LDAE Analiza finansowa akcji - Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros (BATS-CHIXE) Stock

Przegląd

Línea Directa Aseguradora, SA, Compañía de Seguros y Reaseguros, powszechnie znana jako Línea Directa, jest wiodącą firmą ubezpieczeniową; jej główną branżą są ubezpieczenia, specjalizująca się w ubezpieczeniach samochodowych, motocyklowych, domowych i zdrowotnych. Línea Directa znana jest z innowacyjnego podejścia do ubezpieczeń, wykorzystującego platformy cyfrowe i zaawansowane technologie w celu świadczenia wydajnych i przyjaznych klientom usług. Jednym z jej kluczowych projektów jest uruchomienie „Pitstop”, cyfrowej platformy zarządzającej całym procesem naprawy pojazdów, zwiększającej przejrzystość i wydajność. Ponadto firma angażuje się w działalność społeczną, prowadząc inicjatywy takie jak „Fundacja Línea Directa” skupiające się na bezpieczeństwie drogowym i zapobieganiu wypadkom.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros od 30 czerwca 2025 to 1 087,13. MM.
dochód operacyjny dla Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros od 30 czerwca 2025 to 107,37. MM.
dochód netto dla Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros od 30 czerwca 2025 to 82,57. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	1 087,13	107,37	82,57
2025-03-31	1 071,46	97,00	74,94
2024-12-31	1 046,21	82,74	64,22
2024-09-30	1 107,10	138,78	48,85
2024-06-30	1 020,17	47,23	36,12
2024-03-31	1 016,79	8,15	11,01
2023-12-31	1 016,64	-6,24	-4,39
2023-09-30	999,49	-30,44	-7,67
2023-06-30	995,42	-13,75	-2,64
2023-03-31	959,95	39,77	30,05
2022-12-31	980,41	72,24	63,13
2022-09-30	942,90	107,27	82,15
2022-06-30	961,11	133,98	102,60
2022-03-31	929,76	138,02	104,73
2021-12-31	927,72	145,17	110,14
2021-09-30	927,05	163,19	121,55
2021-06-30	920,25	180,09	134,17
2021-03-31	916,51	181,16	135,00
2020-12-31	919,55	180,99	134,85

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	0,03	0,03
2024-03-31
2023-12-31	-0,00	-0,00
2023-09-30
2023-06-30	-0,00	0,00
2023-03-31
2022-12-31	0,06	0,06
2022-09-30
2022-06-30	0,09	0,10
2022-03-31
2021-12-31	0,10	0,10
2021-09-30
2021-06-30	0,12	0,12
2021-03-31
2020-12-31	0,12

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros od 30 czerwca 2025 to 112,33. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros od 30 czerwca 2025 to -56,80. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros od 30 czerwca 2025 to -44,59. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	112,33	-56,80	-44,59
2025-03-31
2024-12-31	82,40	-77,62	-30,13
2024-09-30
2024-06-30	62,50	-69,00	-2,40
2024-03-31
2023-12-31	62,49	-69,33	-3,29
2023-09-30
2023-06-30	43,31	-5,88	-103,15
2023-03-31
2022-12-31	70,88	52,85	-191,63
2022-09-30
2022-06-30	81,14	74,37	-167,85
2022-03-31
2021-12-31	88,66	66,05	-201,28
2021-09-30
2021-06-30	91,06	-5,33	-129,01
2021-03-31
2020-12-31	106,32	-54,62	-33,87

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros od 30 czerwca 2025 to 0,06.
ikra dla Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros od 30 czerwca 2025 to 0,24.
roic dla Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros od 30 czerwca 2025 to 0,20.
zdechlak dla Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros od 30 czerwca 2025 to -0,07.
okroiczny dla Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros od 30 czerwca 2025 to 0,22.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,06	0,24	0,20	-0,07	0,22
2025-03-31	0,06	0,20	0,18	0,00	0,00
2024-12-31	0,04	0,21	0,14	-0,02	0,18
2024-09-30	0,03	0,16	0,11	-0,03	0,18
2024-06-30	0,01	0,04	0,03	-0,03	0,19
2024-03-31	-0,00	-0,02	-0,01	-0,03	0,20
2023-12-31	-0,01	-0,03	-0,03	-0,21	0,15
2023-09-30	-0,00	-0,02	-0,02	-0,21	0,15
2023-06-30	-0,00	-0,02	-0,02	-0,21	0,14
2023-03-31	0,03	0,09	0,11	-0,22	0,24
2022-12-31	0,06	0,21	0,22	-0,03	0,22
2022-09-30	0,06	0,21	0,22	-0,03	0,22
2022-06-30	0,07	0,26	0,25	-0,03	0,20
2022-03-31	0,07	0,22	0,29	-0,13	0,24
2021-12-31	0,08	0,24	0,28	-0,12	0,23
2021-09-30		0,37	0,24	-0,08	0,18
2021-06-30	0,10	0,41	0,26	-0,08	0,18
2021-03-31	0,10	0,42	0,28	0,04	0,22
2020-12-31	0,10	0,41	0,28	0,04	0,22

Gross Margins

marża brutto dla Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros od 30 czerwca 2025 to 0,11.
marża netto dla Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros od 30 czerwca 2025 to 0,07.
marża operacyjna dla Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros od 30 czerwca 2025 to 0,09.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,11	0,07	0,09
2025-03-31	0,33	0,06	0,08
2024-12-31	0,13	0,04	0,13
2024-09-30	0,05	0,04	0,04
2024-06-30	-0,01	0,01	0,03
2024-03-31	-0,01	-0,00	-0,01
2023-12-31	-0,00	-0,01	-0,03
2023-09-30	0,00	-0,01	-0,01
2023-06-30	-0,01	-0,01	-0,01
2023-03-31	0,09	0,03	0,03
2022-12-31	0,12	0,09	0,11
2022-09-30	0,12	0,09	0,11
2022-06-30	0,14	0,11	0,14
2022-03-31	0,15	0,11	0,15
2021-12-31	0,35	0,12	0,16
2021-09-30	0,19	0,13	0,18
2021-06-30	0,21	0,15	0,20
2021-03-31	0,21	0,15	0,20
2020-12-31	0,41	0,15	0,20