LEND Analiza finansowa akcji - Sancus Lending Group Limited (AIM) Stock

Przegląd

Sancus Lending Group Limited to specjalistyczna jednostka finansowa z siedzibą w Guernsey. Spółka działa przede wszystkim w branży finansów alternatywnych, koncentrując się na ułatwianiu rozwiązań finansowych, które nie są typowo dostępne w tradycyjnych instytucjach bankowych. Grupa Sancus Lending specjalizuje się w pożyczkach zabezpieczonych, oferując dostosowane do indywidualnych potrzeb możliwości finansowania w szerokim spektrum sektorów, w tym w zakresie nieruchomości, edukacji i finansowania kapitału obrotowego. Kluczowe projekty zazwyczaj obejmują pożyczki pomostowe i rozwojowe, finansowanie łańcucha dostaw i platformy współkredytowania, które łączą pożyczkodawców z pożyczkobiorcami w celu zwiększenia efektywności transakcji finansowych. Strategiczne podejście firmy pozwala na bezpośrednie dopasowanie funduszy z sieci zamożnych osób fizycznych, biur rodzinnych i inwestorów instytucjonalnych, mając na celu zapewnienie solidnych zysków i ochronę kapitału.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Sancus Lending Group Limited od 31 grudnia 2024 to 14,82. MM.
dochód operacyjny dla Sancus Lending Group Limited od 31 grudnia 2024 to -2,34. MM.
dochód netto dla Sancus Lending Group Limited od 31 grudnia 2024 to 0,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2024-12-31	14,82	-2,34	0,00
2024-09-30	11,62	-4,95	-3,23
2024-06-30	11,33	-7,55	-6,47
2024-03-31	9,41	-8,71	-7,80
2023-12-31	4,58	-9,86	-9,13
2023-06-30	7,69	-6,44	-15,39
2023-03-31	8,63	-5,58	-14,73
2022-12-31	9,57	-4,71	-14,06
2022-09-30	7,52	-6,43	-11,08
2022-06-30	5,47	-8,15	-8,09
2022-03-31	4,05	-9,15	-9,22
2021-12-31	2,62	-10,14	-10,34
2021-09-30	2,73	-9,62	-11,28
2021-06-30	2,83	-9,09	-12,23
2021-03-31	4,51	-7,30	-13,37
2020-12-31	6,20	-5,50	-14,52
2020-09-30	8,62	-3,16	-12,41
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	-0,01	-0,01
2024-03-31	-0,01	-0,01
2023-12-31
2023-06-30	-0,03	-0,03
2023-03-31	-0,03	-0,03
2022-12-31	-0,03	-0,03
2022-09-30	-0,02	-0,02
2022-06-30	-0,02	-0,02
2022-03-31	-0,02	-0,02
2021-12-31	-0,02
2021-09-30	-0,03	-0,03
2021-06-30	-0,03	-0,03
2021-03-31	-0,04	-0,04
2020-12-31	-0,05
2020-09-30	-0,04	-0,04
2020-06-30	-0,03	-0,03
2020-03-31	-0,03	-0,03

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Sancus Lending Group Limited od 31 grudnia 2024 to -17,96. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Sancus Lending Group Limited od 31 grudnia 2024 to -0,58. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Sancus Lending Group Limited od 31 grudnia 2024 to 16,16. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2024-12-31	-17,96	-0,58	16,16
2024-09-30	-14,80	-0,24	14,72
2024-06-30	-11,64	0,10	13,27
2024-03-31	-12,60	0,86	13,04
2023-12-31	-13,55	1,62	12,80
2023-06-30	-32,69	0,89	27,50
2023-03-31	-28,91	0,36	22,23
2022-12-31	-25,14	-0,15	16,97
2022-09-30	-20,52	0,39	12,14
2022-06-30	-15,89	0,94	7,30
2022-03-31	-12,10	0,67	5,92
2021-12-31	-8,31	0,40	4,55
2021-09-30	-3,64	-0,10	6,87
2021-06-30	1,03	-0,60	9,18
2021-03-31	3,16	0,35	5,58
2020-12-31	5,29	1,30	1,97
2020-09-30	2,19	1,59	1,29
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Sancus Lending Group Limited od 31 grudnia 2024 to -0,43.
p/książka dla Sancus Lending Group Limited od 31 grudnia 2024 to -1,06.
p/tbv dla Sancus Lending Group Limited od 31 grudnia 2024 to -1,06.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2024-12-31	-0,43	-1,06	-1,06
2024-09-30	-0,44	-1,08	-1,08
2024-06-30	-0,33	-0,97	-0,97
2024-03-31	-0,47		-2,17
2023-12-31	-0,28	1,12	-0,41
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31	-97,71	47,42	540,47
2021-09-30	-111,39	54,05	616,13
2021-06-30	-67,42	32,72	372,92
2021-03-31	-62,16	32,99	375,99
2020-12-31	-57,26	28,19	129,25
2020-09-30	-42,28	17,79	81,57
2020-06-30	-50,94	15,51	49,09
2020-03-31	-51,90	15,51	49,09

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Sancus Lending Group Limited od 31 grudnia 2024 to -0,05.
zysk (3 lata)/ew dla Sancus Lending Group Limited od 31 grudnia 2024 to -0,10.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2024-12-31	-0,05	-0,10
2024-09-30	-0,05	-0,09
2024-06-30	-0,07	-0,09
2024-03-31	12,90	4,30
2023-12-31	-0,15	-0,12
2023-06-30	-0,15	-0,13
2023-03-31	0,00	-0,73
2022-12-31	-0,01	-0,01
2022-09-30	-0,01	-0,01
2022-06-30	-0,01	-0,01
2022-03-31	0,00	-0,01
2021-12-31	-0,01	-0,01
2021-09-30	-0,01	-0,01
2021-06-30	-0,01	-0,02
2021-03-31	-0,02	-0,02
2020-12-31	-0,02	-0,02
2020-09-30	-0,02	-0,02
2020-06-30	-0,02	-0,02
2020-03-31	-0,02	-0,02

Skuteczność zarządzania

długi dla Sancus Lending Group Limited od 31 grudnia 2024 to -0,06.
roic dla Sancus Lending Group Limited od 31 grudnia 2024 to -0,06.
zdechlak dla Sancus Lending Group Limited od 31 grudnia 2024 to 0,01.
okroiczny dla Sancus Lending Group Limited od 31 grudnia 2024 to -0,10.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2024-12-31	-0,06		-0,06	0,01	-0,10
2024-09-30	-0,06	-0,84	-0,06	0,01	-0,10
2024-06-30	-0,07	-2,03	-0,07	0,01	-0,11
2024-03-31
2023-12-31	-0,15	-2,15	-0,14	-0,04	-0,30
2023-06-30	-0,14	-0,90	-0,16	-0,05	-0,34
2023-03-31	0,00		0,00	0,00
2022-12-31	-0,08	-0,58	-0,13	-0,09	-0,24
2022-09-30	-0,08	-0,58	-0,13	-0,09	-0,24
2022-06-30	-0,11	-0,32	-0,09	-0,08	-0,17
2022-03-31	0,00	0,00	-0,52
2021-12-31	-0,12	-0,35	-0,12	-0,04	0,01
2021-09-30	-0,11	-0,38	-0,13	0,04	0,01
2021-06-30	-0,12	-0,36	-0,13	0,10	0,01
2021-03-31	-0,13	-0,40	-0,14	0,10	0,03
2020-12-31	-0,13	-0,36	-0,15	0,09	0,05
2020-09-30	-0,11	-0,31	-0,08	0,03	0,01
2020-06-30	-0,09	-0,23	-0,07	0,01	-0,01
2020-03-31	-0,09	-0,23	-0,07	0,01	-0,05

Gross Margins

marża brutto dla Sancus Lending Group Limited od 31 grudnia 2024 to -0,66.
marża netto dla Sancus Lending Group Limited od 31 grudnia 2024 to -0,57.
marża operacyjna dla Sancus Lending Group Limited od 31 grudnia 2024 to -0,67.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2024-12-31	-0,66	-0,57	-0,67
2024-09-30	-0,66	-0,57	-0,67
2024-06-30	-0,92	-0,83	-0,92
2024-03-31	-2,14	-2,00	-2,15
2023-12-31	-0,67	-1,65	-0,69
2023-06-30	-0,47	-1,65	-0,69
2023-03-31
2022-12-31	-1,45	-1,47	-0,85
2022-09-30	-1,45	-1,47	-0,85
2022-06-30	-3,83	-1,48	-1,49
2022-03-31		-2,28	-2,26
2021-12-31	-3,19	-3,94	-3,87
2021-09-30	-3,19	-4,14	-3,53
2021-06-30	-3,19	-4,32	-3,21
2021-03-31	-1,61	-2,96	-1,62
2020-12-31	-0,88	-2,34	-0,89
2020-09-30	-0,36	-1,44	-0,37
2020-06-30	-0,07	-0,93	-0,07
2020-03-31	-0,05	-0,89	-0,06