GM Analiza finansowa akcji - Assicurazioni Generali S.p.A. (BATS-CHIXE) Stock

Przegląd

Assicurazioni Generali SpA z siedzibą we Włoszech jest znaczącym graczem w globalnej branży ubezpieczeniowej. Założona w 1831 roku firma rozszerzyła swoją działalność na różne kontynenty, oferując kompleksową gamę produktów ubezpieczeniowych, w tym ubezpieczenia na życie, zdrowotne, motoryzacyjne i majątkowe. Generali koncentruje się również na rozwiązaniach w zakresie zarządzania aktywami i emeryturami, obsługując zarówno klientów indywidualnych, jak i korporacyjnych. Kluczowe projekty i inicjatywy firmy często oscylują wokół innowacyjnych strategii transformacji cyfrowej, których celem jest poprawa doświadczeń klientów i efektywności operacyjnej. Zaangażowanie Generali w zrównoważony rozwój jest widoczne w jej strategicznym podejściu do inwestycji odpowiedzialnych środowiskowo i społecznie, dostosowując się do światowych standardów i podkreślając jego rolę w promowaniu włączających praktyk ubezpieczeniowych.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Assicurazioni Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 56 787,00. MM.
dochód operacyjny dla Assicurazioni Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 7 703,00. MM.
dochód netto dla Assicurazioni Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 3 824,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	56 787,00	7 703,00	3 824,00
2025-03-31	56 045,50	7 445,00	3 774,00
2024-12-31	55 304,00	7 187,00	3 724,00
2024-06-30	52 035,00	6 305,00	3 556,00
2024-03-31	51 121,50	6 395,50	3 651,50
2023-12-31	50 208,00	6 486,00	3 747,00
2023-09-30	51 400,50	6 634,50	3 680,50
2023-06-30	52 593,00	6 783,00	3 614,00
2023-03-31	51 664,50	5 747,00	2 924,50
2022-12-31	50 736,00	4 711,00	2 235,00
2022-09-30	60 545,50	4 441,00	2 203,00
2022-06-30	70 355,00	4 171,00	2 171,00
2022-03-31	83 011,50	4 813,00	2 509,00
2021-12-31	95 668,00	5 455,00	2 847,00
2021-09-30	95 638,00	5 309,00	2 678,50
2021-06-30	95 608,00	5 163,00	2 510,00
2021-03-31	88 317,00	4 922,50	2 127,00
2020-12-31	81 026,00	4 682,00	1 744,00
2020-09-30	79 887,00	4 797,50	1 699,50
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-06-30	2,30	2,30
2024-03-31	2,37	2,37
2023-12-31	2,43
2023-09-30	2,38	2,38
2023-06-30	2,33	2,33
2023-03-31	1,87	1,87
2022-12-31	1,42
2022-09-30	1,40	1,40
2022-06-30	1,38	1,37
2022-03-31	1,59	1,58
2021-12-31	1,81	1,79
2021-09-30	1,70	1,68
2021-06-30	1,60	1,57
2021-03-31	1,35	1,33
2020-12-31	1,11	1,09
2020-09-30	1,08	1,07
2020-06-30	1,05	1,04
2020-03-31	1,38	1,36

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Assicurazioni Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 18 838,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Assicurazioni Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -17 365,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Assicurazioni Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -473,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	18 838,00	-17 365,00	-473,00
2025-03-31	17 110,50	-15 591,00	-407,50
2024-12-31	15 383,00	-13 817,00	-342,00
2024-06-30	9 238,00	-4 974,00	-3 633,00
2024-03-31	5 485,00	-1 345,50	-3 718,50
2023-12-31	1 732,00	2 283,00	-3 804,00
2023-09-30	814,00	1 676,00	-2 999,50
2023-06-30	-104,00	1 069,00	-2 195,00
2023-03-31	5 118,50	-3 973,50	-2 309,00
2022-12-31	10 341,00	-9 016,00	-2 423,00
2022-09-30	14 107,00	-11 881,00	-2 420,00
2022-06-30	17 873,00	-14 746,00	-2 417,00
2022-03-31	17 676,50	-15 520,50	-1 547,00
2021-12-31	17 480,00	-16 295,00	-677,00
2021-09-30	17 393,50	-16 437,50	-856,50
2021-06-30	17 307,00	-16 580,00	-1 036,00
2021-03-31	18 325,00	-16 280,50	-1 650,50
2020-12-31	19 343,00	-15 981,00	-2 265,00
2020-09-30	19 804,00	-16 014,50	-2 441,50
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Assicurazioni Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Assicurazioni Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,12.
roic dla Assicurazioni Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,05.
zdechlak dla Assicurazioni Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
okroiczny dla Assicurazioni Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,21.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,12	0,05	0,02	0,21
2025-03-31	0,01	0,12	0,05	0,02	0,21
2024-12-31	0,01	0,12	0,05	0,01	0,14
2024-06-30	0,01	0,13	0,05	0,01	0,08
2024-03-31	0,01	0,21	0,08	0,00	0,04
2023-12-31	0,01	0,20	0,03	-0,00	0,01
2023-09-30	0,01	0,20	0,05	-0,02	0,00
2023-06-30	0,01	0,20	0,05	-0,02	0,00
2023-03-31	0,01	0,17	0,05	-0,02	0,08
2022-12-31	0,00	0,09	0,10	-0,01	0,49
2022-09-30	0,00	0,09	0,09	-0,01	0,43
2022-06-30	0,00	0,09	0,08	0,02	0,48
2022-03-31	0,01	0,09	0,08	0,02	0,51
2021-12-31	0,01	0,09	0,07	0,01	0,40
2021-09-30	0,00	0,08	0,06	0,00	0,40
2021-06-30	0,00	0,09	0,05	-0,01	0,34
2021-03-31	0,00	0,08	0,03	0,01	0,29
2020-12-31	0,00	0,06	0,04	0,02	0,46
2020-09-30	0,00	0,06	0,03	0,02	0,37
2020-06-30	0,00	0,06	0,03	0,03	0,35
2020-03-31	0,00	0,08	0,04	0,02	0,34

Gross Margins

marża brutto dla Assicurazioni Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,20.
marża netto dla Assicurazioni Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,07.
marża operacyjna dla Assicurazioni Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,13.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,20	0,07	0,13
2025-03-31	0,20	0,07	0,13
2024-12-31	0,16	0,06	0,10
2024-06-30	0,17	0,06	0,11
2024-03-31	0,18	0,07	0,11
2023-12-31	0,18	0,07	0,12
2023-09-30	0,21	0,05	0,09
2023-06-30	0,21	0,05	0,09
2023-03-31	0,20	0,05	0,08
2022-12-31	0,18	0,04	0,07
2022-09-30	0,18	0,04	0,07
2022-06-30	0,16	0,03	0,07
2022-03-31	0,15	0,03	0,06
2021-12-31	0,16	0,03	0,05
2021-09-30	0,15	0,03	0,05
2021-06-30	0,14	0,03	0,06
2021-03-31	0,14	0,02	0,06
2020-12-31	0,19	0,02	0,05
2020-09-30	0,15	0,02	0,06
2020-06-30	0,16	0,02	0,06
2020-03-31	0,14	0,03	0,05

BG:ASG
GB:0K78	34,28 €
DE:ASG	34,27 €
US:ARZGF
AT:AGEN
IT:G	34,24 €
MX:GASI N