0MU6 Analiza finansowa akcji - BPER Banca SpA (LSE) Stock

Przegląd

BPER Banca SpA z siedzibą we Włoszech działa głównie w sektorze bankowym, świadcząc kompleksowy pakiet usług finansowych, w tym bankowość detaliczną, bankowość korporacyjną i zarządzanie majątkiem. Założony początkowo jako bank regionalny w Modenie, podmiot znacznie się rozwinął, często poprzez strategiczne przejęcia, obejmujące kilka oddziałów Banco BPM i Deutsche Bank Italia. Jednym z kluczowych projektów BPER Banca było skupienie się na inicjatywach transformacji cyfrowej, których celem jest poprawa doświadczeń klientów i efektywności operacyjnej. Inne znaczące wysiłki obejmują restrukturyzację portfela kredytowego w celu poprawy jakości aktywów oraz rozwój zrównoważonych rozwiązań finansowych w celu wspierania projektów środowiskowych i społecznych. Te strategiczne kierunki mają na celu wzmocnienie pozycji BPER Bancia w konkurencyjnym włoskim krajobrazie bankowym.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla BPER Banca SpA od 30 czerwca 2025 to 5 213,37. MM.
dochód operacyjny dla BPER Banca SpA od 30 czerwca 2025 to 2 706,48. MM.
dochód netto dla BPER Banca SpA od 30 czerwca 2025 to 1 581,95. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	5 213,37	2 706,48	1 581,95
2025-03-31	5 193,41	2 440,35	1 388,30
2024-12-31	5 156,87	2 227,41	1 402,65
2024-09-30	5 137,57	2 339,88	1 569,46
2024-06-30	5 154,66	2 163,06	1 539,12
2024-03-31	5 041,70	2 293,38	1 686,10
2023-12-31	4 919,57	2 198,14	1 519,50
2023-09-30	4 760,06	1 679,78	1 069,67
2023-06-30	4 380,04	1 182,02	768,72
2023-03-31	3 999,95	802,33	1 626,98
2022-12-31	3 627,92	576,30	1 448,97
2022-09-30	3 227,13	349,39	1 405,28
2022-06-30	3 088,25	494,79	1 408,12
2022-03-31	2 969,65	419,83	237,53
2021-12-31	2 526,44	-4,72	525,12
2021-09-30	2 268,15	110,49	624,05
2021-06-30	2 046,72	81,52	636,24
2021-03-31	1 810,87	3,39	630,78
2020-12-31	1 923,31	292,46	236,93
2020-09-30	1 897,90	111,56	55,76
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0,99	0,97
2024-09-30	1,11	1,08
2024-06-30	1,09	1,06
2024-03-31	1,19	1,17
2023-12-31	1,07	1,05
2023-09-30	0,76	0,74
2023-06-30	0,54	0,53
2023-03-31	1,15	1,12
2022-12-31	1,03	1,00
2022-09-30	1,00	0,97
2022-06-30	1,00	0,97
2022-03-31	0,17	0,16
2021-12-31	0,37	0,36
2021-09-30	0,46	0,45
2021-06-30	0,57	0,54
2021-03-31	0,70	0,67
2020-12-31	0,35	0,33
2020-09-30	0,11	0,10
2020-06-30	0,74	0,70
2020-03-31	0,66	0,64

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	-2 495,40	-215,29	513,33
2024-09-30
2024-06-30	379,15	-244,95	41,74
2024-03-31
2023-12-31	-3 419,54	-314,08	-178,37
2023-09-30
2023-06-30	7 359,07	-300,23	-175,01
2023-03-31
2022-12-31	12 794,00	-17,07	-85,50
2022-09-30
2022-06-30	449,69	106,34	-92,33
2022-03-31
2021-12-31	1 264,90	-743,12	-64,13
2021-09-30
2021-06-30	302,36	-820,22	715,46
2021-03-31
2020-12-31	-640,90	-223,13	772,97
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla BPER Banca SpA od 30 czerwca 2025 to 7,73.
p/książka dla BPER Banca SpA od 30 czerwca 2025 to 0,89.
p/tbv dla BPER Banca SpA od 30 czerwca 2025 to 0,97.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	7,73	0,89	0,97
2025-03-31	7,51	0,91	0,97
2024-12-31	5,50	0,80	0,85
2024-09-30	4,75	0,70	0,75
2024-06-30	7,66	1,23	1,34
2024-03-31	8,52	1,35	1,48
2023-12-31	12,10	1,43	1,56
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	12,38	1,16	1,25
2021-03-31	12,66	1,17	1,26
2020-12-31	33,71	1,26	1,42
2020-09-30	53,50	0,54	0,62
2020-06-30	7,66	0,55	0,63
2020-03-31	8,71	0,57	0,65

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla BPER Banca SpA od 30 czerwca 2025 to 0,10.
zysk (3 lata)/ew dla BPER Banca SpA od 30 czerwca 2025 to 0,07.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,10	0,07
2025-03-31	0,09	0,08
2024-12-31	0,18	0,16
2024-09-30	0,10	0,09
2024-06-30	0,09	0,06
2024-03-31	0,07	0,05
2023-12-31	0,04	0,04
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,03	0,01
2021-03-31	0,02	0,01
2020-12-31	0,01	0,01
2020-09-30	0,00	0,01
2020-06-30	0,01	0,01
2020-03-31	0,02	0,01

Skuteczność zarządzania

długi dla BPER Banca SpA od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla BPER Banca SpA od 30 czerwca 2025 to 0,13.
roic dla BPER Banca SpA od 30 czerwca 2025 to 0,04.
zdechlak dla BPER Banca SpA od 30 czerwca 2025 to -0,07.
okroiczny dla BPER Banca SpA od 30 czerwca 2025 to -0,08.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,13	0,04	-0,07	-0,08
2025-03-31	0,01	0,13	0,04	0,00	0,00
2024-12-31	0,01	0,15	0,07	0,01	0,02
2024-09-30	0,01	0,17	0,05	0,01	0,01
2024-06-30	0,01	0,20	0,05	-0,12	-0,11
2024-03-31	0,01	0,19	0,05	-0,12	-0,11
2023-12-31	0,01	0,13	0,03	0,17	0,19
2023-09-30	0,00	0,10	0,02	0,21	0,23
2023-06-30	0,01	0,10	0,02	0,18	0,19
2023-03-31	0,01	0,24	0,04	0,00	0,00
2022-12-31	0,01	0,20	0,03	0,00	0,00
2022-09-30	0,01	0,20	0,03	0,01	0,01
2022-06-30	0,00	0,20	0,04	0,01	0,01
2022-03-31	0,00	0,03	0,01	0,00	0,00
2021-12-31	0,01	0,08	0,01	0,01	0,00
2021-09-30	0,01	0,12	0,02	0,01	0,01
2021-06-30	0,01	0,12	0,02	0,01	0,01
2021-03-31	0,01	0,12	0,02	-0,00	-0,02
2020-12-31	0,00	0,04	0,01	-0,00	-0,02
2020-09-30	0,00	0,01	0,00	0,00	0,01
2020-06-30	0,01	0,08	0,01	0,00	0,01
2020-03-31	0,00	0,07	0,01	0,00	0,01

Gross Margins

marża brutto dla BPER Banca SpA od 30 czerwca 2025 to 0,98.
marża netto dla BPER Banca SpA od 30 czerwca 2025 to 0,27.
marża operacyjna dla BPER Banca SpA od 30 czerwca 2025 to 0,47.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,98	0,27	0,47
2025-03-31	0,98	0,27	0,43
2024-12-31	0,98	0,30	0,49
2024-09-30	0,98	0,30	0,42
2024-06-30	0,98	0,33	0,45
2024-03-31	0,98	0,31	0,37
2023-12-31	0,97	0,22	0,40
2023-09-30	0,97	0,17	0,32
2023-06-30	0,97	0,17	0,32
2023-03-31	1,00	0,41	0,26
2022-12-31	0,99	0,43	0,23
2022-09-30	0,96	0,43	0,23
2022-06-30	0,96	0,46	0,24
2022-03-31	1,00	0,08	0,23
2021-12-31	0,97	0,21	0,12
2021-09-30	0,96	0,28	0,10
2021-06-30	0,96	0,31	0,03
2021-03-31	0,95	0,35	0,00
2020-12-31	0,96	0,12	0,14
2020-09-30	0,96	0,03	0,07
2020-06-30	0,96	0,21	0,04
2020-03-31	0,96	0,19	0,15