0RHM Analiza finansowa akcji - TF Bank AB (publ) (LSE) Stock

Przegląd

TF Bank AB (publ) z siedzibą w Szwecji działa przede wszystkim w branży bankowej, specjalizując się w usługach bankowości konsumenckiej. Założony w 1987 roku bank rozszerzył swój zasięg geograficzny na kilka krajów europejskich, koncentrując się na zapewnianiu kredytów konsumenckich, rozwiązań płatniczych i rachunków oszczędnościowych za pośrednictwem wydajnych modeli usług online. TF Bank z powodzeniem wykorzystał technologię do oferowania usług dostosowanych do indywidualnych potrzeb, które zwiększają wygodę i dostępność klienta. Kluczowe inicjatywy obejmują rozwój rozwiązań e-commerce i platform kredytów konsumenckich, które płynnie integrują się z usługami handlu detalicznego online. Poprzez strategiczny rozwój i dostosowywanie się do trendów w finansach cyfrowych, TF Bank konsekwentnie pracuje nad zaspokojeniem zmieniających się potrzeb swojej bazy konsumentów, zachowując jednocześnie stabilność finansową i zgodność ze standardami regulacyjnymi.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla TF Bank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 1 745,19. MM.
dochód operacyjny dla TF Bank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 762,21. MM.
dochód netto dla TF Bank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 689,03. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	1 745,19	762,21	689,03
2025-03-31	1 683,21	724,83	662,01
2024-12-31	1 618,91	684,90	632,35
2024-09-30	1 545,44	635,59	495,46
2024-06-30	1 481,46	573,95	448,25
2024-03-31	1 410,16	539,21	419,74
2023-12-31	1 341,27	509,60	396,70
2023-09-30	1 262,71	486,83	380,04
2023-06-30	1 172,69	467,52	366,29
2023-03-31	1 107,59	451,23	354,36
2022-12-31	1 044,76	435,73	342,46
2022-09-30	990,01	419,86	329,36
2022-06-30	926,09	401,06	314,90
2022-03-31	859,34	378,00	295,24
2021-12-31	794,72	353,83	277,21
2021-09-30	741,25	331,54	257,88
2021-06-30	695,69	312,60	242,01
2021-03-31	656,02	299,40	231,34
2020-12-31	603,39	263,92	202,72
2020-09-30	587,95	261,46	201,33
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	28,06	28,06
2024-09-30	21,66	21,66
2024-06-30
2024-03-31	18,47	18,47
2023-12-31	17,53	17,53
2023-09-30	16,91	16,91
2023-06-30
2023-03-31	15,75	15,75
2022-12-31	15,26	15,26
2022-09-30	14,74	14,74
2022-06-30	14,16	14,16
2022-03-31	13,32	13,32
2021-12-31	12,55	12,55
2021-09-30	11,68	11,68
2021-06-30	10,94	10,94
2021-03-31	10,44	10,44
2020-12-31	9,11	9,11
2020-09-30	9,04	9,04
2020-06-30	9,20	9,20
2020-03-31	9,24	9,24

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla TF Bank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to -1 789,48. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla TF Bank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 12,87. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla TF Bank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 1 402,52. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-1 789,48	12,87	1 402,52
2025-03-31	-507,80	18,77	89,35
2024-12-31	-2 094,76	4,48	515,86
2024-09-30	-2 127,60	-81,15	2 622,26
2024-06-30	-1 547,22	-17,80	2 396,26
2024-03-31	-2 944,20	-76,34	4 798,54
2023-12-31	-2 343,55	-107,80	4 722,50
2023-09-30	-3 231,64	-117,55	4 862,36
2023-06-30	-4 200,92	-164,93	3 674,89
2023-03-31	-3 506,91	-105,30	2 230,63
2022-12-31	-3 543,12	-56,53	4 567,03
2022-09-30	-3 318,44	-45,16	3 356,91
2022-06-30	-3 120,53	-44,00	4 316,66
2022-03-31	-2 509,51	-37,26	4 371,01
2021-12-31	-2 565,49	-37,03	2 813,50
2021-09-30	-2 040,47	-33,14	2 242,16
2021-06-30	-1 724,23	-30,19	2 675,38
2021-03-31	-1 275,33	-25,57	1 961,98
2020-12-31	-1 165,01	-25,33	1 549,28
2020-09-30	-1 181,22	-25,38	2 283,85
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla TF Bank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 4,69.
p/książka dla TF Bank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 1,07.
p/tbv dla TF Bank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 1,11.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	4,69	1,07	1,11
2025-03-31	4,91	1,12	1,17
2024-12-31	6,25	1,23	1,28
2024-09-30	7,38	1,36	1,43
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	24,49	4,51	4,74
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	12,77	2,61	2,79
2021-03-31	13,36	2,70	2,90
2020-12-31	15,24	2,86	3,07
2020-09-30	15,38	3,02	3,25
2020-06-30	15,13	3,19	3,45
2020-03-31	15,06	3,34	3,63

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla TF Bank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to -0,97.
zysk (3 lata)/ew dla TF Bank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to -0,71.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	-0,97	-0,71
2025-03-31	-1,00	-0,75
2024-12-31	-0,52	-0,43
2024-09-30	-0,37	-0,33
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	0,09	0,08
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,66	0,61
2021-03-31	0,34	0,31
2020-12-31	0,21	0,22
2020-09-30	0,30	0,30
2020-06-30	0,20	0,18
2020-03-31	0,18	0,17

Skuteczność zarządzania

długi dla TF Bank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 0,03.
roic dla TF Bank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 0,20.
zdechlak dla TF Bank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to -0,17.
okroiczny dla TF Bank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to -0,15.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,03		0,20	-0,17	-0,15
2025-03-31	0,03		0,20	-0,46	-0,65
2024-12-31	0,02	0,29	0,17	0,12	-0,73
2024-09-30	0,02	0,24	0,16	0,71	-1,13
2024-06-30
2024-03-31	0,02	0,23	0,14	0,79	-0,84
2023-12-31	0,02	0,23	0,16	0,67	-1,37
2023-09-30	0,02	0,23	0,17	-0,22	-1,97
2023-06-30	0,02				-1,95
2023-03-31	0,02	0,23	0,17	-0,60	-1,74
2022-12-31	0,03	0,26	0,18	0,06	-1,80
2022-09-30	0,02	0,26	0,18	0,06	-1,80
2022-06-30	0,02	0,27	0,18	0,71	-1,74
2022-03-31	0,02	0,26	0,17	1,08	-1,45
2021-12-31	0,03	0,26	0,17	0,15	-1,40
2021-09-30	0,03	0,25	0,18	0,10	-1,24
2021-06-30	0,03	0,25	0,17	0,64	-1,23
2021-03-31	0,03	0,25	0,17	0,79	-0,93
2020-12-31	0,02	0,23	0,15	0,59	-0,86
2020-09-30	0,03	0,24	0,16	0,87	-0,96
2020-06-30	0,03	0,26	0,17	0,40	-0,97
2020-03-31	0,03	0,26	0,18	0,21	-1,46

Gross Margins

marża brutto dla TF Bank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla TF Bank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 0,39.
marża operacyjna dla TF Bank AB (publ) od 30 czerwca 2025 to 0,43.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,39	0,43
2025-03-31	1,00	0,39	0,42
2024-12-31	1,00	0,32	0,41
2024-09-30	1,00	0,30	0,38
2024-06-30
2024-03-31	1,00	0,30	0,38
2023-12-31	1,00	0,30	0,39
2023-09-30	1,00	0,31	0,40
2023-06-30	1,00
2023-03-31	1,00	0,32	0,41
2022-12-31	1,00	0,33	0,42
2022-09-30	1,00	0,33	0,42
2022-06-30	1,00	0,34	0,43
2022-03-31	1,00	0,34	0,44
2021-12-31	1,00	0,35	0,44
2021-09-30	1,00	0,35	0,45
2021-06-30	1,00	0,35	0,45
2021-03-31	1,00	0,35	0,46
2020-12-31	1,00	0,34	0,44
2020-09-30	1,00	0,34	0,44
2020-06-30	1,00	0,35	0,46
2020-03-31	1,00	0,36	0,47