0RVE Analiza finansowa akcji - BAWAG Group AG (LSE) Stock

Przegląd

BAWAG Group AG z siedzibą w Austrii jest znaczącym graczem w branży bankowej. Znany przede wszystkim ze swojej koncentracji na bankowości detalicznej i korporacyjnej w Europie Środkowo-Wschodniej, BAWAG z sukcesem zbudował solidną pozycję finansową charakteryzującą się konserwatywnymi praktykami biznesowymi i strategicznym naciskiem na efektywność operacyjną. Do najważniejszych przedsięwzięć dla Grupy zaliczały się inicjatywy transformacji cyfrowej mające na celu poprawę obsługi klientów i optymalizację zarządzania ich portfelem. Strategie te znacząco wsparły trajektorię wzrostu firmy i stabilność finansową, umacniając jej pozycję jako potężnego podmiotu w europejskim sektorze bankowym. Zaangażowanie BAWAG w innowacje i ostrożne zarządzanie finansami pozostaje głównym aspektem jego programu operacyjnego.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla BAWAG Group AG od 30 czerwca 2025 to 1 761,70. MM.
dochód operacyjny dla BAWAG Group AG od 30 czerwca 2025 to 1 058,80. MM.
dochód netto dla BAWAG Group AG od 30 czerwca 2025 to 829,30. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	1 761,70	1 058,80	829,30
2025-03-31	1 634,80	1 008,10	794,10
2024-12-31	1 514,00	963,10	760,00
2024-09-30	1 406,60	928,90	696,70
2024-06-30	1 438,50	934,60	704,10
2024-03-31	1 408,10	946,70	709,90
2023-12-31	1 401,00	910,70	682,50
2023-09-30	1 332,40	855,50	637,90
2023-06-30	1 018,50	538,30	394,00
2023-03-31	949,60	470,10	347,00
2022-12-31	908,60	429,60	318,30
2022-09-30	827,10	355,20	350,30
2022-06-30	1 076,50	590,70	531,70
2022-03-31	1 043,70	570,60	517,10
2021-12-31	1 010,30	520,10	479,90
2021-09-30	1 073,80	520,00	397,90
2021-06-30	977,10	459,60	354,50
2021-03-31	933,00	393,80	296,60
2020-12-31	903,00	379,00	285,20
2020-09-30	932,90	406,00	317,40
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	8,50	8,46
2024-06-30	8,51	8,46
2024-03-31	8,48	8,44
2023-12-31	8,05	8,02
2023-09-30	7,44	7,41
2023-06-30	4,41	4,39
2023-03-31	3,78	3,76
2022-12-31	3,37	3,36
2022-09-30	3,68	3,66
2022-06-30	5,71	5,69
2022-03-31	5,54	5,52
2021-12-31	5,13	5,11
2021-09-30	4,40	4,33
2021-06-30	3,79	3,73
2021-03-31	3,20	3,16
2020-12-31	3,07	3,03
2020-09-30	3,38	3,37
2020-06-30	3,78	3,80
2020-03-31	4,29	4,28

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla BAWAG Group AG od 30 czerwca 2025 to -604,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla BAWAG Group AG od 30 czerwca 2025 to 3 804,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla BAWAG Group AG od 30 czerwca 2025 to -40,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-604,00	3 804,00	-40,00
2025-03-31
2024-12-31	1 244,00	3 884,00	-310,00
2024-09-30
2024-06-30	82,00	-169,00	-723,00
2024-03-31
2023-12-31	1 302,00	-471,00	-560,00
2023-09-30
2023-06-30	1 321,00	-683,00	-727,00
2023-03-31
2022-12-31	-349,00	-378,00	-647,00
2022-09-30
2022-06-30	26,00	502,00	-728,00
2022-03-31
2021-12-31	312,00	1 188,00	-513,00
2021-09-30
2021-06-30	-1 389,00	1 320,00	262,00
2021-03-31
2020-12-31	1 462,00	-2 166,00	288,00
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla BAWAG Group AG od 30 czerwca 2025 to 10,55.
p/książka dla BAWAG Group AG od 30 czerwca 2025 to 1,69.
p/tbv dla BAWAG Group AG od 30 czerwca 2025 to 1,90.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	10,55	1,69	1,90
2025-03-31	9,75	1,57	1,81
2024-12-31	8,99	1,38	1,61
2024-09-30	7,67	1,26	1,43
2024-06-30	12,90	2,11	2,40
2024-03-31	13,41	2,20	2,52
2023-12-31	15,04	2,30	2,62
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	18,46	1,45	1,65
2021-03-31	21,70	1,48	1,73
2020-12-31	22,64	1,48	1,74
2020-09-30	20,34	1,52	1,80
2020-06-30	17,80	1,63	1,90
2020-03-31	15,25	1,70	2,05

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla BAWAG Group AG od 30 czerwca 2025 to 0,08.
zysk (3 lata)/ew dla BAWAG Group AG od 30 czerwca 2025 to 0,07.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,08	0,07
2025-03-31	0,11	0,09
2024-12-31	0,05	0,04
2024-09-30	0,05	0,04
2024-06-30	0,04	0,03
2024-03-31	0,04	0,03
2023-12-31	0,04	0,03
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,04	0,04
2021-03-31	0,03	0,04
2020-12-31	0,03	0,04
2020-09-30	0,03	0,04
2020-06-30	0,04	0,05
2020-03-31	0,04	0,04

Skuteczność zarządzania

długi dla BAWAG Group AG od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla BAWAG Group AG od 30 czerwca 2025 to 0,20.
roic dla BAWAG Group AG od 30 czerwca 2025 to 0,03.
zdechlak dla BAWAG Group AG od 30 czerwca 2025 to 0,20.
okroiczny dla BAWAG Group AG od 30 czerwca 2025 to 0,05.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,20	0,03	0,20	0,05
2025-03-31	0,01	0,18	0,03	0,20	0,05
2024-12-31	0,01	0,18	0,03	0,02	0,06
2024-09-30	0,01	0,17	0,04	0,01	0,07
2024-06-30	0,01	0,19	0,04	0,01	0,06
2024-03-31	0,01	0,17	0,04	0,01	0,07
2023-12-31	0,01	0,16	0,04	-0,00	0,07
2023-09-30	0,01	0,09	0,02	-0,01	0,08
2023-06-30	0,01	0,09	0,02	-0,01	0,08
2023-03-31	0,01	0,08	0,02	0,00	0,00
2022-12-31	0,01	0,08	0,03	0,00	0,00
2022-09-30	0,01	0,08	0,03	-0,02	0,00
2022-06-30	0,01	0,12	0,04	-0,02	0,00
2022-03-31	0,01	0,12	0,04	0,08	0,03
2021-12-31	0,01	0,11	0,04	0,08	0,00
2021-09-30	0,01	0,09	0,03	0,02	-0,11
2021-06-30	0,01	0,09	0,03	0,02	-0,12
2021-03-31	0,01	0,08	0,02	-0,03	0,12
2020-12-31	0,01	0,07	0,02	-0,03	0,12
2020-09-30	0,01	0,08	0,03	0,00	0,17
2020-06-30	0,01	0,09	0,04	0,00	0,21
2020-03-31	0,01	0,10	0,03	0,03	-0,07

Gross Margins

marża brutto dla BAWAG Group AG od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla BAWAG Group AG od 30 czerwca 2025 to 0,49.
marża operacyjna dla BAWAG Group AG od 30 czerwca 2025 to 0,62.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,49	0,62
2025-03-31	1,00	0,49	0,64
2024-12-31	1,00	0,50	0,66
2024-09-30	1,00	0,50	0,67
2024-06-30	1,00	0,50	0,67
2024-03-31	1,00	0,48	0,63
2023-12-31	1,00	0,48	0,64
2023-09-30	1,00	0,39	0,53
2023-06-30	1,00	0,39	0,53
2023-03-31	1,00	0,37	0,50
2022-12-31	1,00	0,42	0,43
2022-09-30	1,00	0,42	0,43
2022-06-30	1,00	0,50	0,55
2022-03-31	1,00	0,50	0,55
2021-12-31	1,00	0,42	0,53
2021-09-30	1,00	0,37	0,49
2021-06-30	1,00	0,36	0,47
2021-03-31	1,00	0,32	0,42
2020-12-31	1,00	0,30	0,39
2020-09-30	1,00	0,34	0,43
2020-06-30	1,00	0,36	0,48
2020-03-31	1,00	0,39	0,50