0NQ2 Analiza finansowa akcji - Mapfre, S.A. (LSE) Stock

Przegląd

Mapfre, SA to międzynarodowa firma ubezpieczeniowa z siedzibą w Madrycie w Hiszpanii. Jako światowy lider w branży ubezpieczeniowej, Mapfre oferuje szeroką gamę produktów i usług ubezpieczeniowych, w tym ubezpieczenia samochodu, domu, życia i zdrowia, i działa w ponad 100 krajach na całym świecie. Firma jest szczególnie znana ze swojego zaangażowania w innowacje i transformację cyfrową, a ostatnie kluczowe projekty skupiają się na poprawie jakości obsługi klienta za pośrednictwem platform i narzędzi cyfrowych. Plan strategiczny Mapfre kładzie również nacisk na zrównoważony rozwój i odpowiedzialność społeczną i został doceniony za wysiłki na rzecz promowania różnorodności i integracji w firmie.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Mapfre, S.A. od 30 czerwca 2025 to 29 049,50. MM.
dochód operacyjny dla Mapfre, S.A. od 30 czerwca 2025 to 2 967,70. MM.
dochód netto dla Mapfre, S.A. od 30 czerwca 2025 to 1 069,40. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	29 049,50	2 967,70	1 069,40
2025-03-31	29 441,10	2 804,90	1 027,10
2024-12-31	29 243,70	2 727,10	967,50
2024-09-30	31 453,00	1 604,10	842,30
2024-06-30	29 913,40	2 819,60	871,00
2024-03-31	29 292,90	2 440,10	765,90
2023-12-31	28 985,00	2 301,40	677,20
2023-09-30	17 800,70	1 266,70	659,90
2023-06-30	25 149,31	-75,79	557,20
2023-03-31	22 368,00	1 557,00	615,20
2022-12-31	25 243,51	683,51	563,60
2022-09-30	20 463,80	1 478,20	729,20
2022-06-30	24 147,80	2 555,80	707,80
2022-03-31	19 883,80	1 390,80	746,40
2021-12-31	19 839,90	1 405,40	765,20
2021-09-30	19 407,10	1 443,60	600,50
2021-06-30	19 056,00	1 520,60	619,80
2021-03-31	18 591,30	1 499,10	573,00
2020-12-31	18 511,30	1 431,90	526,50
2020-09-30	19 441,23	1 293,88	596,74
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0,32
2024-09-30
2024-06-30	0,28	0,28
2024-03-31
2023-12-31	0,22
2023-09-30
2023-06-30	0,18	0,18
2023-03-31
2022-12-31	0,18
2022-09-30	0,24	0,24
2022-06-30	0,24	0,24
2022-03-31	0,24	0,24
2021-12-31	0,25
2021-09-30	0,19	0,19
2021-06-30	0,20	0,20
2021-03-31	0,19	0,19
2020-12-31	0,17	0,17
2020-09-30	0,20	0,20
2020-06-30	0,17	0,17
2020-03-31	0,18	0,18

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Mapfre, S.A. od 30 czerwca 2025 to 1 969,60. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Mapfre, S.A. od 30 czerwca 2025 to -548,70. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Mapfre, S.A. od 30 czerwca 2025 to -983,50. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	1 969,60	-548,70	-983,50
2025-03-31
2024-12-31	1 499,00	-746,90	-1 087,70
2024-09-30
2024-06-30	1 211,90	-93,00	-1 330,70
2024-03-31
2023-12-31	1 616,70	-673,60	-1 281,10
2023-09-30
2023-06-30	1 356,50	-958,60	-883,80
2023-03-31
2022-12-31	576,70	-198,50	-724,20
2022-09-30
2022-06-30	2,40	734,50	-672,90
2022-03-31
2021-12-31	-485,90	1 314,80	-369,40
2021-09-30
2021-06-30	-950,70	1 130,10	-355,00
2021-03-31
2020-12-31	-596,00	1 179,20	-570,00
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Mapfre, S.A. od 30 czerwca 2025 to 10,39.
p/książka dla Mapfre, S.A. od 30 czerwca 2025 to 1,07.
p/tbv dla Mapfre, S.A. od 30 czerwca 2025 to 1,60.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	10,39	1,07	1,60
2025-03-31	9,06	0,88	1,18
2024-12-31	8,91	0,79	0,90
2024-09-30	8,49	0,76	0,89
2024-06-30	13,46	1,07	1,48
2024-03-31	15,22	1,07	1,48
2023-12-31	18,28	1,11	1,58
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	12,79	0,80	1,12
2021-03-31	13,83	0,82	1,16
2020-12-31	15,05	0,81	1,12
2020-09-30	13,28	0,83	1,23
2020-06-30	15,68	0,83	1,26
2020-03-31	14,46	0,88	1,35

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Mapfre, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,17.
zysk (3 lata)/ew dla Mapfre, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,15.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,17	0,15
2025-03-31	0,19	0,16
2024-12-31	0,22	0,18
2024-09-30	0,20	0,16
2024-06-30	0,15	0,12
2024-03-31	0,14	0,12
2023-12-31	0,10	0,10
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,12	0,12
2021-03-31	0,12	0,12
2020-12-31	0,11	0,13
2020-09-30	0,12	0,14
2020-06-30	0,11	0,13
2020-03-31	0,12	0,14

Skuteczność zarządzania

długi dla Mapfre, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
ikra dla Mapfre, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,11.
roic dla Mapfre, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,08.
zdechlak dla Mapfre, S.A. od 30 czerwca 2025 to -0,03.
okroiczny dla Mapfre, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,12.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02	0,11	0,08	-0,03	0,12
2025-03-31	0,02	0,11	0,07	-0,03	0,12
2024-12-31	0,02	0,10	0,07	-0,03	0,10
2024-09-30	0,02	0,09	0,07	-0,03	0,10
2024-06-30	0,01	0,09	0,06	-0,04	0,13
2024-03-31	0,01	0,08	0,05	-0,04	0,13
2023-12-31	0,01	0,06	0,05	-0,04	0,11
2023-09-30	0,01	0,07	0,05	-0,04	0,11
2023-06-30	0,01	0,07	0,05	-0,04	0,11
2023-03-31	0,01	0,07	0,05	-0,03	0,05
2022-12-31	0,01	0,07	0,06	0,00	0,00
2022-09-30	0,01	0,07	0,06	0,01	0,00
2022-06-30	0,01	0,07	0,06	0,01	0,00
2022-03-31	0,01	0,08	0,06	0,04	-0,04
2021-12-31	0,01	0,08	0,06	0,04	0,00
2021-09-30	0,01	0,06	0,05	-0,02	-0,07
2021-06-30	0,01	0,06	0,05	-0,02	-0,07
2021-03-31	0,01	0,06	0,04	-0,01	-0,05
2020-12-31	0,01	0,05	0,04	-0,01	-0,05
2020-09-30	0,01	0,06	0,05	0,02	0,01
2020-06-30	0,01	0,05	0,04	0,02	0,01
2020-03-31	0,01	0,06	0,04	0,03	-0,00

Gross Margins

marża brutto dla Mapfre, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,25.
marża netto dla Mapfre, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,03.
marża operacyjna dla Mapfre, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,10.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,25	0,03	0,10
2025-03-31	0,38	0,04	0,09
2024-12-31	0,20	0,03	0,04
2024-09-30	0,20	0,03	0,05
2024-06-30	0,18	0,03	0,01
2024-03-31	0,17	0,03	0,01
2023-12-31	0,33	0,02	0,03
2023-09-30	0,13	0,03	0,08
2023-06-30	0,12	0,03	0,08
2023-03-31	0,36	0,02	0,03
2022-12-31	0,12	0,04	0,07
2022-09-30	0,12	0,04	0,07
2022-06-30	0,12	0,04	0,07
2022-03-31	0,35	0,04	0,07
2021-12-31	0,12	0,04	0,07
2021-09-30	0,13	0,03	0,07
2021-06-30	0,13	0,03	0,08
2021-03-31	0,12	0,03	0,08
2020-12-31	0,12	0,03	0,06
2020-09-30	0,11	0,03	0,07
2020-06-30	0,11	0,02	0,06
2020-03-31	0,11	0,03	0,06