0MYY Analiza finansowa akcji - Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA (LSE) Stock

Przegląd

Powszechny Zakład Ubezpieczeń SA (PZU SA) jest polską spółką i jedną z największych grup ubezpieczeniowych w Europie Środkowo-Wschodniej. PZU oferuje kompleksową gamę produktów ubezpieczeniowych, w tym ubezpieczenia na życie, zdrowotne, majątkowe, wypadkowe i komunikacyjne.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA od 31 marca 2025 to 61 752,00. MM.
dochód operacyjny dla Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA od 31 marca 2025 to 25 305,00. MM.
dochód netto dla Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA od 31 marca 2025 to 5 848,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-03-31	61 752,00	25 305,00	5 848,00
2024-12-31	60 884,00	24 473,00	5 342,00
2024-09-30	60 727,00	24 689,00	5 273,00
2024-06-30	59 901,00	24 995,00	5 538,00
2024-03-31	59 914,00	25 810,00	5 874,00
2023-12-31	58 636,00	25 492,00	5 780,00
2023-09-30	55 480,00	23 462,00	5 389,00
2023-06-30	50 845,00	19 371,00	4 636,00
2023-03-31	47 608,00	15 758,00	4 057,00
2022-12-31	43 970,00	13 169,00	3 781,00
2022-09-30	41 557,00	10 735,00	3 523,00
2022-06-30	41 040,00	10 336,00	3 535,00
2022-03-31	39 006,00	9 047,00	3 340,00
2021-12-31	38 752,00	8 006,00	3 336,00
2021-09-30	38 212,00	7 203,10	3 094,00
2021-06-30	37 807,00	6 910,10	3 245,00
2021-03-31	37 113,00	6 703,00	2 676,00
2020-12-31	36 385,00	6 569,00	1 912,00
2020-09-30	36 021,00	8 045,90	2 126,00
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	6,09	6,09
2024-06-30	6,40	6,40
2024-03-31	6,79	6,79
2023-12-31	6,68
2023-09-30	6,24	6,24
2023-06-30	5,37	5,37
2023-03-31	4,70	4,70
2022-12-31	4,38
2022-09-30	4,08	4,08
2022-06-30	4,09	4,09
2022-03-31	3,87	3,87
2021-12-31	3,86
2021-09-30	3,58	3,58
2021-06-30	3,76	3,76
2021-03-31	3,10	3,10
2020-12-31	2,21
2020-09-30	2,46	2,46
2020-06-30	2,45	2,45
2020-03-31	3,09	3,09

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA od 31 marca 2025 to 28 561,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA od 31 marca 2025 to -19 090,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA od 31 marca 2025 to -7 098,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-03-31	28 561,00	-19 090,00	-7 098,00
2024-12-31	28 341,00	-26 785,00	-4 098,00
2024-09-30	10 116,00	-2 576,00	1 720,00
2024-06-30	21 469,00	-14 004,00	-3 073,00
2024-03-31	15 882,00	-15 334,00	-1 171,00
2023-12-31	28 249,00	-24 334,00	-1 922,00
2023-09-30	53 749,00	-58 996,00	-4 047,00
2023-06-30	36 991,00	-34 736,00	-7 830,00
2023-03-31	33 695,00	-26 908,00	-6 702,00
2022-12-31	21 690,00	-17 358,00	2 114,00
2022-09-30	6 543,00	9 049,00	-1 445,00
2022-06-30	5 722,00	-1 539,00	4 635,00
2022-03-31	7 158,00	-1 655,00	3 838,00
2021-12-31	7 412,00	1 853,00	-7 823,00
2021-09-30	5 572,00	-2 225,00	-2 108,00
2021-06-30	3 118,00	-5 438,00	-3 055,00
2021-03-31	26 608,00	-26 885,00	-1 621,00
2020-12-31	28 579,00	-27 627,00	-981,00
2020-09-30	30 920,00	-30 754,00	-255,00
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA od 31 marca 2025 to 6,80.
p/książka dla Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA od 31 marca 2025 to 0,56.
p/tbv dla Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA od 31 marca 2025 to 0,62.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-03-31	6,80	0,56	0,62
2024-12-31	6,91	0,58	0,65
2024-09-30		0,62	0,70
2024-06-30	6,19	0,57	1,45
2024-03-31	6,30	0,60	1,53
2023-12-31	7,31	0,64	1,61
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	11,07	0,87	1,07
2021-03-31	13,49	0,83	1,00
2020-12-31	19,01	0,84	1,01
2020-09-30	17,09	0,86	1,04
2020-06-30	17,18	0,89	1,09
2020-03-31	13,64	0,92	1,16

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA od 31 marca 2025 to 0,17.
zysk (3 lata)/ew dla Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA od 31 marca 2025 to 0,15.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-03-31	0,17	0,15
2024-12-31	0,18	0,15
2024-09-30	0,00	0,08
2024-06-30	0,19	0,13
2024-03-31	0,18	0,12
2023-12-31	0,16	0,10
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,09	0,09
2021-03-31	0,07	0,08
2020-12-31	0,05	0,07
2020-09-30	0,06	0,08
2020-06-30	0,08	0,09
2020-03-31	0,08	0,09

Skuteczność zarządzania

długi dla Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA od 31 marca 2025 to 0,01.
ikra dla Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA od 31 marca 2025 to 0,08.
roic dla Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA od 31 marca 2025 to 0,05.
zdechlak dla Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA od 31 marca 2025 to -0,02.
okroiczny dla Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA od 31 marca 2025 to 0,27.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-03-31	0,01	0,08	0,05	-0,02	0,27
2024-12-31	0,01	0,09	0,05	0,09	0,09
2024-09-30	0,00	0,09	0,00	0,00	0,00
2024-06-30	0,01	0,11	0,06	-0,01	0,15
2024-03-31	0,01	0,15	0,06	0,02	0,29
2023-12-31	0,01	0,14	0,05	-0,10	0,55
2023-09-30	0,01	0,12	0,05	-0,06	0,40
2023-06-30	0,01	0,12	0,04	-0,05	0,32
2023-03-31	0,01	0,09	0,04	0,00	0,33
2022-12-31	0,01	0,07	0,04	0,17	0,08
2022-09-30	0,01	0,07	0,03	0,16	0,07
2022-06-30	0,01	0,08	0,04	0,11	0,07
2022-03-31	0,01	0,07	0,05	0,16	0,12
2021-12-31	0,01	0,08	0,05	0,02	0,08
2021-09-30	0,01	0,07	0,05	0,02	0,05
2021-06-30	0,01	0,08	0,05	-0,09	0,05
2021-03-31	0,01	0,07	0,04	-0,03	0,37
2020-12-31	0,01	0,05	0,03	0,00	0,39
2020-09-30	0,01	0,06	0,03	-0,00	0,43
2020-06-30	0,01	0,06	0,03	0,08	0,49
2020-03-31	0,01	0,07	0,04	0,04	0,12

Gross Margins

marża brutto dla Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA od 31 marca 2025 to 0,58.
marża netto dla Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA od 31 marca 2025 to 0,09.
marża operacyjna dla Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA od 31 marca 2025 to 0,40.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-03-31	0,58	0,09	0,40
2024-12-31	0,57	0,09	0,41
2024-09-30
2024-06-30	0,59	0,10	0,43
2024-03-31	0,60	0,10	0,43
2023-12-31	0,64	0,09	0,41
2023-09-30	0,62	0,08	0,37
2023-06-30	0,55	0,08	0,37
2023-03-31	0,55	0,07	0,31
2022-12-31	0,55	0,07	0,24
2022-09-30	0,54	0,07	0,24
2022-06-30	0,51	0,08	0,25
2022-03-31	0,47	0,08	0,22
2021-12-31	0,48	0,09	0,21
2021-09-30	0,47	0,08	0,19
2021-06-30	0,47	0,09	0,19
2021-03-31	0,47	0,07	0,18
2020-12-31	0,48	0,06	0,15
2020-09-30	0,49	0,06	0,22
2020-06-30	0,50	0,06	0,23
2020-03-31	0,55	0,06	0,23