0MNY Analiza finansowa akcji - ING Bank Slaski S.A. (LSE) Stock

Przegląd

ING Bank Śląski SA z siedzibą w Polsce działa jako spółka zależna holenderskiej międzynarodowej korporacji bankowej ING Group. Działa głównie w sektorze bankowym, oferując kompleksowy zakres usług finansowych, w tym bankowość detaliczną, biznesową i korporacyjną. Kluczowe projekty realizowane przez ING Bank Śląski SA odzwierciedlają jego koncentrację na transformacji cyfrowej i zrównoważonym rozwoju, wpisując się w światowe trendy bankowe w kierunku innowacyjności i odpowiedzialności środowiskowej. Bank poczynił znaczne postępy w integracji rozwiązań bankowości cyfrowej w celu poprawy jakości obsługi klienta i efektywności operacyjnej. Jednocześnie opowiada się za projektami w zakresie zrównoważonego finansowania, kładąc nacisk na inwestycje w zieloną energię i inicjatywy na rzecz zrównoważonego rozwoju, które świadczą o jej zaangażowaniu we wspieranie pozytywnego wpływu społecznego i środowiskowego.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla ING Bank Slaski S.A. od 30 czerwca 2025 to 10 210,00. MM.
dochód operacyjny dla ING Bank Slaski S.A. od 30 czerwca 2025 to 5 523,00. MM.
dochód netto dla ING Bank Slaski S.A. od 30 czerwca 2025 to 4 560,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	10 210,00	5 523,00	4 560,00
2025-03-31	9 895,00	5 279,00	4 390,00
2024-12-31	9 751,00	5 256,00	4 369,00
2024-09-30	9 771,10	5 221,30	4 330,90
2024-06-30	9 720,70	5 284,80	4 390,90
2024-03-31	9 752,90	5 483,80	4 525,30
2023-12-31	9 560,00	5 407,00	4 441,00
2023-09-30	9 133,00	5 073,30	3 836,00
2023-06-30	7 133,60	3 112,00	2 356,70
2023-03-31	6 885,00	2 518,20	1 830,30
2022-12-31	6 666,50	2 377,50	1 714,40
2022-09-30	6 573,60	2 235,50	1 717,50
2022-06-30	7 726,30	3 542,20	2 673,20
2022-03-31	7 174,00	3 528,40	2 715,50
2021-12-31	6 495,20	2 986,00	2 308,30
2021-09-30	6 041,10	2 683,80	1 953,20
2021-06-30	5 780,50	2 466,90	1 755,00
2021-03-31	5 342,90	2 092,60	1 455,90
2020-12-31	5 139,70	1 945,10	1 337,60
2020-09-30	5 180,80	2 037,10	1 474,00
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	33,57
2024-09-30	33,28	33,28
2024-06-30	33,74	33,74
2024-03-31	34,78	34,78
2023-12-31	34,13
2023-09-30	29,48	29,48
2023-06-30	18,11	18,11
2023-03-31	14,07	14,07
2022-12-31	13,18
2022-09-30	13,20	13,20
2022-06-30	20,55	20,55
2022-03-31	20,87	20,87
2021-12-31	17,74
2021-09-30	15,01	15,01
2021-06-30	13,49	13,49
2021-03-31	11,19	11,19
2020-12-31	10,28
2020-09-30	11,33	11,33
2020-06-30	11,13	11,13
2020-03-31	12,31	12,31

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla ING Bank Slaski S.A. od 30 czerwca 2025 to -15 500,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla ING Bank Slaski S.A. od 30 czerwca 2025 to -5 229,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla ING Bank Slaski S.A. od 30 czerwca 2025 to 26 220,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-15 500,00	-5 229,00	26 220,00
2025-03-31	-7 857,00	2 038,00	10 552,00
2024-12-31	-15 504,00	5 369,00	11 456,00
2024-09-30	-15 521,10	3 819,10	16 166,60
2024-06-30	-14 827,60	-624,60	15 942,80
2024-03-31	-14 852,30	-6 672,60	18 719,50
2023-12-31	-15 591,00	-666,00	20 246,00
2023-09-30	-14 215,70	-1 750,60	16 537,20
2023-06-30	-17 939,60	574,50	15 663,60
2023-03-31	-27 366,50	1 271,30	27 875,90
2022-12-31	-18 780,50	-976,20	21 428,80
2022-09-30	-20 880,40	2 826,60	20 663,30
2022-06-30	-22 000,50	3 962,30	21 385,70
2022-03-31	-14 556,00	3 712,30	14 479,00
2021-12-31	-19 146,30	1 253,60	18 042,20
2021-09-30	-10 496,90	-208,00	10 434,80
2021-06-30	-8 152,90	-4 186,40	11 185,60
2021-03-31	-2 100,40	-17 427,10	18 860,40
2020-12-31	-1 125,50	-20 915,00	21 271,20
2020-09-30	-10 026,20	-20 587,70	28 823,60
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla ING Bank Slaski S.A. od 30 czerwca 2025 to 4,97.
p/książka dla ING Bank Slaski S.A. od 30 czerwca 2025 to 1,16.
p/tbv dla ING Bank Slaski S.A. od 30 czerwca 2025 to 1,19.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	4,97	1,16	1,19
2025-03-31	5,00	1,27	1,32
2024-12-31	5,04	1,34	1,39
2024-09-30	4,97	1,54	1,60
2024-06-30	4,82	1,25	1,29
2024-03-31	4,92	1,30	1,34
2023-12-31	5,69	1,44	1,48
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	12,44	1,22	1,27
2021-03-31	14,99	1,24	1,29
2020-12-31	16,32	1,17	1,21
2020-09-30	14,81	1,17	1,20
2020-06-30	15,07	1,20	1,24
2020-03-31	13,63	1,26	1,31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla ING Bank Slaski S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,16.
zysk (3 lata)/ew dla ING Bank Slaski S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,14.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,16	0,14
2025-03-31	0,17	0,14
2024-12-31	0,17	0,14
2024-09-30	0,16	0,12
2024-06-30	0,17	0,12
2024-03-31	0,17	0,08
2023-12-31	0,16	0,11
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,08	0,07
2021-03-31	0,06	0,06
2020-12-31	0,05	0,06
2020-09-30	0,07	0,08
2020-06-30	0,07	0,08
2020-03-31	0,07	0,07

Skuteczność zarządzania

długi dla ING Bank Slaski S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
roic dla ING Bank Slaski S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,11.
zdechlak dla ING Bank Slaski S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,12.
okroiczny dla ING Bank Slaski S.A. od 30 czerwca 2025 to -0,19.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02		0,11	0,12	-0,19
2025-03-31	0,02		0,12	0,04	-0,42
2024-12-31	0,02	0,26	0,12	0,12	-0,40
2024-09-30	0,02	0,29	0,14	0,02	-0,44
2024-06-30	0,02	0,40	0,13	-0,08	-0,42
2024-03-31	0,02	0,46	0,13	0,11	-0,42
2023-12-31	0,02	0,52	0,15	0,02	-0,54
2023-09-30	0,01	0,31	0,07	-0,05	-0,53
2023-06-30	0,01	0,31	0,07	-0,05	-0,54
2023-03-31	0,01	0,16	0,08	0,08	-1,25
2022-12-31			0,08	0,12	-0,96
2022-09-30		0,10	0,07	0,11	-0,84
2022-06-30	0,01	0,15	0,10	0,12	-0,81
2022-03-31		0,15	0,23
2021-12-31		0,12	0,17
2021-09-30	0,01	0,11	0,11
2021-06-30	0,01	0,10	0,06	-0,04	-0,28
2021-03-31	0,01	0,08	0,05	-0,02	-0,07
2020-12-31	0,01		0,04	-0,02	-0,03
2020-09-30	0,01	0,10	0,06	-0,07	-0,38
2020-06-30	0,01	0,10	0,06	-0,02	-0,44
2020-03-31	0,01	0,12	0,06	0,00	-0,59

Gross Margins

marża brutto dla ING Bank Slaski S.A. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla ING Bank Slaski S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,44.
marża operacyjna dla ING Bank Slaski S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,53.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,44	0,53
2025-03-31	1,00	0,43	0,54
2024-12-31	1,00	0,42	0,54
2024-09-30	1,00	0,43	0,55
2024-06-30	1,00	0,44	0,56
2024-03-31	1,00	0,44	0,57
2023-12-31	1,00	0,42	0,56
2023-09-30	1,00	0,33	0,44
2023-06-30	1,00	0,33	0,44
2023-03-31	1,00	0,27	0,37
2022-12-31	1,00	0,26	0,35
2022-09-30	1,00	0,26	0,35
2022-06-30	1,00	0,35	0,47
2022-03-31		0,38	0,50
2021-12-31		0,36	0,46
2021-09-30		0,00	0,44
2021-06-30	0,98	0,30	0,43
2021-03-31	0,98	0,27	0,39
2020-12-31	0,98	0,26	0,37
2020-09-30	0,97	0,28	0,39
2020-06-30	0,98	0,29	0,39
2020-03-31	0,98	0,31	0,42