LINV Analiza finansowa akcji - LendInvest plc (AIM) Stock

Przegląd

LendInvest plc to spółka z siedzibą w Wielkiej Brytanii, zajmująca się głównie sektorem niebankowych kredytów hipotecznych. Koncentrując się na finansowaniu nieruchomości, LendInvest zapewnia pożyczki na projekty dotyczące nieruchomości mieszkalnych i komercyjnych, wykorzystując technologię w celu usprawnienia i usprawnienia procesu kredytowego. Firma oferuje produkty od kredytów hipotecznych na wynajem po finansowanie inwestycji, skierowane zarówno do indywidualnych właścicieli, jak i profesjonalnych inwestorów nieruchomości. Kluczowe projekty zazwyczaj obejmują krótkoterminowe pożyczki pomostowe i pożyczki na finansowanie rozwoju, kładąc nacisk na szybkie, bezpieczne i elastyczne rozwiązanie finansowania dla pożyczkobiorców. Firma LendInvest znalazła niszę, łącząc wiedzę finansową z innowacyjną technologią, mając na celu wyeliminowanie niedociągnięć w tradycyjnym krajobrazie kredytów hipotecznych i skuteczne zwiększenie swojej obecności na rynku.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla LendInvest plc od 31 marca 2025 to 44,10. MM.
dochód operacyjny dla LendInvest plc od 31 marca 2025 to -0,10. MM.
dochód netto dla LendInvest plc od 31 marca 2025 to -1,60. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-03-31	44,10	-0,10	-1,60
2024-12-31	30,60	-14,40	-7,45
2024-09-30	20,90	-22,20	-9,50
2024-06-30	19,75	-23,40	-14,80
2024-03-31	14,80	-31,10	-23,90
2023-12-31	24,70	-17,85	-18,35
2023-09-30	34,60	-4,60	-12,80
2023-06-30	42,75	4,85	-0,70
2023-03-31	50,90	14,30	11,40
2022-12-31	44,90	16,30	13,20
2022-09-30	38,90	18,30	15,00
2022-06-30	44,95	17,05	12,95
2022-03-31	51,00	15,80	10,90
2021-12-31	64,81	17,53	11,56
2021-09-30	78,63	19,27	12,23
2021-06-30	72,86	13,53	8,01
2021-03-31	67,10	7,80	3,80
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	-0,07	-0,07
2024-06-30	-0,11	-0,11
2024-03-31	-0,15	-0,14
2023-12-31	-0,12	-0,13
2023-09-30	-0,09	-0,11
2023-06-30	-0,01	-0,01
2023-03-31	0,08	0,08
2022-12-31	0,10	0,10
2022-09-30	0,11	0,12
2022-06-30	0,10	0,10
2022-03-31	0,08	0,08
2021-12-31	0,09	0,09
2021-09-30	0,11	0,10
2021-06-30	0,07	0,07
2021-03-31	0,03	0,03
2020-03-31	-0,02	-0,02

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla LendInvest plc od 31 marca 2025 to -196,50. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla LendInvest plc od 31 marca 2025 to 3,80. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla LendInvest plc od 31 marca 2025 to 205,20. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-03-31	-196,50	3,80	205,20
2024-12-31	-176,15	-11,50	185,70
2024-09-30	-155,80	-26,80	166,20
2024-06-30	-63,60	-21,85	81,75
2024-03-31	28,60	-16,90	-2,70
2023-12-31	-30,60	-4,05	26,50
2023-09-30	-89,80	8,80	55,70
2023-06-30	-141,25	-8,05	100,90
2023-03-31	-192,70	-24,90	146,10
2022-12-31	-159,60	-23,80	119,65
2022-09-30	-126,50	-22,70	93,20
2022-06-30	-136,90	-13,05	150,25
2022-03-31	-147,30	-3,40	207,30
2021-12-31	-179,88	-3,13	260,21
2021-09-30	-212,47	-2,85	313,12
2021-06-30	-214,18	-2,63	251,01
2021-03-31	-215,90	-2,40	188,90
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla LendInvest plc od 31 marca 2025 to -4,06.
p/książka dla LendInvest plc od 31 marca 2025 to 0,68.
p/tbv dla LendInvest plc od 31 marca 2025 to 0,84.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-03-31	-4,06	0,68	0,84
2024-12-31	-3,62	0,61	0,74
2024-09-30	-1,92	0,65	0,79
2024-06-30	-2,70	0,92	1,12
2024-03-31	-2,21	0,60	0,73
2023-12-31	-3,09	0,56	0,67
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	2 101,80	260,92	276,48
2021-12-31	2 205,85	273,83	290,17
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla LendInvest plc od 31 marca 2025 to -0,02.
zysk (3 lata)/ew dla LendInvest plc od 31 marca 2025 to -0,02.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-03-31	-0,02	-0,02
2024-12-31	-0,02	-0,01
2024-09-30	-0,05	-0,02
2024-06-30	-0,05	-0,01
2024-03-31	-0,03	0,00
2023-12-31	-0,02	0,01
2023-09-30	0,01	0,01
2023-06-30	0,00	0,10
2023-03-31	0,02	0,01
2022-12-31	0,00	0,00
2022-09-30	0,00	0,00
2022-06-30	0,00	0,00
2022-03-31	0,00	0,00
2021-12-31	0,00	0,00
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla LendInvest plc od 31 marca 2025 to -0,02.
ikra dla LendInvest plc od 31 marca 2025 to -0,16.
roic dla LendInvest plc od 31 marca 2025 to -0,01.
zdechlak dla LendInvest plc od 31 marca 2025 to -0,02.
okroiczny dla LendInvest plc od 31 marca 2025 to -0,23.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-03-31	-0,02	-0,16	-0,01	-0,02	-0,23
2024-12-31	-0,02	-0,09	-0,01	-0,02	-0,23
2024-09-30	-0,02	-0,14	-0,03	0,00	0,05
2024-06-30	-0,02		-0,03	0,00	0,05
2024-03-31	-0,01	-0,21	-0,02	-0,01	0,08
2023-12-31	-0,01	-0,20	-0,01	-0,03	0,12
2023-09-30	0,01	0,19	-0,00	-0,04	0,04
2023-06-30	0,00	0,00	0,00	0,00
2023-03-31	0,01	0,12	0,01	-0,05	0,00
2022-12-31	0,01	0,14	0,01	-0,04	-0,10
2022-09-30	0,01	0,14	0,01	-0,04	-0,10
2022-06-30	0,01	0,12	0,01	-0,00	-0,10
2022-03-31	0,01	0,23	0,01	0,05	-0,12
2021-12-31		0,23	0,01	0,06	-0,17
2021-09-30	0,01	1,31	0,01	0,08	-0,20
2021-06-30	0,01	0,89	0,01	0,03	-0,17
2021-03-31	0,01	0,48	0,00	-0,03	-0,20
2020-03-31	-0,00	-0,11	-0,00	0,06	-0,47

Gross Margins

marża brutto dla LendInvest plc od 31 marca 2025 to 0,67.
marża netto dla LendInvest plc od 31 marca 2025 to -0,45.
marża operacyjna dla LendInvest plc od 31 marca 2025 to -1,06.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-03-31	0,67	-0,45	-1,06
2024-12-31	0,67	-0,45	-1,06
2024-09-30	0,81	-1,08	-1,32
2024-06-30	0,81	-1,08	-1,32
2024-03-31	0,76	-0,51	-0,45
2023-12-31	0,95	-0,35	-0,66
2023-09-30	1,30	-0,01	0,12
2023-06-30
2023-03-31	0,64	0,30	0,38
2022-12-31	0,64	0,18	0,23
2022-09-30	0,54	0,18	0,23
2022-06-30	0,54	0,16	0,21
2022-03-31	0,51	0,13	0,18
2021-12-31	0,51	0,14	0,22
2021-09-30	0,44	0,15	0,24
2021-06-30	0,48	0,11	0,18
2021-03-31	0,44	0,07	0,11
2020-03-31	0,40	-0,04	-0,02