0QVF Analiza finansowa akcji - FinecoBank Banca Fineco S.p.A. (LSE) Stock

Przegląd

FinecoBank Banca Fineco SpA z siedzibą we Włoszech jest znaczącym podmiotem w branży bankowości i usług finansowych. Założona jako część grupy UniCredit, wypracowała sobie niszę w dostarczaniu szerokiego spektrum produktów i usług bankowych, które obejmują usługi maklerskie online, usługi bankowe, inwestycyjne i doradztwo finansowe. Jako jeden z wiodących europejskich banków fintech, FinecoBank wyróżnia się zintegrowanym modelem biznesowym, który obsługuje zarówno inwestorów indywidualnych, jak i klientów korporacyjnych, wykorzystując zaawansowane platformy cyfrowe w celu poprawy komfortu użytkowania i wydajności operacyjnej. Kluczowe projekty skupiały się na rozszerzaniu możliwości bankowości cyfrowej i wzmacnianiu obecności międzynarodowej, szczególnie na rynkach europejskich, w celu wykorzystania transgranicznych możliwości finansowych i stymulowania wzrostu w zakresie zarządzania aktywami i usług maklerskich.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla FinecoBank Banca Fineco S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 1 297,80. MM.
dochód operacyjny dla FinecoBank Banca Fineco S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 948,54. MM.
dochód netto dla FinecoBank Banca Fineco S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 649,80. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	1 297,80	948,54	649,80
2025-03-31	1 313,55	970,76	669,47
2024-12-31	1 313,25	944,12	652,28
2024-09-30	1 299,07	936,95	644,90
2024-06-30	1 290,14	892,44	620,54
2024-03-31	1 265,56	881,25	608,86
2023-12-31	1 230,69	881,04	609,10
2023-09-30	1 171,95	834,11	580,31
2023-06-30	1 074,42	741,88	515,02
2023-03-31	985,84	648,00	452,31
2022-12-31	938,24	613,79	428,50
2022-09-30	884,37	563,35	393,85
2022-06-30	859,61	554,29	386,40
2022-03-31	827,24	543,75	409,47
2021-12-31	799,69	503,72	380,71
2021-09-30	793,26	483,46	367,48
2021-06-30	765,99	474,62	360,07
2021-03-31	779,35	472,36	326,88
2020-12-31	761,23	468,60	323,57
2020-09-30	752,31	459,96	338,55
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	1,02	1,02
2024-03-31
2023-12-31	1,00	1,00
2023-09-30
2023-06-30	0,84	0,84
2023-03-31
2022-12-31	0,70	0,70
2022-09-30
2022-06-30	0,63	0,62
2022-03-31
2021-12-31	0,62	0,62
2021-09-30
2021-06-30	0,59	0,59
2021-03-31
2020-12-31	0,53	0,53
2020-09-30
2020-06-30	0,55	0,55

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla FinecoBank Banca Fineco S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -582,30. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla FinecoBank Banca Fineco S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -22,99. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla FinecoBank Banca Fineco S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -615,36. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-582,30	-22,99	-615,36
2025-03-31
2024-12-31	154,93	-18,64	-451,82
2024-09-30
2024-06-30	1 643,50	-15,53	-315,26
2024-03-31
2023-12-31	1 137,65	-15,72	-321,30
2023-09-30
2023-06-30	314,54	-11,67	-319,46
2023-03-31
2022-12-31	269,10	-12,40	-258,52
2022-09-30
2022-06-30	240,44	-6,06	-581,70
2022-03-31
2021-12-31	-215,26	-15,86	-343,78
2021-09-30
2021-06-30	705,85	-29,26	-20,59
2021-03-31
2020-12-31	1 071,53	-29,38	-20,18
2020-09-30
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla FinecoBank Banca Fineco S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 17,37.
p/książka dla FinecoBank Banca Fineco S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 4,57.
p/tbv dla FinecoBank Banca Fineco S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 4,81.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	17,37	4,57	4,81
2025-03-31	17,40	4,75	5,01
2024-12-31	15,81	4,29	4,53
2024-09-30	14,98	4,20	4,45
2024-06-30	18,11	4,13	4,33
2024-03-31	18,09	5,02	5,32
2023-12-31	18,98	5,36	5,70
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	24,95	4,74	5,08
2021-03-31	27,47	5,03	5,43
2020-12-31	27,75	5,32	5,76
2020-09-30	26,49	5,54	6,01
2020-06-30	26,82	5,77	6,27

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla FinecoBank Banca Fineco S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,09.
zysk (3 lata)/ew dla FinecoBank Banca Fineco S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,08.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,09	0,08
2025-03-31	0,09	0,08
2024-12-31	0,11	0,10
2024-09-30	0,12	0,10
2024-06-30	0,10	0,08
2024-03-31	0,09	0,07
2023-12-31	0,08	0,06
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,05	0,05
2021-03-31	0,06	0,05
2020-12-31	0,06	0,05
2020-09-30	0,06	0,05
2020-06-30	0,05	0,04

Skuteczność zarządzania

długi dla FinecoBank Banca Fineco S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
ikra dla FinecoBank Banca Fineco S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,29.
roic dla FinecoBank Banca Fineco S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,19.
zdechlak dla FinecoBank Banca Fineco S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -0,09.
okroiczny dla FinecoBank Banca Fineco S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,04.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02	0,29	0,19	-0,09	0,04
2025-03-31	0,02	0,24	0,20	-0,09	0,05
2024-12-31	0,02	0,30	0,20	0,40	0,50
2024-09-30	0,02	0,31	0,20	0,43	0,53
2024-06-30	0,02	0,32	0,17	0,23	0,32
2024-03-31	0,02	0,32	0,20	0,26	0,37
2023-12-31	0,02	0,32	0,20	-0,01	0,11
2023-09-30	0,01	0,30	0,19	-0,01	0,11
2023-06-30	0,01	0,30	0,21	-0,01	0,13
2023-03-31	0,01	0,26	0,18	0,00	0,11
2022-12-31	0,01	0,20	0,17	0,00	0,00
2022-09-30	0,01	0,20	0,17	-0,14	0,10
2022-06-30	0,01	0,20	0,16	-0,14	0,10
2022-03-31	0,01	0,23	0,18	0,00	0,00
2021-12-31	0,01	0,23	0,12	-0,18	0,00
2021-09-30	0,01	0,23	0,11	0,20	0,22
2021-06-30	0,01	0,23	0,11	0,21	0,23
2021-03-31	0,01	0,22	0,16	0,52	0,55
2020-12-31	0,01	0,23	0,15	0,47	0,51
2020-09-30	0,01	0,26	0,18	-0,22	-0,34
2020-06-30	0,01	0,36	0,13	-0,16	-0,25

Gross Margins

marża brutto dla FinecoBank Banca Fineco S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla FinecoBank Banca Fineco S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,51.
marża operacyjna dla FinecoBank Banca Fineco S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,74.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,51	0,74
2025-03-31	1,00	0,50	0,71
2024-12-31	1,00	0,50	0,72
2024-09-30	1,00	0,48	0,70
2024-06-30	1,00	0,48	0,70
2024-03-31	1,00	0,49	0,71
2023-12-31	1,00	0,50	0,71
2023-09-30	1,00	0,48	0,69
2023-06-30	1,00	0,48	0,69
2023-03-31	1,00	0,46	0,66
2022-12-31	1,00	0,45	0,64
2022-09-30	1,00	0,45	0,64
2022-06-30	1,00	0,45	0,65
2022-03-31	1,00	0,49	0,66
2021-12-31	1,00	0,47	0,62
2021-09-30	1,00	0,46	0,61
2021-06-30	1,00	0,46	0,61
2021-03-31	1,00	0,42	0,61
2020-12-31	1,00	0,44	0,62
2020-09-30	1,00	0,45	0,61
2020-06-30	1,00	0,46	0,63