MANTAH Analiza finansowa akcji - Mandatum Oyj (BATS-CHIXE) Stock

Przegląd

Mandatum Oyj z siedzibą w Finlandii działa w branży usług finansowych, ze szczególnym naciskiem na rozwiązania w zakresie ubezpieczeń na życie i zarządzania majątkiem. Warto podkreślić, że firma jest spółką zależną cenionej Grupy Sampo, co zwiększa jej zasięg i stabilność finansową. Mandatum Oyj słynie z dostosowanych do indywidualnych potrzeb produktów i usług w zakresie ubezpieczeń na życie, zaprojektowanych z myślą o zróżnicowanych potrzebach klientów indywidualnych i korporacyjnych. Kluczowe projekty obejmują innowacyjne rozwiązania w zakresie oszczędności emerytalnych i kompleksowe zarządzanie aktywami, kładąc nacisk na zrównoważone opcje inwestycyjne, aby sprostać rosnącemu zapotrzebowaniu na etyczne produkty finansowe. Firma wykorzystuje zaawansowaną technologię, aby poprawić obsługę klienta i efektywność operacyjną, pozycjonując się jako prężny gracz na nordyckim rynku finansowym.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Mandatum Oyj od 30 czerwca 2025 to 502,80. MM.
dochód operacyjny dla Mandatum Oyj od 30 czerwca 2025 to 221,20. MM.
dochód netto dla Mandatum Oyj od 30 czerwca 2025 to 148,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	502,80	221,20	148,00
2025-03-31	551,90	261,30	177,50
2024-12-31	594,30	301,70	164,90
2024-09-30	648,20	333,60	161,30
2024-06-30	685,10	370,60	193,10
2024-03-31	656,70	342,50	174,80
2023-12-31	629,50	312,30	160,70
2023-09-30	521,90	207,00	134,50
2023-06-30	589,40	280,20	193,40
2023-03-31	870,20	515,90	375,90
2022-12-31	1 068,50	693,00	542,60
2022-09-30	-5 688,60	-706,40	-783,10
2022-06-30	-3 485,10	-320,30	-392,20
2022-03-31	-610,80	-19,60	-67,30
2021-12-31	3 184,90	260,00	196,30
2020-12-31	1 663,20	166,30	117,00

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0,33
2024-09-30	0,31	0,31
2024-06-30	0,38	0,38
2024-03-31	0,35	0,35
2023-12-31	0,32
2023-09-30	-0,75	-0,75
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	0,12	0,12
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2020-12-31

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Mandatum Oyj od 30 czerwca 2025 to 132,80. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Mandatum Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,60. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Mandatum Oyj od 30 czerwca 2025 to -294,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	132,80	0,60	-294,00
2025-03-31	-90,30	-2,30	81,70
2024-12-31	72,10	-2,30	82,10
2024-09-30	160,40	-7,90	332,80
2024-06-30	9,20	-5,60	-69,00
2024-03-31	143,00	14,10	-101,50
2023-12-31	280,20	14,20	-280,60
2023-09-30	286,00	16,00	-280,50
2023-06-30	321,80	15,50	-180,50
2023-03-31	231,00	-4,00	-180,50
2022-12-31	-15,70	-11,30	-166,50
2022-09-30	-985,20	-2 117,90	1 240,90
2022-06-30	-958,20	-1 395,90	625,30
2022-03-31	-356,60	-37,80	-459,30
2021-12-31	397,90	-12,30	-149,90
2020-12-31	-283,20	-1,40	14,80

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2020-12-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2020-12-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Mandatum Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Mandatum Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,10.
roic dla Mandatum Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,08.
zdechlak dla Mandatum Oyj od 30 czerwca 2025 to -0,00.
okroiczny dla Mandatum Oyj od 30 czerwca 2025 to -0,04.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,10	0,08	-0,00	-0,04
2025-03-31	0,01	0,11	0,09	0,08	0,04
2024-12-31	0,01	0,10	0,08	0,23	0,17
2024-09-30	0,01	0,10	0,11	-0,04	0,12
2024-06-30	0,01	0,11	0,09	0,03	0,07
2024-03-31	0,01	0,12	0,09	0,01	0,15
2023-12-31	-0,00	-0,03	-0,13	0,01	0,15
2023-09-30	-0,00	-0,02	-0,10	0,08	0,16
2023-06-30	-0,00	-0,02	-0,10	0,08	0,16
2023-03-31	-0,00	-0,00	-0,00	0,02	0,12
2022-12-31			-0,01	-0,28	-0,08
2022-09-30		-0,10	-0,01	-0,28	-0,08
2022-06-30	0,00	0,04	0,00	-0,16	-0,06
2022-03-31	0,01	0,13	0,01	-0,03	0,02
2021-12-31	0,01	0,12	0,11	0,13	0,23
2020-12-31			0,07	-0,17	-0,18

Gross Margins

marża brutto dla Mandatum Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,56.
marża netto dla Mandatum Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,29.
marża operacyjna dla Mandatum Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,53.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,56	0,29	0,53
2025-03-31	0,54	0,27	0,50
2024-12-31	0,47	0,29	0,43
2024-09-30	0,50	0,33	0,47
2024-06-30	0,47	0,31	0,44
2024-03-31	0,47	0,29	0,42
2023-12-31	-2,57	-4,73	-5,13
2023-09-30	-0,26	-1,27	-1,34
2023-06-30	-0,26	-1,27	-1,34
2023-03-31	0,47	-0,02	0,05
2022-12-31	-0,26	0,12	-0,13
2022-09-30	-0,26	0,12	-0,13
2022-06-30	-0,89	-0,13	-0,61
2022-03-31	0,29	0,10	0,18
2021-12-31	0,13	0,06	0,08
2020-12-31	0,18	0,07	0,10