BDBM Analiza finansowa akcji - Banco di Desio e della Brianza S.p.A. (BATS-CHIXE) Stock

Przegląd

Banco di Desio e della Brianza SpA, z siedzibą we Włoszech, działa w branży usług finansowych, koncentrując się przede wszystkim na bankowości detalicznej i korporacyjnej. Założony w 1909 roku w Desio w Lombardii, bank rozszerzył swoje portfolio o kompleksową gamę produktów i usług finansowych przeznaczonych dla osób fizycznych, małych i średnich przedsiębiorstw oraz dużych korporacji. Kluczowe projekty i inicjatywy obejmują transformację bankowości cyfrowej mającą na celu ulepszenie platform bankowości internetowej i mobilnej w celu poprawy jakości obsługi klienta i efektywności operacyjnej. Ponadto Banco di Desio e della Brianza aktywnie realizuje projekty w zakresie zrównoważonego finansowania, kładąc nacisk na praktyki inwestycyjne i kredytowe wspierające kryteria zarządzania środowiskowego i społecznego (ESG), podkreślając swoje zaangażowanie we wspieranie wzrostu gospodarczego przy jednoczesnym wspieraniu zrównoważonego rozwoju.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Banco di Desio e della Brianza S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 544,86. MM.
dochód operacyjny dla Banco di Desio e della Brianza S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 182,09. MM.
dochód netto dla Banco di Desio e della Brianza S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 117,84. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	544,86	182,09	117,84
2025-03-31	547,40	186,49	123,39
2024-12-31	555,08	188,70	125,54
2024-09-30	552,70	140,03	131,08
2024-06-30	555,51	175,33	125,10
2024-03-31	537,88	122,83	121,02
2023-12-31	502,72	148,18	240,36
2023-09-30	492,15	212,71	243,17
2023-06-30	452,84	130,10	220,69
2023-03-31	432,91	175,43	207,02
2022-12-31	413,18	116,95	81,46
2022-09-30	387,00	98,41	63,33
2022-06-30	374,63	97,41	72,18
2022-03-31	369,45	90,47	67,82
2021-12-31	354,36	65,79	54,90
2021-09-30	363,09	85,19	52,72
2021-06-30	357,68	68,57	50,94
2021-03-31	348,40	76,09	38,60
2020-12-31	323,57	47,45	23,69
2020-09-30	327,97	55,43	33,01
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	0,93	0,93
2024-03-31
2023-12-31	1,79	1,79
2023-09-30
2023-06-30	1,64	1,65
2023-03-31
2022-12-31	0,61	0,61
2022-09-30
2022-06-30	0,54	0,54
2022-03-31
2021-12-31	0,41	0,41
2021-09-30	0,39	0,39
2021-06-30	0,38	0,38
2021-03-31
2020-12-31	0,18	0,18
2020-09-30
2020-06-30	0,19	0,19

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	-562,78	-35,22	-41,02
2024-09-30
2024-06-30	-816,86	50,80	-35,39
2024-03-31
2023-12-31	747,13	51,75	-26,46
2023-09-30
2023-06-30	1 901,79	-9,74	-26,46
2023-03-31
2022-12-31	822,33	-11,98	-18,34
2022-09-30
2022-06-30	29,91	-12,00	-17,29
2022-03-31
2021-12-31	-25,20	-5,59	-8,36
2021-09-30
2021-06-30	23,57	-5,85	-9,41
2021-03-31
2020-12-31	17,41	-4,87
2020-09-30
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Skuteczność zarządzania

długi dla Banco di Desio e della Brianza S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Banco di Desio e della Brianza S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,08.
roic dla Banco di Desio e della Brianza S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
zdechlak dla Banco di Desio e della Brianza S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -0,13.
okroiczny dla Banco di Desio e della Brianza S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -0,11.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,08	0,02	-0,13	-0,11
2025-03-31	0,01	0,09	0,03	-0,13	-0,12
2024-12-31	0,01	0,09	0,02	-0,15	-0,15
2024-09-30	0,01	0,10	0,02	-0,15	-0,15
2024-06-30	0,01	0,09	0,02	0,15	0,14
2024-03-31	0,01	0,21	0,03	0,11	0,11
2023-12-31	0,01	0,22	0,04	0,28	0,28
2023-09-30	0,01	0,20	0,04	0,30	0,30
2023-06-30	0,01	0,20	0,04	0,30	0,30
2023-03-31	0,01	0,19	0,03	0,12	0,13
2022-12-31	0,00	0,06	0,01	0,00	0,00
2022-09-30	0,00	0,06	0,01	0,00	0,00
2022-06-30	0,00	0,07	0,01	0,00	0,00
2022-03-31	0,00	0,06	0,01	-0,01	-0,00
2021-12-31	0,00	0,06	0,01	-0,01	-0,00
2021-09-30	0,00	0,05	0,01	-0,00	0,00
2021-06-30	0,00	0,05	0,01	-0,00	0,00
2021-03-31	0,00	0,04	0,01	-0,00	-0,00
2020-12-31	0,00	0,02	0,00	-0,00	-0,00
2020-09-30	0,00	0,03	0,01	0,00	0,00
2020-06-30	0,00	0,03	0,01	0,00	0,00

Gross Margins

marża brutto dla Banco di Desio e della Brianza S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,98.
marża netto dla Banco di Desio e della Brianza S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,23.
marża operacyjna dla Banco di Desio e della Brianza S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,34.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,98	0,23	0,34
2025-03-31	0,98	0,23	0,35
2024-12-31	0,98	0,24	0,25
2024-09-30	0,98	0,23	0,32
2024-06-30	0,98	0,22	0,23
2024-03-31	0,98	0,48	0,29
2023-12-31	0,98	0,50	0,42
2023-09-30	0,98	0,49	0,30
2023-06-30	0,98	0,49	0,30
2023-03-31	0,98	0,49	0,37
2022-12-31	0,98	0,17	0,24
2022-09-30	0,98	0,17	0,24
2022-06-30	0,98	0,19	0,28
2022-03-31	0,98	0,18	0,24
2021-12-31	0,98	0,15	0,22
2021-09-30	0,98	0,15	0,22
2021-06-30	0,98	0,14	0,23
2021-03-31	0,98	0,11	0,20
2020-12-31	0,97	0,07	0,14
2020-09-30	0,98	0,10	0,17
2020-06-30	0,97	0,08	0,14