0QMG Analiza finansowa akcji - Swiss Life Holding AG (LSE) Stock

Przegląd

Swiss Life Holding AG to szwajcarska firma zajmująca się głównie sektorem ubezpieczeń na życie. Spółka oferuje kompleksowy pakiet produktów i usług w zakresie ubezpieczeń na życie, emerytalnych, inwestycyjnych i nieruchomościowych, zarówno dla klientów prywatnych, jak i korporacyjnych. Swiss Life działa w trzech segmentach: szwajcarskim, francuskim i międzynarodowym.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Swiss Life Holding AG od 31 grudnia 2024 to 11 981,00. MM.
dochód operacyjny dla Swiss Life Holding AG od 31 grudnia 2024 to 2 096,00. MM.
dochód netto dla Swiss Life Holding AG od 31 grudnia 2024 to 1 224,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2024-12-31	11 981,00	2 096,00	1 224,00
2024-09-30	11 772,00	1 908,50	1 159,00
2024-06-30	11 518,00	1 676,00	1 094,00
2024-03-31	11 308,50	1 507,50	1 094,00
2023-12-31	11 144,00	1 384,00	1 094,00
2023-09-30	11 220,00	1 480,50	1 095,50
2023-06-30	11 296,00	1 577,00	1 097,00
2023-03-31	10 967,50	1 614,00	1 139,50
2022-12-31	10 639,00	1 651,00	1 182,00
2022-09-30	13 020,50	1 672,50	1 260,00
2022-06-30	15 402,00	1 694,00	1 338,00
2022-03-31	18 707,00	1 728,50	1 292,50
2021-12-31	22 012,00	1 763,00	1 247,00
2021-09-30	21 554,50	1 788,50	1 186,50
2021-06-30	21 097,00	1 814,00	1 126,00
2021-03-31	21 391,50	1 696,00	1 086,00
2020-12-31	21 686,00	1 578,00	1 046,00
2020-09-30	21 652,50	1 594,00	1 081,50
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	37,55	37,44
2024-03-31	37,34	37,23
2023-12-31	37,12	37,01
2023-09-30	36,92	36,80
2023-06-30	36,72	36,60
2023-03-31	37,74	37,62
2022-12-31	38,75	38,62
2022-09-30	40,95	40,82
2022-06-30	43,10	42,96
2022-03-31	41,58	41,44
2021-12-31	40,06	39,93
2021-09-30	37,92	37,82
2021-06-30	35,81	35,72
2021-03-31	34,33	34,24
2020-12-31	32,87	32,78
2020-09-30	33,87	33,78
2020-06-30	34,87	34,77
2020-03-31	35,74	35,64

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Swiss Life Holding AG od 31 grudnia 2024 to 186,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Swiss Life Holding AG od 31 grudnia 2024 to -465,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Swiss Life Holding AG od 31 grudnia 2024 to -580,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2024-12-31	186,00	-465,00	-580,00
2024-09-30	1 097,00	-291,00	-994,50
2024-06-30	2 008,00	-117,00	-1 409,00
2024-03-31	1 444,50	-114,00	-1 419,50
2023-12-31	881,00	-111,00	-1 430,00
2023-09-30	349,50	-74,00	-988,50
2023-06-30	-182,00	-37,00	-547,00
2023-03-31	402,00	-4,00	-841,00
2022-12-31	986,00	29,00	-1 135,00
2022-09-30	-93,50	-54,00	-1 177,50
2022-06-30	-1 173,00	-137,00	-1 220,00
2022-03-31	-438,50	-164,50	-927,00
2021-12-31	296,00	-192,00	-634,00
2021-09-30	703,95	-132,00	-698,00
2021-06-30	1 111,90	-72,00	-762,00
2021-03-31	787,95	-51,50	-745,00
2020-12-31	464,00	-31,00	-728,00
2020-09-30	1 392,55	-535,00	-521,50
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Swiss Life Holding AG od 31 grudnia 2024 to 17,78.
p/książka dla Swiss Life Holding AG od 31 grudnia 2024 to 2,49.
p/tbv dla Swiss Life Holding AG od 31 grudnia 2024 to 3,22.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2024-12-31	17,78	2,49	3,22
2024-09-30	18,30	2,57	3,31
2024-06-30	23,84	3,34	4,41
2024-03-31	23,75	3,13	4,01
2023-12-31	21,74	3,13	4,01
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	20,21	1,38	1,72
2021-03-31	20,95	1,38	1,72
2020-12-31	21,75	1,32	1,59
2020-09-30	20,04	1,26	1,52
2020-06-30	20,42	1,45	1,79
2020-03-31	19,70	1,45	1,79

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Swiss Life Holding AG od 31 grudnia 2024 to 0,05.
zysk (3 lata)/ew dla Swiss Life Holding AG od 31 grudnia 2024 to 0,05.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2024-12-31	0,05	0,05
2024-09-30	0,05	0,05
2024-06-30	0,04	0,05
2024-03-31	0,04	0,05
2023-12-31	0,04	0,05
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,08	0,08
2021-03-31	0,06	0,06
2020-12-31	0,05	0,05
2020-09-30	0,05	0,05
2020-06-30	0,08	0,07
2020-03-31	0,07	0,06

Skuteczność zarządzania

długi dla Swiss Life Holding AG od 31 grudnia 2024 to 0,01.
ikra dla Swiss Life Holding AG od 31 grudnia 2024 to 0,15.
roic dla Swiss Life Holding AG od 31 grudnia 2024 to 0,05.
zdechlak dla Swiss Life Holding AG od 31 grudnia 2024 to 0,02.
okroiczny dla Swiss Life Holding AG od 31 grudnia 2024 to 0,09.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2024-12-31	0,01	0,15	0,05	0,02	0,09
2024-09-30	0,01	0,14	0,05	0,02	0,09
2024-06-30	0,01	0,13	0,05	-0,01	0,06
2024-03-31	0,01	0,11	0,05	-0,05	0,04
2023-12-31	0,01	0,12	0,05	-0,04	0,01
2023-09-30	0,01	0,13	0,05	-0,04	-0,01
2023-06-30	0,01	0,13	0,05	-0,04	-0,01
2023-03-31	0,01	0,13	0,06	-0,03	0,02
2022-12-31	0,01	0,08	0,05	-0,06	-0,00
2022-09-30	0,01	0,08	0,05	-0,06	-0,00
2022-06-30	0,01	0,08	0,05	-0,12	-0,05
2022-03-31	0,01	0,08	0,05	-0,07	-0,02
2021-12-31	0,00	0,07	0,06	-0,03	0,05
2021-09-30	0,00	0,07	0,05	-0,00	0,05
2021-06-30	0,00	0,07	0,05	0,02	0,05
2021-03-31	0,00	0,07	0,04	0,00	0,03
2020-12-31	0,00	0,06	0,03	-0,01	0,02
2020-09-30	0,00	0,07	0,04	0,01	0,04
2020-06-30	0,00	0,07	0,05	0,03	0,11
2020-03-31	0,01	0,08	0,05	0,01	0,09

Gross Margins

marża brutto dla Swiss Life Holding AG od 31 grudnia 2024 to 0,34.
marża netto dla Swiss Life Holding AG od 31 grudnia 2024 to 0,09.
marża operacyjna dla Swiss Life Holding AG od 31 grudnia 2024 to 0,15.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2024-12-31	0,34	0,09	0,15
2024-09-30	0,34	0,09	0,15
2024-06-30	0,33	0,10	0,13
2024-03-31	0,32	0,10	0,12
2023-12-31	0,20	0,06	0,08
2023-09-30	0,20	0,06	0,09
2023-06-30	0,21	0,06	0,09
2023-03-31	0,21	0,07	0,09
2022-12-31	0,18	0,06	0,08
2022-09-30	0,18	0,06	0,08
2022-06-30	0,19	0,06	0,07
2022-03-31	0,19	0,06	0,08
2021-12-31	0,20	0,06	0,08
2021-09-30	0,20	0,06	0,08
2021-06-30	0,20	0,05	0,09
2021-03-31	0,19	0,05	0,08
2020-12-31	0,18	0,05	0,07
2020-09-30	0,18	0,05	0,07
2020-06-30	0,18	0,05	0,07
2020-03-31	0,17	0,05	0,07