0NUK Analiza finansowa akcji - Avanza Bank Holding AB (publ) (LSE) Stock

Przegląd

Avanza Bank Holding AB z siedzibą w Szwecji jest znaczącym podmiotem w sektorze usług finansowych, skupiającym się głównie na usługach bankowych i internetowych platformach handlowych. Założona w 1999 roku firma znacznie się rozwinęła, pozycjonując się jako wiodąca cyfrowa platforma oszczędności i inwestycji. Avanza obsługuje przede wszystkim inwestorów indywidualnych i day traderów, oferując im kompleksowy zestaw narzędzi do zarządzania obrotem akcjami, kontami oszczędnościowymi i emeryturami. Avanza jest doceniana za swoje podejście zorientowane na użytkownika i innowacje technologiczne, konsekwentnie pracując nad projektami mającymi na celu poprawę doświadczenia użytkowników cyfrowych i poszerzenie zakresu ofert inwestycyjnych. Zaangażowanie firmy w dostępność i efektywność kosztową sprawiło, że jest to popularny wybór wśród młodszej, obeznanej z technologią grupy demograficznej w Szwecji.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Avanza Bank Holding AB (publ) od 31 grudnia 2024 to 4 292,00. MM.
dochód operacyjny dla Avanza Bank Holding AB (publ) od 31 grudnia 2024 to 2 617,00. MM.
dochód netto dla Avanza Bank Holding AB (publ) od 31 grudnia 2024 to 2 254,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2024-12-31	4 292,00	2 617,00	2 254,00
2024-09-30	4 088,00	2 474,00	2 128,00
2024-03-31	3 835,00	2 359,00	2 036,00
2023-12-31	3 752,00	2 293,00	1 982,00
2023-09-30	3 731,00	2 291,00	1 977,00
2023-06-30	3 612,00	2 205,00	1 900,00
2023-03-31	3 392,00	2 002,00	1 724,00
2022-12-31	3 305,00	1 943,00	1 666,00
2022-09-30	3 299,00	1 941,00	1 656,00
2022-06-30	3 349,00	2 010,00	1 704,00
2022-03-31	3 521,00	2 203,00	1 859,00
2021-12-31	3 742,00	2 439,00	2 047,00
2021-09-30	3 604,00	2 367,00	1 981,00
2021-06-30	3 395,00	2 195,00	1 832,00
2021-03-31	3 131,00	1 991,00	1 661,00
2020-12-31	2 656,00	1 599,00	1 335,00
2020-09-30	2 243,00	1 248,30	1 038,00
2020-06-30	1 951,00	1 013,30	844,00
2020-03-31	1 692,00	800,30	665,00

Zestawienie przychodów:: EPS

podstawowy zysk na akcję dla Avanza Bank Holding AB (publ) od 31 grudnia 2024 to 14,34.
zysk na akcję rozwodniony dla Avanza Bank Holding AB (publ) od 31 grudnia 2024 to 14,32.

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2024-12-31	14,34	14,32
2024-09-30	13,54	13,54
2024-03-31	12,98	12,99
2023-12-31	12,64	12,64
2023-09-30	12,62	12,60
2023-06-30	12,15	12,15
2023-03-31	11,04	11,04
2022-12-31	10,69	10,67
2022-09-30	10,64	10,58
2022-06-30	10,96	10,85
2022-03-31	11,97	11,81
2021-12-31	13,19	13,00
2021-09-30	12,78	12,59
2021-06-30	11,84	11,64
2021-03-31	10,75	10,61
2020-12-31	8,66	8,58
2020-09-30	6,75	6,72
2020-06-30	5,50	5,49
2020-03-31	4,35	4,36

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Avanza Bank Holding AB (publ) od 31 grudnia 2024 to 3 993,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Avanza Bank Holding AB (publ) od 31 grudnia 2024 to -1 197,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Avanza Bank Holding AB (publ) od 31 grudnia 2024 to -1 835,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2024-12-31	3 993,00	-1 197,00	-1 835,00
2024-09-30	5 514,00	-2 035,00	-1 787,00
2024-03-31	9 787,00	-5 968,00	-1 091,00
2023-12-31	8 644,00	-3 284,00	-1 091,00
2023-09-30	3 869,00	433,00	-1 140,00
2023-06-30	2 356,00	1 638,00	-1 123,00
2023-03-31	2 603,00	2 560,00	-1 364,00
2022-12-31	7 649,00	-4 374,00	-1 363,00
2022-09-30	10 393,00	-5 843,00	-1 822,00
2022-06-30	14 153,00	-8 298,00	-1 856,00
2022-03-31	5 305,00	-4 631,00	-425,00
2021-12-31	4 528,00	-2 619,00	-554,00
2021-09-30	5 242,00	-1 739,00	-236,00
2021-06-30	-1 417,00	1 816,00	-193,00
2021-03-31	-3 357,00	6 267,00	-183,00
2020-12-31	6 940,00	-5 945,00	-398,00
2020-09-30	5 877,00	-6 533,00	-247,00
2020-06-30	7 544,00	-6 921,00	-167,00
2020-03-31	13 375,00	-13 285,00	-167,00

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Avanza Bank Holding AB (publ) od 31 grudnia 2024 to 20,09.
p/książka dla Avanza Bank Holding AB (publ) od 31 grudnia 2024 to 7,50.
p/tbv dla Avanza Bank Holding AB (publ) od 31 grudnia 2024 to 7,59.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2024-12-31	20,09	7,50	7,59
2024-09-30	19,40	6,17	6,25
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	18,91	8,41	8,71
2021-03-31	20,85	9,44	9,75
2020-12-31	25,95	10,92	11,29
2020-09-30	33,40	13,24	13,63
2020-06-30	40,73	15,82	16,55
2020-03-31	51,70	18,70	19,75

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Avanza Bank Holding AB (publ) od 31 grudnia 2024 to 0,07.
zysk (3 lata)/ew dla Avanza Bank Holding AB (publ) od 31 grudnia 2024 to 0,07.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2024-12-31	0,07	0,07
2024-09-30	0,09	0,08
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,06	0,04
2021-03-31	0,07	0,04
2020-12-31	0,05	0,03
2020-09-30	0,04	0,02
2020-06-30	0,03	0,02
2020-03-31	0,02	0,02

Skuteczność zarządzania

długi dla Avanza Bank Holding AB (publ) od 31 grudnia 2024 to 0,01.
ikra dla Avanza Bank Holding AB (publ) od 31 grudnia 2024 to 0,39.
roic dla Avanza Bank Holding AB (publ) od 31 grudnia 2024 to 0,37.
zdechlak dla Avanza Bank Holding AB (publ) od 31 grudnia 2024 to 0,29.
okroiczny dla Avanza Bank Holding AB (publ) od 31 grudnia 2024 to 0,96.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2024-12-31	0,01	0,39	0,37	0,29	0,96
2024-09-30	0,01	0,40	0,31	0,42	1,51
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30	0,01
2023-06-30	0,01	0,49	0,39	0,60	0,49
2023-03-31	0,01	0,34	0,31	0,69	0,47
2022-12-31	0,01				2,30
2022-09-30	0,01	0,35	0,37	0,60	2,30
2022-06-30	0,01	0,41	0,43	1,00	3,55
2022-03-31	0,01	0,51	0,36	0,05	1,02
2021-12-31	0,01	0,65	0,42	0,28	1,08
2021-09-30	0,01	0,76	0,41	0,68	-0,35
2021-06-30	0,01	0,84	0,43	0,05	-0,34
2021-03-31	0,01	0,90	0,42	0,69	-0,86
2020-12-31	0,01	0,69	0,38	0,17	1,97
2020-09-30	0,01	0,56	0,36	-0,31	2,03
2020-06-30	0,01	0,55	0,34	0,18	3,02
2020-03-31	0,00	0,47	0,32	-0,04	6,52

Gross Margins

marża brutto dla Avanza Bank Holding AB (publ) od 31 grudnia 2024 to 0,91.
marża netto dla Avanza Bank Holding AB (publ) od 31 grudnia 2024 to 0,52.
marża operacyjna dla Avanza Bank Holding AB (publ) od 31 grudnia 2024 to 0,61.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2024-12-31	0,91	0,52	0,61
2024-09-30	0,92	0,53	0,62
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30	0,91
2023-06-30	0,91	0,53	0,61
2023-03-31	0,90	0,51	0,59
2022-12-31	0,89
2022-09-30	0,89	0,50	0,59
2022-06-30	0,88	0,51	0,60
2022-03-31	0,88	0,53	0,63
2021-12-31	0,88	0,55	0,65
2021-09-30	0,88	0,55	0,66
2021-06-30	0,88	0,54	0,65
2021-03-31	0,88	0,53	0,64
2020-12-31	0,88	0,50	0,60
2020-09-30	0,88	0,46	0,55
2020-06-30	0,87	0,43	0,52
2020-03-31	0,87	0,39	0,47