0RIC Analiza finansowa akcji - ING Groep N.V. (LSE) Stock

Przegląd

ING Groep NV z siedzibą w Holandii jest wiodącą globalną instytucją finansową pochodzenia holenderskiego, świadczącą usługi bankowe za pośrednictwem swojej spółki operacyjnej ING Bank. Instytucja zajmuje się bankowością detaliczną i komercyjną, a także usługami zarządzania majątkiem, obsługując różne bazy klientów w Europie, Ameryce Północnej, Ameryce Łacińskiej, Azji i Australii. Jej główna branża koncentruje się na dostarczaniu zróżnicowanych rozwiązań finansowych, które obejmują bankowość komercyjną, inwestycje i usługi ubezpieczeniowe. Godne uwagi projekty, na czele których stoi Grupa ING, obejmują innowacje w zakresie bankowości cyfrowej mające na celu ulepszenie interfejsów bankowości mobilnej oraz inicjatywy dotyczące zrównoważonego finansowania, które uwzględniają kwestie środowiskowe w swoich strategiach inwestycyjnych. Zaangażowanie firmy w usprawnianie operacji i promowanie zrównoważonego rozwoju odzwierciedla jej strategie adaptacyjne w zmieniającym się globalnym krajobrazie finansowym.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla ING Groep N.V. od 30 czerwca 2025 to 19 594,00. MM.
dochód operacyjny dla ING Groep N.V. od 30 czerwca 2025 to 7 392,00. MM.
dochód netto dla ING Groep N.V. od 30 czerwca 2025 to 4 793,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	19 594,00	7 392,00	4 793,00
2025-03-31	20 054,00	8 038,00	5 211,00
2024-12-31	20 054,00	8 206,00	5 334,00
2024-09-30	17 208,00	5 610,73	3 650,00
2024-06-30	19 575,00	8 038,73	5 390,00
2024-03-31	17 536,00	6 274,73	4 127,00
2023-12-31	17 627,00	6 326,73	4 140,00
2023-09-30	34 055,00	22 978,93	15 268,00
2023-06-30	23 039,00	12 007,93	7 587,00
2023-03-31	31 294,00	20 268,93	13 288,00
2022-12-31	29 423,00	18 473,93	12 126,00
2022-09-30	26 549,00	15 857,08	10 843,00
2022-06-30	27 105,00	16 336,08	11 231,00
2022-03-31	17 036,00	6 207,07	4 200,00
2021-12-31	19 506,00	8 648,00	5 951,00
2021-09-30	17 714,00	7 285,67	4 560,00
2021-06-30	16 924,00	6 235,67	3 981,00
2021-03-31	15 648,00	5 041,67	2 820,00
2020-12-31	14 607,00	4 163,00	2 250,00
2020-09-30	13 754,00	2 948,00	1 759,00
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,98
2024-09-30	1,11	1,11
2024-06-30	1,58	1,58
2024-03-31	1,18	1,18
2023-12-31	1,16	1,16
2023-09-30	4,37	4,37
2023-06-30	2,14	2,14
2023-03-31	3,67	3,68
2022-12-31	3,35	3,35
2022-09-30	2,87	2,87
2022-06-30	2,94	2,94
2022-03-31	1,09	1,09
2021-12-31	1,53	1,53
2021-09-30	1,17	1,17
2021-06-30	1,02	1,02
2021-03-31	0,72	0,73
2020-12-31	0,58	0,58
2020-09-30	0,45	0,45
2020-06-30	1,04	1,04
2020-03-31	0,89	0,88

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla ING Groep N.V. od 30 czerwca 2025 to -68 636,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla ING Groep N.V. od 30 czerwca 2025 to -8 330,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla ING Groep N.V. od 30 czerwca 2025 to 54 329,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-68 636,00	-8 330,00	54 329,00
2025-03-31
2024-12-31	-55 816,00	-6 033,00	38 646,00
2024-09-30
2024-06-30	-12 524,00	-9 271,00	9 781,00
2024-03-31
2023-12-31	11 951,00	-8 545,00	-4 887,00
2023-09-30
2023-06-30	-12 875,00	-9 150,00	10 783,00
2023-03-31
2022-12-31	-9 193,00	-5 307,00	2 730,00
2022-09-30
2022-06-30	-18 765,00	1 004,00	26 339,00
2022-03-31
2021-12-31	-33 720,00	6 220,00	24 164,00
2021-09-30
2021-06-30	-40 868,00	4 393,00	33 437,00
2021-03-31
2020-12-31	18 459,00	-8 487,00	47 988,00
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla ING Groep N.V. od 30 czerwca 2025 to 10,82.
p/książka dla ING Groep N.V. od 30 czerwca 2025 to 1,07.
p/tbv dla ING Groep N.V. od 30 czerwca 2025 to 1,12.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	10,82	1,07	1,12
2025-03-31	8,81	1,10	1,14
2024-12-31	12,70	0,89	0,91
2024-09-30	10,77	1,03	1,05
2024-06-30	17,19	1,31	1,37
2024-03-31	9,85	1,38	1,44
2023-12-31	8,24	1,43	1,49
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	14,70	1,02	1,06
2021-03-31	20,75	1,05	1,08
2020-12-31	23,52	1,05	1,09
2020-09-30	22,16	1,06	1,10
2020-06-30	14,46	1,12	1,16
2020-03-31	13,49	1,06	1,11

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla ING Groep N.V. od 30 czerwca 2025 to 0,03.
zysk (3 lata)/ew dla ING Groep N.V. od 30 czerwca 2025 to 0,03.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,03	0,03
2025-03-31	0,04	0,05
2024-12-31	0,03	0,04
2024-09-30	0,04	0,06
2024-06-30	0,02	0,04
2024-03-31	0,04	0,03
2023-12-31	0,06	0,04
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,06	0,06
2021-03-31	0,02	0,03
2020-12-31	0,02	0,04
2020-09-30	0,02	0,03
2020-06-30	0,09	0,10
2020-03-31	0,02	0,02

Skuteczność zarządzania

długi dla ING Groep N.V. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla ING Groep N.V. od 30 czerwca 2025 to 0,09.
roic dla ING Groep N.V. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
zdechlak dla ING Groep N.V. od 30 czerwca 2025 to -0,07.
okroiczny dla ING Groep N.V. od 30 czerwca 2025 to -0,17.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,09	0,02	-0,07	-0,17
2025-03-31	0,01	0,12	0,02	-0,08	-0,18
2024-12-31	0,00	0,12	0,01	-0,05	-0,04
2024-09-30	0,00	0,07	0,02	-0,05	-0,05
2024-06-30	0,00	0,08	0,01	-0,01	0,04
2024-03-31	0,01	0,14	0,02	-0,01	0,04
2023-12-31	0,01	0,18	0,03	-0,04	-0,13
2023-09-30	0,01	0,15	0,03	-0,05	-0,15
2023-06-30	0,01	0,15	0,03	-0,04	-0,14
2023-03-31	0,00	0,25	0,05	-0,05	-0,04
2022-12-31	0,00	0,06	0,02	0,00	0,00
2022-09-30	0,00	0,06	0,02	0,04	-0,08
2022-06-30	0,00	0,07	0,01	0,03	-0,07
2022-03-31	0,00	0,08	0,02	-0,01	-0,12
2021-12-31	0,00	0,09	0,02	-0,02	0,00
2021-09-30	0,00	0,08	0,02	-0,01	-0,16
2021-06-30	0,00	0,08	0,02	-0,02	-0,18
2021-03-31	0,00	0,05	0,01	0,20	0,07
2020-12-31	0,00	0,05	0,01	0,22	0,07
2020-09-30	0,00	0,05	0,01	0,23	0,16
2020-06-30	0,00	0,08	0,02	0,40	0,28
2020-03-31	0,00	0,08	0,01	0,02	-0,01

Gross Margins

marża brutto dla ING Groep N.V. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla ING Groep N.V. od 30 czerwca 2025 to 0,26.
marża operacyjna dla ING Groep N.V. od 30 czerwca 2025 to 0,40.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,26	0,40
2025-03-31	1,00	0,30	0,44
2024-12-31	1,00	0,21	0,33
2024-09-30	1,00	0,26	0,39
2024-06-30	1,00	0,24	0,36
2024-03-31	1,00	0,33	0,48
2023-12-31	1,00	0,36	0,56
2023-09-30	1,00	0,33	0,52
2023-06-30	1,00	0,33	0,52
2023-03-31	1,00	0,42	0,65
2022-12-31	1,00	0,21	0,34
2022-09-30	1,00	0,21	0,34
2022-06-30	1,00	0,23	0,36
2022-03-31	1,00	0,23	0,42
2021-12-31	1,00	0,27	0,38
2021-09-30	1,00	0,26	0,41
2021-06-30	1,00	0,24	0,37
2021-03-31	1,00	0,18	0,32
2020-12-31	1,00	0,17	0,25
2020-09-30	1,00	0,18	0,27
2020-06-30	1,00	0,24	0,38
2020-03-31	1,00	0,28	0,41