0RL9 Analiza finansowa akcji - ProCredit Holding AG (LSE) Stock

Przegląd

ProCredit Holding AG z siedzibą w Niemczech działa w sektorze usług finansowych, skupiającym się przede wszystkim na świadczeniu usług bankowych dla małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP). Spółka przyjmuje rozwojowe podejście do bankowości, kładąc nacisk na odpowiedzialne praktyki bankowe i przyczyniając się do rozwoju gospodarczego poprzez wspieranie innowacyjnych i zrównoważonych praktyk biznesowych. Kluczowe projekty zazwyczaj obejmują partnerstwa mające na celu zwiększenie włączenia finansowego, inicjatywy na rzecz zrównoważonego rozwoju środowiskowego oraz cyfryzację usług bankowych w celu poprawy dostępności i wydajności. ProCredit Holding AG nieustannie pracuje nad poszerzaniem swojego zasięgu i wpływu w Europie Wschodniej, Ameryce Południowej i Niemczech, kładąc silny nacisk na etyczne standardy bankowości, zarządzanie ryzykiem i przejrzystość swoich działań.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla ProCredit Holding AG od 30 czerwca 2025 to 449,56. MM.
dochód operacyjny dla ProCredit Holding AG od 30 czerwca 2025 to 136,40. MM.
dochód netto dla ProCredit Holding AG od 30 czerwca 2025 to 93,73. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	449,56	136,40	93,73
2025-03-31	450,67	139,30	95,98
2024-12-31	451,13	148,36	104,31
2024-09-30	434,67	147,43	104,20
2024-06-30	422,96	149,72	106,91
2024-03-31	414,50	157,23	117,45
2023-12-31	399,39	152,42	113,37
2023-09-30	363,44	118,90	93,11
2023-06-30	327,18	91,55	72,86
2023-03-31	288,59	61,16	47,67
2022-12-31	238,84	21,41	16,50
2022-09-30	246,73	43,79	34,95
2022-06-30	256,80	62,95	50,98
2022-03-31	263,39	77,34	62,30
2021-12-31	280,50	99,64	79,64
2021-09-30	260,64	86,61	70,03
2021-06-30	244,04	72,10	56,06
2021-03-31	227,75	57,38	43,30
2020-12-31	226,34	54,91	41,40
2020-09-30	241,56	66,86	43,54
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	1,77	1,77
2024-06-30	1,82	1,82
2024-03-31
2023-12-31	1,92
2023-09-30	1,60	1,60
2023-06-30	1,24	1,24
2023-03-31	0,80	0,80
2022-12-31	0,28
2022-09-30	0,59	0,59
2022-06-30	0,86	0,86
2022-03-31	1,06	1,06
2021-12-31	1,35
2021-09-30	1,18	1,18
2021-06-30	0,95	0,95
2021-03-31	0,74	0,74
2020-12-31	0,70
2020-09-30	0,74	0,74
2020-06-30	0,89	0,89
2020-03-31	0,94	0,94

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla ProCredit Holding AG od 30 czerwca 2025 to -1 243,60. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla ProCredit Holding AG od 30 czerwca 2025 to -42,99. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla ProCredit Holding AG od 30 czerwca 2025 to 988,95. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-1 243,60	-42,99	988,95
2025-03-31
2024-12-31	-1 209,73	-35,98	1 087,83
2024-09-30
2024-06-30	-735,25	-27,28	1 048,44
2024-03-31
2023-12-31	-445,13	-22,42	1 006,75
2023-09-30
2023-06-30	50,17	-15,71	762,40
2023-03-31
2022-12-31	-176,59	-12,48	742,22
2022-09-30
2022-06-30	-608,87	-15,35	616,43
2022-03-31
2021-12-31	-509,61	-13,44	606,75
2021-09-30
2021-06-30	-412,97	-19,90	551,14
2021-03-31
2020-12-31	-432,35	-25,54	551,80
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla ProCredit Holding AG od 30 czerwca 2025 to 5,51.
p/książka dla ProCredit Holding AG od 30 czerwca 2025 to 0,49.
p/tbv dla ProCredit Holding AG od 30 czerwca 2025 to 0,51.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	5,51	0,49	0,51
2025-03-31	5,09	0,50	0,52
2024-12-31	5,10	0,52	0,53
2024-09-30	4,97	0,53	0,54
2024-06-30	4,53	0,52	0,52
2024-03-31	4,69	0,54	0,55
2023-12-31	5,68	0,54	0,55
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	9,48	0,65	0,67
2021-03-31	12,27	0,66	0,68
2020-12-31	12,84	0,68	0,70
2020-09-30	12,21	0,68	0,69
2020-06-30	10,17	0,67	0,69
2020-03-31	9,50	0,68	0,71

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla ProCredit Holding AG od 30 czerwca 2025 to 0,56.
zysk (3 lata)/ew dla ProCredit Holding AG od 30 czerwca 2025 to 0,50.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,56	0,50
2025-03-31	4,43	3,61
2024-12-31	-0,63	-0,45
2024-09-30	-0,58	-0,40
2024-06-30	0,83	0,51
2024-03-31	1,42	0,83
2023-12-31	0,06	0,04
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,06	0,06
2021-03-31	0,05	0,06
2020-12-31	0,06	0,08
2020-09-30	0,03	0,03
2020-06-30	0,07	0,07
2020-03-31	0,04	0,03

Skuteczność zarządzania

długi dla ProCredit Holding AG od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla ProCredit Holding AG od 30 czerwca 2025 to 0,09.
roic dla ProCredit Holding AG od 30 czerwca 2025 to 0,03.
zdechlak dla ProCredit Holding AG od 30 czerwca 2025 to -0,05.
okroiczny dla ProCredit Holding AG od 30 czerwca 2025 to -0,44.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,09	0,03	-0,05	-0,44
2025-03-31	0,01	0,10	0,04	-0,05	-0,44
2024-12-31	0,01	0,11	0,04	0,11	-0,31
2024-09-30	0,01	0,11	0,04	0,11	-0,30
2024-06-30	0,01	0,13	0,04	0,18	-0,15
2024-03-31	0,01	0,13	0,04	0,19	-0,16
2023-12-31	0,01	0,11	0,04	0,32	0,02
2023-09-30	0,01	0,08	0,03	0,32	0,02
2023-06-30	0,01	0,08	0,02	0,27	0,02
2023-03-31	0,00	0,06	0,02	0,22	-0,07
2022-12-31	0,00	0,04	0,01	0,00	0,00
2022-09-30	0,01	0,04	0,01	0,01	-0,24
2022-06-30	0,01	0,06	0,02	0,01	-0,19
2022-03-31	0,01	0,08	0,02	0,05	-0,19
2021-12-31	0,01	0,10	0,03	0,05	0,00
2021-09-30	0,01	0,09	0,03	0,04	-0,16
2021-06-30	0,01	0,07	0,02	0,04	-0,16
2021-03-31	0,01	0,06	0,01	0,02	-0,15
2020-12-31	0,01	0,05	0,02	0,02	-0,18
2020-09-30	0,01	0,05	0,02	0,08	-0,11
2020-06-30	0,01	0,07	0,02	0,08	-0,11
2020-03-31	0,01	0,07	0,02	0,09	-0,10

Gross Margins

marża brutto dla ProCredit Holding AG od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla ProCredit Holding AG od 30 czerwca 2025 to 0,21.
marża operacyjna dla ProCredit Holding AG od 30 czerwca 2025 to 0,31.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,21	0,31
2025-03-31	1,00	0,23	0,33
2024-12-31	1,00	0,24	0,34
2024-09-30	1,00	0,25	0,35
2024-06-30	1,00	0,28	0,38
2024-03-31	1,00	0,28	0,38
2023-12-31	1,00	0,26	0,33
2023-09-30	1,00	0,22	0,28
2023-06-30	1,00	0,22	0,28
2023-03-31	1,00	0,17	0,21
2022-12-31	1,00	0,14	0,18
2022-09-30	1,00	0,14	0,18
2022-06-30	1,00	0,20	0,25
2022-03-31	1,00	0,24	0,29
2021-12-31	1,00	0,28	0,36
2021-09-30	1,00	0,27	0,33
2021-06-30	1,00	0,23	0,30
2021-03-31	0,99	0,19	0,25
2020-12-31	0,99	0,18	0,24
2020-09-30	0,99	0,18	0,28
2020-06-30	0,99	0,21	0,30
2020-03-31	0,99	0,22	0,31