0R9H Analiza finansowa akcji - Banca Sistema S.p.A. (LSE) Stock

Przegląd

Banca Sistema SpA z siedzibą we Włoszech działa głównie w sektorze usług finansowych. Założona w 2011 roku instytucja specjalizuje się w branży usług kredytowych, koncentrując się znacząco na rynku faktoringu, który obejmuje zarówno faktoring tradycyjny, jak i należności podatkowych, szczególnie atrakcyjny dla włoskiego sektora publicznego. Ponadto Banca Sistema znalazł niszę w udzielaniu pożyczek zabezpieczonych wynagrodzeniami i emeryturami w ramach programu „Cessione del Quinto”. Bank oferuje także szeroką gamę produktów bankowych, w tym konta oszczędnościowe, inwestycje w obligacje oraz usługi bankowości internetowej, obsługując klientów indywidualnych oraz małe i średnie przedsiębiorstwa. Konsekwentna koncentracja banku na wyspecjalizowanych produktach finansowych na przestrzeni lat zapewniła mu wyjątkową pozycję na konkurencyjnym włoskim rynku bankowym.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Banca Sistema S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 134,57. MM.
dochód operacyjny dla Banca Sistema S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 56,91. MM.
dochód netto dla Banca Sistema S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 33,83. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	134,57	56,91	33,83
2025-03-31	133,72	55,25	32,66
2024-12-31	120,09	43,05	25,20
2024-09-30	111,39	29,91	17,47
2024-06-30	103,30	25,36	15,01
2024-03-31	100,19	27,51	16,93
2023-12-31	98,98	26,33	16,51
2023-09-30	90,46	25,06	15,54
2023-06-30	94,32	27,66	17,28
2023-03-31	99,30	33,49	21,37
2022-12-31	97,39	34,28	22,03
2022-09-30	105,97	41,66	26,31
2022-06-30	104,49	41,67	26,97
2022-03-31	97,65	36,02	23,08
2021-12-31	97,33	35,51	23,25
2021-09-30	91,72	30,11	21,14
2021-06-30	92,46	32,73	22,33
2021-03-31	94,42	38,42	26,12
2020-12-31	92,13	38,63	26,15
2020-09-30	91,60	40,10	28,08
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	0,21	0,21
2023-09-30
2023-06-30	0,22	0,22
2023-03-31	0,27	0,27
2022-12-31	0,28	0,28
2022-09-30
2022-06-30	0,33	0,33
2022-03-31
2021-12-31	0,29	0,29
2021-09-30
2021-06-30	0,28	0,27
2021-03-31
2020-12-31	0,32	0,32
2020-09-30
2020-06-30	0,38	0,38

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Banca Sistema S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -96,64. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Banca Sistema S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -16,54. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Banca Sistema S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -5,12. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-96,64	-16,54	-5,12
2025-03-31	-59,34	-16,10	-4,97
2024-12-31	-136,50	-15,59	-4,97
2024-09-30	-42,78	-1,87	0,24
2024-06-30	99,83	-1,81	0,25
2024-03-31	200,20	-2,13	-5,01
2023-12-31	130,68	-1,76	-5,01
2023-09-30	15,03	-3,95	-5,01
2023-06-30	110,58	-4,35	-5,01
2023-03-31	-157,73	-3,84	-4,95
2022-12-31	-38,51	-4,41	-6,33
2022-09-30	127,25	-2,06	-20,24
2022-06-30	38,58	-2,58	-20,24
2022-03-31	136,04	-2,20	22,21
2021-12-31	94,59	-11,21	23,59
2021-09-30	-44,39	-11,82	37,50
2021-06-30	3,98	-43,87	37,50
2021-03-31	51,40	-44,38
2020-12-31	47,70	-35,37
2020-09-30	40,60	-34,66	0,27
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Skuteczność zarządzania

długi dla Banca Sistema S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Banca Sistema S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,12.
roic dla Banca Sistema S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,05.
zdechlak dla Banca Sistema S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -0,13.
okroiczny dla Banca Sistema S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -0,10.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,12	0,05	-0,13	-0,10
2025-03-31	0,01	0,09	0,04	-0,07	-0,06
2024-12-31	0,00	0,09	0,02	-0,06	-0,06
2024-09-30	0,00	0,07	0,02	0,00	0,00
2024-06-30	0,00	0,06	0,02	0,24	0,24
2024-03-31	0,00	0,06	0,01	0,08	0,08
2023-12-31	0,00	0,06	0,01	0,00	0,01
2023-09-30	0,00	0,07	0,01	0,05	0,06
2023-06-30	0,01	0,07	0,01	0,08	0,08
2023-03-31	0,01	0,08	0,02	-0,15	-0,14
2022-12-31	0,01	0,10	0,01	0,06	0,07
2022-09-30	0,01	0,10	0,02	0,07	0,09
2022-06-30	0,01	0,13	0,02	0,01	0,02
2022-03-31	0,01	0,11	0,02	0,15	0,13
2021-12-31	0,01	0,11	0,02	0,09	-0,02
2021-09-30	0,01	0,10	0,02	-0,00	0,01
2021-06-30	0,01	0,12	0,02	0,00	0,01
2021-03-31	0,01	0,14	0,02	0,00	0,03
2020-12-31	0,01	0,15	0,02	0,00	0,02
2020-09-30	0,01	0,17	0,02	0,00	0,02
2020-06-30	0,01	0,19	0,02	0,00	0,00

Gross Margins

marża brutto dla Banca Sistema S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Banca Sistema S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,24.
marża operacyjna dla Banca Sistema S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,41.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,24	0,41
2025-03-31	1,00	0,21	0,35
2024-12-31	1,00	0,16	0,27
2024-09-30	1,00	0,15	0,24
2024-06-30	1,00	0,17	0,27
2024-03-31	1,00	0,17	0,26
2023-12-31	1,00	0,17	0,28
2023-09-30	1,00	0,18	0,29
2023-06-30	1,00	0,18	0,29
2023-03-31	1,00	0,22	0,34
2022-12-31	1,00	0,25	0,38
2022-09-30	1,00	0,25	0,38
2022-06-30	1,00	0,26	0,39
2022-03-31	1,00	0,24	0,36
2021-12-31	1,00	0,24	0,35
2021-09-30	1,00	0,23	0,35
2021-06-30	1,00	0,24	0,36
2021-03-31	1,00	0,27	0,41
2020-12-31	1,00	0,28	0,40
2020-09-30	1,00	0,31	0,44
2020-06-30	1,00	0,32	0,46