0QVV Analiza finansowa akcji - NN Group N.V. (LSE) Stock

Przegląd

NN Group NV to holenderski dostawca usług finansowych, działający głównie w sektorach ubezpieczeń i zarządzania aktywami. Założona po wydzieleniu z Grupy ING w 2014 roku, NN Group rozrosła się, oferując różnorodną gamę produktów, w tym ubezpieczenia na życie i inne niż na życie, emerytury, usługi emerytalne i inwestycje. Spółka konsekwentnie koncentruje się na rozwijaniu podstawowej działalności ubezpieczeniowej, jednocześnie wzmacniając portfel zarządzania aktywami, dążąc do trwałego wzrostu na rynku europejskim i japońskim. Kluczowe inicjatywy obejmują zwiększanie możliwości cyfrowych w celu poprawy obsługi klienta i wydajności operacyjnej, a także odpowiedzialne praktyki inwestycyjne, które są zgodne z globalnymi celami zrównoważonego rozwoju. Te strategiczne priorytety zapewniają, że NN Group pozostanie konkurencyjna i odporna na zmieniający się krajobraz finansowy.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla NN Group N.V. od 30 czerwca 2025 to 14 454,00. MM.
dochód operacyjny dla NN Group N.V. od 30 czerwca 2025 to 5 795,00. MM.
dochód netto dla NN Group N.V. od 30 czerwca 2025 to 1 326,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	14 454,00	5 795,00	1 326,00
2025-03-31	13 537,00	5 123,00	1 454,50
2024-12-31	12 620,00	4 451,00	1 583,00
2024-09-30	12 518,00	3 971,50	1 408,50
2024-06-30	12 927,00	4 003,00	1 234,00
2024-03-31	13 053,00	4 217,00	1 203,00
2023-12-31	13 179,00	4 431,00	1 172,00
2023-09-30	10 075,00	2 558,50	825,50
2023-06-30	6 971,00	686,00	479,00
2023-03-31	7 739,50	706,00	1 056,50
2022-12-31	8 508,00	726,00	1 634,00
2022-09-30	15 363,50	2 697,50	2 451,00
2022-06-30	16 407,00	3 592,00	3 605,00
2022-03-31	17 745,50	3 505,00	3 441,50
2021-12-31	19 084,00	3 418,00	3 278,00
2021-09-30	13 771,50	2 907,00	3 004,50
2021-06-30	18 476,00	3 458,00	2 731,00
2021-03-31	18 609,50	3 295,00	2 317,50
2020-12-31	18 743,00	3 132,00	1 904,00
2020-09-30	19 001,50	2 742,00	1 574,50
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	5,58	5,58
2024-09-30	4,91	4,91
2024-06-30	4,24	4,24
2024-03-31	4,14	4,14
2023-12-31	4,04	4,04
2023-09-30	2,75	2,76
2023-06-30	1,49	1,50
2023-03-31	3,45	3,46
2022-12-31	5,33	5,33
2022-09-30	7,96	7,94
2022-06-30	11,60	11,58
2022-03-31	11,01	10,99
2021-12-31	10,42	10,41
2021-09-30	9,51	9,51
2021-06-30	8,59	8,59
2021-03-31	7,22	7,22
2020-12-31	5,88	5,87
2020-09-30	4,78	4,77
2020-06-30	4,27	4,26
2020-03-31	5,17	5,16

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla NN Group N.V. od 30 czerwca 2025 to 249,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla NN Group N.V. od 30 czerwca 2025 to 1 102,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla NN Group N.V. od 30 czerwca 2025 to -393,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	249,00	1 102,00	-393,00
2025-03-31	-76,00	1 833,50	-1 902,00
2024-12-31	-401,00	2 565,00	-3 411,00
2024-09-30	-387,00	2 661,00	-3 073,00
2024-06-30	-373,00	2 757,00	-2 735,00
2024-03-31	-155,50	3 645,00	-2 860,50
2023-12-31	62,00	4 533,00	-2 986,00
2023-09-30	-624,50	4 208,00	-2 236,00
2023-06-30	-1 311,00	3 883,00	-1 486,00
2023-03-31	-4 715,00	4 947,50	139,00
2022-12-31	-8 119,00	6 012,00	1 764,00
2022-09-30	-8 119,50	5 991,50	1 557,50
2022-06-30	-8 074,00	5 925,00	1 351,00
2022-03-31	-5 334,00	2 049,50	305,00
2021-12-31	-2 594,00	-1 826,00	-741,00
2021-09-30
2021-06-30	-2 178,00	-1 495,00	-1 405,00
2021-03-31	2 413,00	-472,50	-1 454,50
2020-12-31	7 004,00	550,00	-1 504,00
2020-09-30	5 167,50	-2 195,50	-989,50
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla NN Group N.V. od 30 czerwca 2025 to 9,60.
p/książka dla NN Group N.V. od 30 czerwca 2025 to 0,70.
p/tbv dla NN Group N.V. od 30 czerwca 2025 to 0,75.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	9,60	0,70	0,75
2025-03-31	8,75	0,64	0,71
2024-12-31	9,25	0,54	0,57
2024-09-30	9,87	0,57	0,61
2024-06-30	12,99	0,74	0,79
2024-03-31	13,35	0,74	0,79
2023-12-31	16,98	0,74	0,79
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	5,20	0,41	0,44
2021-03-31	6,15	0,41	0,45
2020-12-31	7,50	0,37	0,40
2020-09-30	9,65	0,39	0,42
2020-06-30	10,30	0,40	0,43
2020-03-31	8,43	0,40	0,43

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla NN Group N.V. od 30 czerwca 2025 to 0,09.
zysk (3 lata)/ew dla NN Group N.V. od 30 czerwca 2025 to 0,06.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,09	0,06
2025-03-31	0,09	0,06
2024-12-31	0,10	0,10
2024-09-30	0,09	0,10
2024-06-30	0,06	0,08
2024-03-31	0,06	0,09
2023-12-31	0,06	0,11
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,18	0,13
2021-03-31	0,14	0,11
2020-12-31	0,15	0,14
2020-09-30	0,13	0,15
2020-06-30	0,13	0,16
2020-03-31	0,14	0,14

Skuteczność zarządzania

długi dla NN Group N.V. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla NN Group N.V. od 30 czerwca 2025 to 0,06.
roic dla NN Group N.V. od 30 czerwca 2025 to 0,04.
zdechlak dla NN Group N.V. od 30 czerwca 2025 to -0,04.
okroiczny dla NN Group N.V. od 30 czerwca 2025 to -0,01.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,06	0,04	-0,04	-0,01
2025-03-31	0,01	0,07	0,04	-0,04	-0,01
2024-12-31	0,01	0,07	0,04	-0,01	-0,01
2024-09-30	0,01	0,07	0,04	-0,01	-0,01
2024-06-30	0,01	0,06	0,03	0,02	-0,00
2024-03-31	0,01	0,07	0,03	0,04	0,00
2023-12-31	0,00	0,05	0,03	0,04	-0,02
2023-09-30	0,00	0,02	0,01	0,03	-0,04
2023-06-30	0,01	0,02	0,01	0,02	-0,03
2023-03-31	0,01	0,04	0,02	0,01	-0,11
2022-12-31	0,02	0,08	0,09	-0,02	-0,26
2022-09-30	0,02	0,08	0,09	-0,02	-0,26
2022-06-30	0,01	0,11	0,11	-0,02	-0,22
2022-03-31	0,01	0,09	0,10	-0,08	-0,15
2021-12-31	0,01	0,07	0,07	-0,11	-0,05
2021-09-30	0,01	0,08	0,07	-0,11	-0,05
2021-06-30	0,01	0,07	0,06	-0,11	-0,05
2021-03-31	0,01	0,06	0,05	0,01	0,05
2020-12-31	0,01	0,06	0,04	0,12	0,13
2020-09-30	0,01	0,04	0,03	0,04	0,10
2020-06-30	0,01	0,04	0,03	0,03	0,18
2020-03-31	0,01	0,06	0,03	-0,02	0,12

Gross Margins

marża brutto dla NN Group N.V. od 30 czerwca 2025 to 0,54.
marża netto dla NN Group N.V. od 30 czerwca 2025 to 0,23.
marża operacyjna dla NN Group N.V. od 30 czerwca 2025 to 0,39.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,54	0,23	0,39
2025-03-31	0,54	0,23	0,39
2024-12-31	0,46	0,12	0,15
2024-09-30	0,46	0,12	0,15
2024-06-30	0,46	0,12	0,15
2024-03-31	0,55	0,17	0,39
2023-12-31	0,25	0,08	0,09
2023-09-30	0,48	0,03	0,05
2023-06-30	0,50	0,03	0,53
2023-03-31	0,50	0,05	0,03
2022-12-31	0,28	0,15	0,15
2022-09-30	0,28	0,15	0,15
2022-06-30	0,53	0,22	0,13
2022-03-31	0,53	0,20	0,15
2021-12-31	0,33	0,41	0,27
2021-09-30	0,33	0,22	0,21
2021-06-30	0,33	0,14	0,19
2021-03-31	0,32	0,12	0,18
2020-12-31	0,52	0,25	0,26
2020-09-30	0,29	0,08	0,14
2020-06-30	0,26	0,07	0,12
2020-03-31	0,28	0,09	0,14