0RJN Analiza finansowa akcji - Banco Comercial Português, S.A. (LSE) Stock

Przegląd

Banco Comercial Português, SA, powszechnie znany jako Millennium BCP, jest znaczącą instytucją finansową z siedzibą w Portugalii, działającą głównie w sektorze bankowym. Założony w 1985 roku, stał się największym prywatnym bankiem w kraju. Instytucja oferuje szeroką gamę usług i produktów bankowych, w tym bankowość detaliczną, korporacyjną, inwestycyjną, a także bankowość prywatną i ubezpieczenia. Millennium BCP ma znaczącą obecność na arenie międzynarodowej, zwłaszcza w Polsce, Mozambiku i Angoli, co odzwierciedla jej strategiczną ekspansję na rynki o potencjale wzrostu. Kluczowe projekty skupiały się na cyfryzacji i zrównoważonym rozwoju, mając na celu poprawę jakości obsługi klienta i efektywności operacyjnej, przy jednoczesnym wspieraniu bardziej ekologicznych praktyk biznesowych. Inicjatywy banku w zakresie rozwiązań fintech i bankowości internetowej podkreślają jego zaangażowanie w innowacje w usługach finansowych.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Banco Comercial Português, S.A. od 30 czerwca 2025 to 3 490,04. MM.
dochód operacyjny dla Banco Comercial Português, S.A. od 30 czerwca 2025 to 2 191,08. MM.
dochód netto dla Banco Comercial Português, S.A. od 30 czerwca 2025 to 923,37. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	3 490,04	2 191,08	923,37
2025-03-31	3 433,30	2 121,92	915,52
2024-12-31	3 359,96	2 107,51	906,38
2024-09-30	3 417,57	2 093,02	919,43
2024-06-30	3 422,54	2 097,88	918,08
2024-03-31	3 359,52	2 209,73	874,23
2023-12-31	3 473,73	2 397,26	856,05
2023-09-30	3 283,49	2 203,70	758,27
2023-06-30	3 120,24	1 847,02	558,45
2023-03-31	2 830,91	1 940,31	306,81
2022-12-31	2 555,78	1 574,42	197,39
2022-09-30	2 438,25	1 245,62	168,44
2022-06-30	2 196,12	1 292,88	188,00
2022-03-31	2 191,74	877,45	186,97
2021-12-31	2 004,11	879,92	138,08
2021-09-30	1 848,86	561,29	96,19
2021-06-30	1 851,54	663,94	119,32
2021-03-31	1 699,77	604,98	205,53
2020-12-31	1 741,19	371,13	183,01
2020-09-30	1 793,45	551,04	177,98
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0,06	0,06
2024-09-30	0,06	0,06
2024-06-30	0,06	0,06
2024-03-31	0,06	0,06
2023-12-31	0,05	0,05
2023-09-30	0,05	0,05
2023-06-30	0,03	0,03
2023-03-31	0,02	0,02
2022-12-31	0,01	0,01
2022-09-30	0,01	0,01
2022-06-30	0,01	0,01
2022-03-31	0,01	0,01
2021-12-31	0,01	0,01
2021-09-30	0,00	0,00
2021-06-30	0,01	0,00
2021-03-31	0,01	0,01
2020-12-31	0,01	0,01
2020-09-30	0,01	0,01
2020-06-30	0,01	0,01
2020-03-31	0,01	0,01

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Banco Comercial Português, S.A. od 30 czerwca 2025 to 5 719,66. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Banco Comercial Português, S.A. od 30 czerwca 2025 to -6 039,65. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Banco Comercial Português, S.A. od 30 czerwca 2025 to -312,24. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	5 719,66	-6 039,65	-312,24
2025-03-31	3 735,69	-5 639,79	1 039,27
2024-12-31	2 400,42	-4 739,35	3 235,48
2024-09-30	-4 067,82	-5 406,73	10 215,35
2024-06-30	-376,23	-7 802,51	7 976,50
2024-03-31	-903,02	-7 117,76	8 988,19
2023-12-31	-953,06	-6 598,65	6 140,47
2023-09-30	10 058,73	-3 842,71	-5 937,06
2023-06-30	-112,47	-1 988,28	-2 048,05
2023-03-31	-941,40	-2 921,11	-2 998,99
2022-12-31	286,15	-565,58	-1 655,81
2022-09-30	-6 166,05	-1 216,88	4 823,29
2022-06-30	1 232,16	-172,68	2 208,92
2022-03-31	2 272,49	-1 161,26	2 139,05
2021-12-31	3 835,94	-2 698,68	1 344,99
2021-09-30	3 608,45	-1 982,15	220,79
2021-06-30	4 002,80	-3 478,12	-213,56
2021-03-31	5 834,51	-3 277,47	696,97
2020-12-31	3 485,14	-2 077,38	-1 072,42
2020-09-30	7 214,81	-2 116,31	-4 855,43
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Banco Comercial Português, S.A. od 30 czerwca 2025 to 10,88.
p/książka dla Banco Comercial Português, S.A. od 30 czerwca 2025 to 1,16.
p/tbv dla Banco Comercial Português, S.A. od 30 czerwca 2025 to 1,40.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	10,88	1,16	1,40
2025-03-31	9,35	1,03	1,08
2024-12-31	7,59	0,87	0,90
2024-09-30	6,73	0,81	0,84
2024-06-30	11,92	1,38	1,64
2024-03-31	14,55	1,71	2,05
2023-12-31	13,56	1,52	1,82
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	57,59	0,93	0,98
2021-03-31	33,43	0,94	0,97
2020-12-31	37,54	0,93	0,98
2020-09-30	18,66	0,92	0,95
2020-06-30	381,53	0,92	0,95
2020-03-31	37,45	0,95	1,00

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Banco Comercial Português, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,10.
zysk (3 lata)/ew dla Banco Comercial Português, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,09.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,10	0,09
2025-03-31	0,15	0,12
2024-12-31	0,15	0,12
2024-09-30	0,16	0,11
2024-06-30	0,11	0,06
2024-03-31	0,11	0,05
2023-12-31	0,11	0,05
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,02	0,02
2021-03-31	0,02	0,02
2020-12-31	0,02	0,03
2020-09-30	0,03	0,03
2020-06-30	0,01	0,02
2020-03-31	0,03	0,03

Skuteczność zarządzania

długi dla Banco Comercial Português, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Banco Comercial Português, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,12.
roic dla Banco Comercial Português, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,06.
zdechlak dla Banco Comercial Português, S.A. od 30 czerwca 2025 to -0,06.
okroiczny dla Banco Comercial Português, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,26.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,12	0,06	-0,06	0,26
2025-03-31	0,01	0,12	0,07	0,07	0,18
2024-12-31	0,01	0,12	0,06	0,06	-0,29
2024-09-30	0,01	0,13	0,07	-0,01	-0,03
2024-06-30	0,01	0,14	0,07	0,08	-0,07
2024-03-31	0,01	0,14	0,07	-0,11	-0,07
2023-12-31	0,01	0,13	0,06	0,02	0,54
2023-09-30	0,01	0,09	0,06	-0,41	-0,01
2023-06-30	0,00	0,09	0,05	-0,38	-0,01
2023-03-31	0,00	0,05	0,02	-0,53	-0,07
2022-12-31	0,00	0,02	0,01	-0,12	-0,29
2022-09-30	0,00	0,02	0,01	-0,12	-0,30
2022-06-30	0,00	0,03	0,01	0,15	0,05
2022-03-31	0,00	0,03	0,01	0,16	0,11
2021-12-31	0,00	0,02	0,01	0,12	0,16
2021-09-30	0,00	0,01	0,00	0,09	0,18
2021-06-30	0,00	0,02	0,01	0,01	0,19
2021-03-31	0,00	0,03	0,01	0,15	0,27
2020-12-31	0,00	0,02	0,01	0,00	0,17
2020-09-30	0,00	0,05	0,02	0,00	0,34
2020-06-30	0,00	0,00	0,00	0,04	0,12
2020-03-31	0,00	0,02	0,01	0,05	0,19

Gross Margins

marża brutto dla Banco Comercial Português, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,99.
marża netto dla Banco Comercial Português, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,27.
marża operacyjna dla Banco Comercial Português, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,62.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,99	0,27	0,62
2025-03-31	0,99	0,28	0,43
2024-12-31	0,99	0,27	0,70
2024-09-30	0,99	0,27	0,67
2024-06-30	0,99	0,26	0,70
2024-03-31	0,99	0,25	0,43
2023-12-31	0,99	0,23	0,84
2023-09-30	0,99	0,18	0,58
2023-06-30	0,99	0,18	0,58
2023-03-31	1,00	0,11	0,58
2022-12-31	0,99	0,07	0,26
2022-09-30	0,99	0,07	0,26
2022-06-30	0,99	0,09	0,18
2022-03-31	0,99	0,09	0,16
2021-12-31	0,99	0,07	0,20
2021-09-30	0,99	0,05	0,23
2021-06-30	0,99	0,06	0,26
2021-03-31	0,99	0,12	0,33
2020-12-31	0,99	0,11	0,31
2020-09-30	0,99	0,17	0,30
2020-06-30	0,99	0,01	0,19
2020-03-31	0,99	0,09	0,33