FOBANC Analiza finansowa akcji - Føroya Banki (BATS-CHIXE) Stock

Przegląd

Føroya Banki, powszechnie znany jako Bank Wysp Owczych, to wiodąca instytucja finansowa z siedzibą na Wyspach Owczych. Zajmuje się przede wszystkim świadczeniem kompleksowego zakresu usług bankowych obejmujących bankowość detaliczną, bankowość korporacyjną, usługi ubezpieczeniowe i zarządzanie aktywami. Føroya Banki odgrywa kluczową rolę w lokalnej gospodarce, wspierając zarówno klientów indywidualnych, jak i korporacyjnych, oferując rozwiązania finansowe dostosowane do ich potrzeb. Kluczowe projekty koncentrują się na zwiększaniu możliwości bankowości cyfrowej w celu poprawy obsługi klienta i dostępności. Bank kładzie również nacisk na zrównoważone praktyki bankowe, włączając względy środowiskowe do swoich produktów finansowych i procesów decyzyjnych, aby wspierać zrównoważony rozwój gospodarki Wysp Owczych.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Føroya Banki od 30 czerwca 2025 to 656,36. MM.
dochód operacyjny dla Føroya Banki od 30 czerwca 2025 to 392,80. MM.
dochód netto dla Føroya Banki od 30 czerwca 2025 to 322,38. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	656,36	392,80	322,38
2025-03-31	646,89	383,43	316,32
2024-12-31	636,86	377,87	310,43
2024-09-30	655,73	399,15	326,64
2024-06-30	636,66	387,76	318,48
2024-03-31	625,78	370,66	301,22
2023-12-31	627,14	374,23	307,53
2023-09-30	566,41	335,56	272,84
2023-06-30	487,59	251,67	205,51
2023-03-31	442,87	214,72	177,53
2022-12-31	431,54	201,19	164,41
2022-09-30	463,21	231,25	188,47
2022-06-30	486,24	258,11	209,17
2022-03-31	505,98	295,49	226,65
2021-12-31	477,23	237,19	272,34
2021-09-30	442,58	182,57	237,70
2021-06-30	479,87	218,09	261,30
2021-03-31	419,96	139,96	284,38
2020-12-31	381,62	129,03	166,19
2020-09-30	165,58	65,95	171,32
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	34,11	34,11
2024-06-30	33,26	33,26
2024-03-31	31,46	31,46
2023-12-31	32,12	32,12
2023-09-30	28,50	28,50
2023-06-30	21,47	21,47
2023-03-31	18,54	18,54
2022-12-31	17,17	17,17
2022-09-30	19,70	19,70
2022-06-30	21,85	21,85
2022-03-31	23,69	23,69
2021-12-31	28,46	28,46
2021-09-30	24,80	24,82
2021-06-30	27,29	27,31
2021-03-31	29,89	29,90
2020-12-31	17,43	17,43
2020-09-30	18,36	18,36
2020-06-30	15,56	15,52
2020-03-31	13,65	13,65

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Føroya Banki od 30 czerwca 2025 to -616,55. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Føroya Banki od 30 czerwca 2025 to 21,56. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Føroya Banki od 30 czerwca 2025 to 853,52. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-616,55	21,56	853,52
2025-03-31	-143,61	13,20	843,42
2024-12-31	-357,17	6,44	1 302,07
2024-09-30	154,19	19,69	1 182,96
2024-06-30	-250,41	23,08	1 042,06
2024-03-31	42,35	7,01	529,60
2023-12-31	-330,48	23,98	529,61
2023-09-30	-363,50	7,74	134,24
2023-06-30	-1 214,95	4,24	-731,12
2023-03-31	-1 002,64	14,62	493,31
2022-12-31	-156,12	4,77	247,04
2022-09-30	1 094,06	-2,95	-338,43
2022-06-30	1 300,59	-0,33	826,92
2022-03-31	1 144,64	-2,84	106,38
2021-12-31	3 775,95	-3 305,99	-186,63
2021-09-30	2 214,33	-3 298,87	771,74
2021-06-30	3 608,34	-3 302,43	114,62
2021-03-31	3 900,93	-3 296,62	-161,13
2020-12-31	1 340,83	5,31	-1 022,38
2020-09-30	1 043,41	4,50	-682,72
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Føroya Banki od 30 czerwca 2025 to 0,02.
ikra dla Føroya Banki od 30 czerwca 2025 to 0,16.
roic dla Føroya Banki od 30 czerwca 2025 to 0,08.
zdechlak dla Føroya Banki od 30 czerwca 2025 to 0,18.
okroiczny dla Føroya Banki od 30 czerwca 2025 to -0,04.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02	0,16	0,08	0,18	-0,04
2025-03-31	0,02	0,16	0,08	0,23	-0,09
2024-12-31	0,03	0,16	0,08	0,34	0,04
2024-09-30	0,03	0,17	0,08	0,21	-0,07
2024-06-30	0,02	0,17	0,07	0,14	0,01
2024-03-31	0,03	0,16	0,08	0,06	-0,08
2023-12-31	0,02	0,14	0,08	-0,06	-0,11
2023-09-30	0,02	0,11	0,06	-0,54	-0,34
2023-06-30	0,02	0,11	0,05	-0,50	-0,31
2023-03-31	0,01	0,10	0,05	-0,14	-0,28
2022-12-31	0,02	0,07	0,06	0,22	0,32
2022-09-30	0,02	0,07	0,06	0,22	0,32
2022-06-30	0,02	0,08	0,05	0,55	0,34
2022-03-31	0,02	0,09	0,06	0,33	0,30
2021-12-31	0,02	0,11	0,08	0,08	1,05
2021-09-30	0,01	0,10	0,07	-0,09	0,62
2021-06-30	0,02	0,11	0,07	0,11	0,93
2021-03-31	0,02	0,13	0,07	0,11	0,97
2020-12-31	0,01	0,07	0,06	0,12	0,48
2020-09-30	0,01	0,08	0,06	0,14	0,39
2020-06-30	0,01	0,07	0,05	-0,05	0,29
2020-03-31	0,01	0,07	0,04	-0,10	0,13

Gross Margins

marża brutto dla Føroya Banki od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Føroya Banki od 30 czerwca 2025 to 0,49.
marża operacyjna dla Føroya Banki od 30 czerwca 2025 to 0,59.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,49	0,59
2025-03-31	1,00	0,60	0,73
2024-12-31	1,00	0,49	0,60
2024-09-30	1,00	0,49	0,60
2024-06-30	1,00	0,48	0,59
2024-03-31	1,00	0,49	0,60
2023-12-31	1,00	0,46	0,56
2023-09-30	1,00	0,40	0,49
2023-06-30	1,00	0,40	0,49
2023-03-31	1,00	0,38	0,46
2022-12-31	1,00	0,41	0,50
2022-09-30	1,00	0,41	0,50
2022-06-30	1,00	0,43	0,53
2022-03-31	1,00	0,45	0,58
2021-12-31	1,00	0,57	0,50
2021-09-30	1,00	0,54	0,41
2021-06-30	1,00	0,54	0,45
2021-03-31	1,00	0,42	0,36
2020-12-31	1,00	0,44	0,34
2020-09-30	1,00	0,84	0,30
2020-06-30	1,00	0,23	0,28
2020-03-31	1,00	0,20	0,26