020-12-31	437,85	155,11	-678,82
2020-09-30	454,38	-57,57	-265,72
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Rogaland Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Rogaland Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,14.
roic dla Rogaland Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,02.
zdechlak dla Rogaland Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,00.
okroiczny dla Rogaland Sparebank od 30 czerwca 2025 to -0,05.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,14	0,02	0,00	-0,05
2025-03-31	0,01	0,14	0,02	0,01	-0,02
2024-12-31	0,01	0,13	0,02	-0,01	-0,04
2024-09-30	0,01	0,12	0,02	-0,02	-0,05
2024-06-30	0,01	0,11	0,02	-0,01	-0,02
2024-03-31	0,01	0,10	0,02	-0,00	-0,01
2023-12-31	0,01	0,09	0,02	-0,01	-0,01
2023-09-30	0,01	0,08	0,01	0,01	-0,03
2023-06-30	0,01	0,08	0,01	0,01	-0,03
2023-03-31	0,01	0,09	0,01	-0,00	-0,05
2022-12-31	0,01	0,09	0,02	0,01	0,04
2022-09-30	0,01	0,09	0,02	0,01	0,04
2022-06-30	0,01	0,10	0,02	-0,04	0,03
2022-03-31	0,01	0,09	0,02	0,02	0,03
2021-12-31	0,01	0,10	0,02	-0,00	0,03
2021-09-30	0,01	0,09	0,02	-0,01	0,03
2021-06-30	0,01	0,09	0,02	0,03	0,03
2021-03-31	0,01	0,11	0,02	-0,04	0,03
2020-12-31	0,01	0,09	0,02	-0,01	0,03
2020-09-30	0,01	0,09	0,02	0,01	0,03
2020-06-30	0,01	0,09	0,01	0,02	0,02
2020-03-31	0,01	0,09	0,01	0,02	0,03

Gross Margins

marża brutto dla Rogaland Sparebank od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Rogaland Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,55.
marża operacyjna dla Rogaland Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,58.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,55	0,58
2025-03-31	1,00	0,48	0,56
2024-12-31	1,00	0,52	0,55
2024-09-30	1,00	0,44	0,57
2024-06-30	1,00	0,44	0,58
2024-03-31	1,00	0,43	0,52
2023-12-31	1,00	0,43	0,53
2023-09-30	1,00	0,40	0,49
2023-06-30	1,00	0,40	0,49
2023-03-31	1,00	0,41	0,50
2022-12-31	1,00	0,45	0,51
2022-09-30	1,00	0,45	0,51
2022-06-30	1,00	0,47	0,52
2022-03-31	1,00	0,44	0,49
2021-12-31	1,00	0,44	0,51
2021-09-30	1,00	0,42	0,51
2021-06-30	1,00	0,41	0,52
2021-03-31	1,00	0,46	0,57
2020-12-31	1,00	0,45	0,54
2020-09-30	1,00	0,46	0,55
2020-06-30	1,00	0,46	0,55
2020-03-31	1,00	0,44	0,53