0NBX Analiza finansowa akcji - Banca IFIS S.p.A. (LSE) Stock

Przegląd

Banca IFIS SpA z siedzibą we Włoszech jest wyspecjalizowanym dostawcą usług finansowych, zajmującym się przede wszystkim działalnością związaną z sektorem bankowym. Instytucja obsługuje głównie małe i średnie przedsiębiorstwa, oferując zróżnicowany pakiet produktów obejmujący wsparcie finansowe, faktoring i rozwiązania w zakresie bankowości korporacyjnej. Ponadto Banca IFIS jest aktywny na rynku kredytów zagrożonych, gdzie wypracował sobie niszę w zakresie zakupu i zarządzania portfelami kredytów zagrożonych, co jest kluczowym obszarem wzrostu firmy. Wśród swoich znaczących projektów bank koncentruje się na udoskonalaniu strategii transformacji cyfrowej w celu poprawy efektywności operacyjnej i zaangażowania klientów, utrzymując swoją przewagę konkurencyjną w szybko zmieniającym się krajobrazie finansowym.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Banca IFIS S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 635,75. MM.
dochód operacyjny dla Banca IFIS S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 241,84. MM.
dochód netto dla Banca IFIS S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 155,08. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	635,75	241,84	155,08
2025-03-31	655,86	257,20	161,69
2024-12-31	661,89	256,36	161,58
2024-09-30	661,68	233,05	161,94
2024-06-30	678,41	244,60	162,69
2024-03-31	660,97	239,95	161,37
2023-12-31	650,18	235,98	160,11
2023-09-30	558,31	161,35	160,28
2023-06-30	641,76	247,81	159,61
2023-03-31	621,33	236,27	152,05
2022-12-31	601,80	219,95	141,09
2022-09-30	579,77	200,75	125,94
2022-06-30	568,81	199,00	124,77
2022-03-31	552,54	177,26	115,41
2021-12-31	525,53	155,55	100,58
2021-09-30	480,19	124,34	96,65
2021-06-30	435,84	97,44	80,38
2021-03-31	400,32	69,39	62,50
2020-12-31	392,62	77,13	68,80
2020-09-30	425,06	119,92	91,45
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	3,07	3,07
2024-09-30	3,08	3,08
2024-06-30	3,10	3,06
2024-03-31
2023-12-31	3,05	3,05
2023-09-30
2023-06-30	3,04	3,04
2023-03-31	2,89	2,90
2022-12-31	2,68	2,68
2022-09-30	2,38	2,38
2022-06-30	2,35	2,35
2022-03-31	2,16	2,16
2021-12-31	1,88	1,88
2021-09-30	1,81	1,81
2021-06-30	1,50	1,51
2021-03-31	1,17	1,17
2020-12-31	1,29	1,29
2020-09-30	1,71	1,71
2020-06-30	1,71	1,71
2020-03-31	2,24	2,23

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Banca IFIS S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -49,58. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Banca IFIS S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -69,99. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Banca IFIS S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -108,11. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-49,58	-69,99	-108,11
2025-03-31
2024-12-31	-191,52	-50,66	-110,34
2024-09-30
2024-06-30	181,21	-113,86	-111,47
2024-03-31
2023-12-31	445,41	-105,85	-85,16
2023-09-30
2023-06-30	494,68	-24,76	-73,57
2023-03-31
2022-12-31	399,95	-17,51	-134,69
2022-09-30
2022-06-30	77,14	30,42	-140,21
2022-03-31
2021-12-31	73,42	73,54	-83,18
2021-09-30
2021-06-30	235,25	31,41	-24,93
2021-03-31
2020-12-31	205,30	10,32	-0,01
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Banca IFIS S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 7,18.
p/książka dla Banca IFIS S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,64.
p/tbv dla Banca IFIS S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,68.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	7,18	0,64	0,68
2025-03-31	7,20	0,67	0,70
2024-12-31	6,78	0,62	0,65
2024-09-30	7,10	0,66	0,70
2024-06-30	7,55	0,70	0,74
2024-03-31	7,61	0,72	0,76
2023-12-31	7,60	0,71	0,75
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	15,14	0,77	0,80
2021-03-31	19,47	0,77	0,81
2020-12-31	17,68	0,79	0,82
2020-09-30	13,31	0,80	0,84
2020-06-30	13,29	0,81	0,85
2020-03-31	10,17	0,79	0,82

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Banca IFIS S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,04.
zysk (3 lata)/ew dla Banca IFIS S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,04.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,04	0,04
2025-03-31	0,05	0,04
2024-12-31	0,06	0,05
2024-09-30	0,04	0,04
2024-06-30	0,05	0,04
2024-03-31	0,04	0,03
2023-12-31	0,04	0,03
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,02	0,02
2021-03-31	0,02	0,03
2020-12-31	0,02	0,03
2020-09-30	0,02	0,03
2020-06-30	0,02	0,03
2020-03-31	0,04	0,04

Skuteczność zarządzania

długi dla Banca IFIS S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
roic dla Banca IFIS S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
zdechlak dla Banca IFIS S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -0,05.
okroiczny dla Banca IFIS S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -0,03.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01		0,02	-0,05	-0,03
2025-03-31	0,01		0,03	-0,06	-0,03
2024-12-31	0,01	0,10	0,03	-0,01	0,03
2024-09-30	0,01	0,09	0,02	-0,01	0,03
2024-06-30	0,01	0,10	0,02	0,04	0,06
2024-03-31	0,01	0,10	0,02	0,03	0,06
2023-12-31	0,01	0,10	0,02	0,05	0,06
2023-09-30	0,01	0,10	0,02	0,05	0,06
2023-06-30	0,01	0,10	0,02	0,05	0,06
2023-03-31	0,01	0,09	0,02	0,00	0,00
2022-12-31	0,01	0,08	0,02	0,00	0,00
2022-09-30	0,01	0,08	0,02	-0,00	0,01
2022-06-30	0,01	0,08	0,02	-0,01	0,01
2022-03-31	0,01	0,07	0,02	0,00	0,00
2021-12-31	0,01	0,06	0,02	0,01	0,00
2021-09-30	0,01	0,06	0,01	0,00	0,01
2021-06-30	0,01	0,05	0,01	0,00	0,01
2021-03-31	0,01	0,04	0,01	0,00	0,01
2020-12-31	0,01	0,04	0,01	0,04	0,00
2020-09-30	0,01	0,06	0,02	0,00	0,00
2020-06-30	0,01	0,06	0,02	0,00	0,00
2020-03-31	0,01	0,08	0,02	0,00	0,03

Gross Margins

marża brutto dla Banca IFIS S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Banca IFIS S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,25.
marża operacyjna dla Banca IFIS S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,39.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,25	0,39
2025-03-31	1,00	0,24	0,37
2024-12-31	1,00	0,28	0,27
2024-09-30	1,00	0,24	0,37
2024-06-30	1,00	0,24	0,38
2024-03-31	1,00	0,25	0,37
2023-12-31	1,00	0,25	0,39
2023-09-30	1,00	0,25	0,39
2023-06-30	1,00	0,25	0,39
2023-03-31	1,00	0,24	0,38
2022-12-31	1,00	0,22	0,34
2022-09-30	1,00	0,22	0,34
2022-06-30	1,00	0,22	0,34
2022-03-31	1,00	0,21	0,33
2021-12-31	1,00	0,19	0,26
2021-09-30	1,00	0,20	0,28
2021-06-30	1,00	0,18	0,27
2021-03-31	1,00	0,16	0,20
2020-12-31	1,00	0,17	0,19
2020-09-30	1,00	0,22	0,28
2020-06-30	1,00	0,22	0,27
2020-03-31	1,00	0,26	0,30