0RK6 Analiza finansowa akcji - Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. (LSE) Stock

Przegląd

Banca Monte dei Paschi di Siena SpA z siedzibą we Włoszech działa jako jeden z najstarszych i najbardziej znaczących banków w kraju, zajmujący się przede wszystkim branżą usług finansowych. Założona w 1472 roku w Sienie w Toskanii, świadczy szeroki zakres usług bankowych, w tym bankowość detaliczną i komercyjną, usługi skarbowe i zarządzanie majątkiem. Kluczowym aspektem bieżącej działalności banku jest strategiczny plan restrukturyzacji mający na celu stabilizację finansów banku po interwencjach pomocowych państwa. Wiąże się to z pozbyciem się aktywów niezwiązanych z podstawową działalnością, obniżeniem kosztów operacyjnych i udoskonaleniem platform bankowości cyfrowej w celu poprawy wydajności i obsługi klienta. Te strategiczne środki mają na celu wzmocnienie pozycji rynkowej spółki we włoskim sektorze bankowym oraz zapewnienie długoterminowej rentowności i stabilności.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 3 672,21. MM.
dochód operacyjny dla Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 1 791,72. MM.
dochód netto dla Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 1 683,98. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	3 672,21	1 791,72	1 683,98
2025-03-31	3 614,01	1 742,83	2 031,18
2024-12-31	3 567,61	1 679,72	1 950,78
2024-09-30	3 496,72	1 637,95	2 689,08
2024-06-30	3 385,72	1 544,75	2 591,98
2024-03-31	3 366,32	1 547,55	2 148,78
2023-12-31	3 297,60	1 729,40	2 051,80
2023-09-30	3 196,05	238,62	1 084,64
2023-06-30	2 984,05	79,72	387,54
2023-03-31	2 741,75	563,64	21,30
2022-12-31	2 646,55	341,25	-204,70
2022-09-30	2 513,34	347,09	-412,99
2022-06-30	2 715,14	430,39	160,51
2022-03-31	2 716,54	410,69	199,91
2021-12-31	2 769,64	519,89	309,51
2021-09-30	2 841,41	749,64	233,69
2021-06-30	2 647,01	166,14	-402,91
2021-03-31	2 504,31	-241,26	-1 328,21
2020-12-31	2 192,91	-597,66	-1 686,51
2020-09-30	2 207,86	-823,12	-2 752,01
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,55	1,55
2024-09-30	2,13	2,14
2024-06-30	2,06	2,06
2024-03-31	1,71	1,71
2023-12-31	1,63	1,63
2023-09-30	0,94	0,94
2023-06-30	0,46	0,46
2023-03-31	0,04	0,04
2022-12-31	-0,98	-0,98
2022-09-30	-43,56	-43,56
2022-06-30	16,71	16,71
2022-03-31	20,12	20,12
2021-12-31	31,39	31,39
2021-09-30	23,37	23,37
2021-06-30	-39,09	-39,09
2021-03-31	-125,52	-125,52
2020-12-31	-154,40	-154,40
2020-09-30	-249,63	-249,60
2020-06-30	-200,15	-200,12
2020-03-31	-118,00	-117,97

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -4 137,80. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 14,55. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -1 081,03. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-4 137,80	14,55	-1 081,03
2025-03-31	-3 390,30	38,65	-315,03
2024-12-31	-792,00	39,15	-315,03
2024-09-30
2024-06-30	5 609,05	-64,52	-315,03
2024-03-31
2023-12-31	1 774,35	7,08	-2,73
2023-09-30
2023-06-30	7 820,56	61,09	2 368,66
2023-03-31
2022-12-31	8 381,46	44,09	2 371,26
2022-09-30
2022-06-30	-105,54	14,23	-135,27
2022-03-31
2021-12-31	-551,54	-69,07	42,93
2021-09-30
2021-06-30	-1 740,42	54,47	178,07
2021-03-31
2020-12-31	-1 082,12	-6,53	-0,33
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 4,38.
p/książka dla Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,74.
p/tbv dla Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,74.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	4,38	0,74	0,74
2025-03-31	4,97	0,83	0,84
2024-12-31	3,11	0,74	0,75
2024-09-30	2,60	0,62	0,63
2024-06-30	4,80	1,00	1,00
2024-03-31	5,02	1,03	1,03
2023-12-31	9,75	1,17	1,17
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	-12,99	0,87	0,90
2021-03-31	-3,87	0,86	0,89
2020-12-31	-3,06	0,89	0,92
2020-09-30	-2,14	0,87	0,89
2020-06-30	-0,03	0,01	0,01
2020-03-31	-0,05	0,01	0,01

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,20.
zysk (3 lata)/ew dla Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,14.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,20	0,14
2025-03-31	0,18	0,12
2024-12-31	0,30	0,16
2024-09-30	0,96	0,35
2024-06-30	0,13	0,04
2024-03-31	0,19	0,05
2023-12-31	0,10	0,01
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	-0,01	-0,01
2021-03-31	-0,04	-0,02
2020-12-31	-0,07	-0,03
2020-09-30	-0,04	-0,02
2020-06-30	-0,02	-0,01
2020-03-31	-0,01	-0,06

Skuteczność zarządzania

długi dla Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
ikra dla Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,16.
roic dla Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,08.
zdechlak dla Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -0,15.
okroiczny dla Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -0,14.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02	0,16	0,08	-0,15	-0,14
2025-03-31	0,02	0,20	0,08	-0,04	-0,03
2024-12-31	0,02	0,20	0,12	0,23	0,24
2024-09-30	0,02	0,31	0,11	0,22	0,24
2024-06-30	0,02	0,26	0,07	0,06	0,06
2024-03-31	0,02	0,26	0,09	0,08	0,08
2023-12-31	0,01	0,17	0,05	0,47	0,36
2023-09-30	0,00	0,06	0,02	0,54	0,42
2023-06-30	0,00	0,06	0,02	0,48	0,36
2023-03-31	-0,00	0,00	0,00	0,00	0,00
2022-12-31	-0,00	-0,07	-0,02	0,00	0,00
2022-09-30	0,00	-0,07	-0,03	-0,01	-0,01
2022-06-30	0,00	0,02	0,01	-0,01	-0,01
2022-03-31	0,00	0,03	0,01	-0,03	-0,03
2021-12-31	0,00	0,05	0,01	-0,03	0,00
2021-09-30	0,00	0,03	0,01	-0,00	-0,01
2021-06-30	-0,00	-0,06	-0,01	-0,00	-0,01
2021-03-31	-0,01	-0,17	-0,05	-0,00	-0,04
2020-12-31	-0,01	-0,20	-0,08	-0,05	-0,00
2020-09-30	-0,02	-0,29	-0,09	0,00	0,01
2020-06-30	-0,02	-0,24	-0,05	0,00	0,00
2020-03-31	-0,01	-0,14	-0,04	-0,00	-0,00

Gross Margins

marża brutto dla Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,99.
marża netto dla Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,57.
marża operacyjna dla Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,49.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,99	0,57	0,49
2025-03-31	0,99	0,54	0,43
2024-12-31	0,99	0,75	0,47
2024-09-30	0,99	0,74	0,46
2024-06-30	0,99	0,63	0,54
2024-03-31	0,99	0,62	0,52
2023-12-31	0,99	0,34	0,35
2023-09-30	0,99	0,12	0,31
2023-06-30	0,99	0,12	0,31
2023-03-31	1,00	0,01	0,21
2022-12-31	0,98	-0,18	0,13
2022-09-30	0,99	-0,18	0,13
2022-06-30	0,99	0,05	0,15
2022-03-31	0,99	0,07	0,15
2021-12-31	0,99	0,11	0,14
2021-09-30	0,99	0,08	0,28
2021-06-30	0,99	-0,15	0,08
2021-03-31	0,99	-0,53	-0,08
2020-12-31	0,98	-0,77	-0,09
2020-09-30	0,98	-1,25	-0,37
2020-06-30	0,98	-0,98	0,17
2020-03-31	0,98	-0,54	0,01