0VQD Analiza finansowa akcji - Chubb Limited (LSE) Stock

Przegląd

Chubb Limited z siedzibą w Zurychu w Szwajcarii jest uznaną na całym świecie firmą ubezpieczeniową, działającą głównie w sektorze ubezpieczeń majątkowych i osobowych. Jest jednym z największych na świecie ubezpieczycieli majątkowych i osobowych notowanych na giełdzie. Działalność Chubb rozciąga się na wiele kontynentów, ze znaczącą obecnością w Stanach Zjednoczonych, Europie, Azji i Ameryce Łacińskiej. Firma oferuje szeroką gamę produktów ubezpieczeniowych, w tym ubezpieczenia na życie, ubezpieczenia od następstw nieszczęśliwych wypadków i ubezpieczenia zdrowotne, a także podstawową ofertę ubezpieczeń majątkowych i osobowych oraz ubezpieczeń od następstw nieszczęśliwych wypadków. Kluczowe projekty zazwyczaj obejmują wykorzystanie technologii w celu usprawnienia procesów ubezpieczeniowych i obsługi roszczeń, ekspansji na rynki wschodzące oraz opracowywania nowych produktów w celu stawienia czoła ewoluującym ryzykom, takim jak zagrożenia cybernetyczne. Inicjatywy strategiczne Chubb koncentrują się na dostarczaniu najwyższej jakości usług dla klientów i wspieraniu solidnych praktyk zarządzania ryzykiem.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Chubb Limited od 30 czerwca 2025 to 57 486,00. MM.
dochód operacyjny dla Chubb Limited od 30 czerwca 2025 to 11 108,00. MM.
dochód netto dla Chubb Limited od 30 czerwca 2025 to 9 198,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	57 486,00	11 108,00	9 198,00
2025-03-31	56 369,00	10 551,00	8 460,00
2024-12-31	55 976,00	11 491,00	9 272,00
2024-09-30	54 774,00	10 991,00	9 997,00
2024-06-30	53 671,00	10 572,00	9 716,00
2024-03-31	51 882,00	10 229,00	9 279,00
2023-12-31	49 783,00	9 448,00	9 028,00
2023-09-30	48 341,00	9 063,00	7 039,00
2023-06-30	46 457,00	7 702,00	5 788,00
2023-03-31	44 069,00	6 691,00	5 185,00
2022-12-31	42 700,00	6 705,00	5 246,00
2022-09-30	41 325,00	6 606,00	6 076,00
2022-06-30	40 120,00	6 734,00	7 117,00
2022-03-31	40 189,00	7 265,00	8 192,00
2021-12-31	40 529,00	7 511,00	8 525,00
2021-09-30	40 288,00	7 773,00	8 816,00
2021-06-30	39 061,00	7 495,00	8 177,00
2021-03-31	38 386,00	5 352,00	5 581,00
2020-12-31	36 535,00	4 142,00	3 533,00
2020-09-30	34 916,00	2 591,00	2 288,00
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	22,94	22,70
2024-09-30	24,66	24,43
2024-06-30	23,89	23,67
2024-03-31	22,70	22,51
2023-12-31	21,97	21,80
2023-09-30	17,05	16,91
2023-06-30	13,96	13,85
2023-03-31	12,44	12,34
2022-12-31	12,50	12,39
2022-09-30	14,36	14,23
2022-06-30	16,63	16,49
2022-03-31	18,89	18,74
2021-12-31	19,38	19,24
2021-09-30	19,79	19,67
2021-06-30	18,19	18,05
2021-03-31	12,37	12,32
2020-12-31	7,82	7,79
2020-09-30	5,06	5,05
2020-06-30	4,83	4,82
2020-03-31	8,07	8,02

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Chubb Limited od 30 czerwca 2025 to 14 000,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Chubb Limited od 30 czerwca 2025 to -11 482,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Chubb Limited od 30 czerwca 2025 to -2 884,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	14 000,00	-11 482,00	-2 884,00
2025-03-31	14 528,00	-10 975,00	-3 868,00
2024-12-31	16 182,00	-13 923,00	-2 181,00
2024-09-30	14 803,00	-13 663,00	-1 226,00
2024-06-30	15 165,00	-11 452,00	-3 361,00
2024-03-31	13 601,00	-10 824,00	-2 503,00
2023-12-31	12 632,00	-7 648,00	-4 489,00
2023-09-30	12 104,00	-5 886,00	-5 737,00
2023-06-30	10 858,00	-9 041,00	-6 729,00
2023-03-31	11 065,00	-5 229,00	-5 260,00
2022-12-31	11 258,00	-5 654,00	-5 142,00
2022-09-30	11 200,00	-8 110,00	-2 334,00
2022-06-30	11 088,00	-3 509,00	-2 112,00
2022-03-31	11 488,00	-6 402,00	-4 903,00
2021-12-31	11 151,00	-6 659,00	-4 411,00
2021-09-30	11 093,00	-4 543,00	-6 653,00
2021-06-30	11 315,00	-6 852,00	-4 206,00
2021-03-31	10 178,00	-7 763,00	-2 249,00
2020-12-31	9 785,00	-7 521,00	-2 082,00
2020-09-30	8 670,00	-9 073,00	739,00
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Chubb Limited od 30 czerwca 2025 to 13,56.
p/książka dla Chubb Limited od 30 czerwca 2025 to 1,62.
p/tbv dla Chubb Limited od 30 czerwca 2025 to 2,89.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	13,56	1,62	2,89
2025-03-31	12,90	1,75	10,60
2024-12-31	11,21	1,60	4,76
2024-09-30	12,06	1,81	16,63
2024-06-30	12,57	1,81	16,25
2024-03-31	12,89	1,83	17,32
2023-12-31	16,49	2,04	114,75
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	15,16	2,06	7,09
2021-03-31	22,77	2,15	7,56
2020-12-31	36,06	2,14	5,58
2020-09-30	55,76	2,26	4,29
2020-06-30	58,38	2,33	4,53
2020-03-31	34,80	2,44	11,70

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Chubb Limited od 30 czerwca 2025 to 0,08.
zysk (3 lata)/ew dla Chubb Limited od 30 czerwca 2025 to 0,07.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,08	0,07
2025-03-31	0,08	0,07
2024-12-31	0,08	0,07
2024-09-30	0,08	0,07
2024-06-30	0,07	0,04
2024-03-31	0,07	0,04
2023-12-31	0,06	0,06
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,07	0,04
2021-03-31	0,04	0,04
2020-12-31	0,03	0,03
2020-09-30	0,02	0,03
2020-06-30	0,02	0,03
2020-03-31	0,03	0,03

Skuteczność zarządzania

długi dla Chubb Limited od 30 czerwca 2025 to 0,04.
ikra dla Chubb Limited od 30 czerwca 2025 to 0,14.
roic dla Chubb Limited od 30 czerwca 2025 to 0,09.
zdechlak dla Chubb Limited od 30 czerwca 2025 to -0,00.
okroiczny dla Chubb Limited od 30 czerwca 2025 to 0,16.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,04	0,14	0,09	-0,00	0,16
2025-03-31	0,04	0,13	0,11	-0,00	0,19
2024-12-31	0,04	0,15	0,11	-0,00	0,17
2024-09-30	0,04	0,17	0,12	0,00	0,18
2024-06-30	0,05	0,18	0,11	0,00	0,16
2024-03-31	0,05	0,18	0,11	0,01	0,16
2023-12-31	0,04	0,15	0,10	0,01	0,16
2023-09-30			0,08	-0,07	0,16
2023-06-30	0,03	0,11	0,08	-0,07	0,15
2023-03-31		0,09	0,07	0,01	0,16
2022-12-31			0,09	0,01	0,17
2022-09-30		0,10	0,13
2022-06-30		0,12	0,14
2022-03-31		0,00	0,00
2021-12-31		0,00	0,00
2021-09-30	0,05	0,16	0,15
2021-06-30	0,05	0,15	0,10	0,00	0,14
2021-03-31	0,03	0,11	0,07	0,00	0,13
2020-12-31	0,02	0,06	0,05	0,00	0,12
2020-09-30	0,01	0,04	0,03	0,00	0,11
2020-06-30	0,01	0,04	0,03	0,00	0,10
2020-03-31	0,02	0,07	0,05	0,00	0,10

Gross Margins

marża brutto dla Chubb Limited od 30 czerwca 2025 to 0,27.
marża netto dla Chubb Limited od 30 czerwca 2025 to 0,15.
marża operacyjna dla Chubb Limited od 30 czerwca 2025 to 0,19.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,27	0,15	0,19
2025-03-31	0,30	0,16	0,22
2024-12-31	0,28	0,18	0,20
2024-09-30	0,28	0,18	0,19
2024-06-30	0,28	0,18	0,19
2024-03-31	0,28	0,18	0,20
2023-12-31	0,27	0,15	0,19
2023-09-30	0,25	0,13	0,16
2023-06-30	0,24	0,13	0,16
2023-03-31	0,25	0,12	0,15
2022-12-31	0,23	0,15	0,14
2022-09-30		0,15	0,14
2022-06-30		0,18	0,16
2022-03-31		0,00	0,19
2021-12-31		0,00	0,24
2021-09-30		0,00	0,23
2021-06-30	0,30	0,20	0,22
2021-03-31	0,24	0,14	0,15
2020-12-31	0,21	0,10	0,12
2020-09-30	0,17	0,07	0,07
2020-06-30	0,19	0,06	0,09
2020-03-31	0,23	0,11	0,13