0KOC Analiza finansowa akcji - The Progressive Corporation (LSE) Stock

Przegląd

Progressive Corporation z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa przede wszystkim w branży ubezpieczeniowej. Znana ze swojego innowacyjnego podejścia do sektora ubezpieczeń komunikacyjnych dla osób fizycznych i komercyjnych, agresywnie rozszerzyła swój zakres rynkowy o ubezpieczenia domów, wykazując w ten sposób silne zaangażowanie w dywersyfikację swojej oferty. Firma jest dobrze znana z wprowadzenia kilku pionierskich inicjatyw, w tym ubezpieczenia opartego na użytkowaniu i modelu zakupu ubezpieczeń online, co znacznie zwiększa zaangażowanie klientów i przejrzystość operacyjną. Progressive aktywnie angażuje się także w zakrojone na szeroką skalę kampanie marketingowe i unowocześnienia technologii, aby zwiększyć skuteczność pozyskiwania klientów i obsługi. Te strategiczne inicjatywy stanowią podstawę strategii rozwoju Progressive w konkurencyjnym i szybko rozwijającym się krajobrazie ubezpieczeniowym.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla The Progressive Corporation od 30 czerwca 2025 to 82 376,00. MM.
dochód operacyjny dla The Progressive Corporation od 30 czerwca 2025 to 13 410,00. MM.
dochód netto dla The Progressive Corporation od 30 czerwca 2025 to 10 432,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	82 376,00	13 410,00	10 432,00
2025-03-31	78 508,00	11 288,00	8 716,00
2024-12-31	75 343,00	10 992,00	8 480,00
2024-09-30	71 960,30	10 526,70	8 111,80
2024-06-30	67 801,90	8 991,90	6 899,70
2024-03-31	65 022,30	7 564,30	5 786,10
2023-12-31	62 083,00	5 172,00	3 903,00
2023-09-30	58 661,40	3 687,40	2 741,00
2023-06-30	55 882,40	2 413,10	1 743,80
2023-03-31	52 048,30	1 563,60	855,50
2022-12-31	49 587,00	1 391,00	722,00
2022-09-30	48 608,60	1 557,50	857,40
2022-06-30	47 686,80	1 545,10	851,80
2022-03-31	48 072,70	2 948,80	2 184,80
2021-12-31	47 676,50	4 428,60	3 350,90
2021-09-30	46 601,70	5 335,50	4 072,90
2021-06-30	45 691,60	7 122,20	5 485,20
2021-03-31	44 759,60	8 391,80	6 485,50
2020-12-31	42 638,10	7 390,20	5 704,60
2020-09-30	41 962,60	6 614,10	5 091,10
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	14,45	14,40
2024-09-30	13,81	13,76
2024-06-30	11,73	11,68
2024-03-31	9,81	9,77
2023-12-31	6,61	6,58
2023-09-30	4,63	4,60
2023-06-30	2,93	2,91
2023-03-31	1,42	1,41
2022-12-31	1,19	1,18
2022-09-30	1,42	1,42
2022-06-30	1,41	1,40
2022-03-31	3,69	3,67
2021-12-31	5,69	5,66
2021-09-30	6,92	6,88
2021-06-30	9,33	9,29
2021-03-31	11,04	10,99
2020-12-31	9,71	9,66
2020-09-30	8,66	8,63
2020-06-30	7,49	7,46
2020-03-31	6,10	6,07

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla The Progressive Corporation od 30 czerwca 2025 to 16 800,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla The Progressive Corporation od 30 czerwca 2025 to -13 743,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla The Progressive Corporation od 30 czerwca 2025 to -3 024,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	16 800,00	-13 743,00	-3 024,00
2025-03-31	16 027,00	-12 966,00	-3 022,00
2024-12-31	15 119,00	-13 749,00	-1 316,00
2024-09-30	14 549,50	-13 153,50	-1 387,20
2024-06-30	13 358,50	-12 084,80	-1 351,30
2024-03-31	12 428,50	-11 688,80	-860,40
2023-12-31	10 643,00	-10 842,00	78,00
2023-09-30	9 135,60	-9 491,40	128,90
2023-06-30	7 743,40	-7 920,80	116,40
2023-03-31	6 796,00	-6 430,90	-363,80
2022-12-31	6 849,00	-7 956,00	1 126,00
2022-09-30	6 371,30	-6 505,80	214,30
2022-06-30	6 715,20	-6 280,90	-308,40
2022-03-31	7 649,50	-7 147,20	-338,20
2021-12-31	7 761,70	-3 119,80	-4 516,30
2021-09-30	8 856,90	-5 041,30	-3 621,20
2021-06-30	7 965,40	-4 865,10	-3 094,80
2021-03-31	7 894,30	-4 839,00	-3 302,50
2020-12-31	6 905,60	-6 117,70	-938,80
2020-09-30	6 486,50	-5 536,80	-904,80
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla The Progressive Corporation od 30 czerwca 2025 to 17,75.
p/książka dla The Progressive Corporation od 30 czerwca 2025 to 5,34.
p/tbv dla The Progressive Corporation od 30 czerwca 2025 to 5,34.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	17,75	5,34	5,34
2025-03-31	19,17	6,35	6,95
2024-12-31	17,43	5,20	5,63
2024-09-30	25,42	6,74	7,36
2024-06-30	28,81	7,64	8,43
2024-03-31	42,68	8,21	9,07
2023-12-31	60,74	9,57	10,79
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	27,18	7,98	9,17
2021-03-31	22,98	8,36	9,36
2020-12-31	26,13	8,75	9,82
2020-09-30	29,30	8,25	9,22
2020-06-30	33,93	8,95	10,03
2020-03-31	41,60	10,23	12,06

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla The Progressive Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,07.
zysk (3 lata)/ew dla The Progressive Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,05.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,07	0,05
2025-03-31	0,06	0,04
2024-12-31	0,07	0,04
2024-09-30	0,05	0,03
2024-06-30	0,04	0,02
2024-03-31	0,03	0,02
2023-12-31	0,02	0,02
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,04	0,04
2021-03-31	0,05	0,04
2020-12-31	0,05	0,03
2020-09-30	0,04	0,03
2020-06-30	0,04	0,03
2020-03-31	0,03	0,02

Skuteczność zarządzania

długi dla The Progressive Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,09.
ikra dla The Progressive Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,45.
roic dla The Progressive Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,24.
zdechlak dla The Progressive Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,00.
okroiczny dla The Progressive Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,44.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,09	0,45	0,24	0,00	0,44
2025-03-31	0,09	0,40	0,26	0,00	0,46
2024-12-31	0,09	0,42	0,24	0,00	0,43
2024-09-30	0,07	0,47	0,20	-0,00	0,43
2024-06-30	0,07	0,34	0,20	-0,00	0,43
2024-03-31	0,05	0,25	0,14	-0,00	0,39
2023-12-31	0,04	0,19	0,11	-0,01	0,38
2023-09-30	0,02	0,11	0,07	-0,00	0,33
2023-06-30	0,01	0,11	0,08	-0,00	0,33
2023-03-31	0,01	0,05	0,04	0,00	0,29
2022-12-31	0,01	0,05	0,04	0,00	0,30
2022-09-30	0,01	0,05	0,04	0,00	0,30
2022-06-30	0,03	0,05	0,04	0,01	0,30
2022-03-31	0,05	0,12	0,10	0,01	0,35
2021-12-31	0,06	0,20	0,14	0,01	0,37
2021-09-30	0,06	0,23	0,17	0,01	0,32
2021-06-30	0,09	0,33	0,23	0,00	0,34
2021-03-31	0,12	0,44	0,27	-0,01	0,33
2020-12-31	0,10	0,41	0,25	-0,01	0,31
2020-09-30	0,09	0,35	0,22	0,00	0,27
2020-06-30	0,09	0,32	0,20	0,00	0,30
2020-03-31	0,07	0,29	0,18	0,01	0,30

Gross Margins

marża brutto dla The Progressive Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,15.
marża netto dla The Progressive Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,11.
marża operacyjna dla The Progressive Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,14.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,15	0,11	0,14
2025-03-31	0,15	0,11	0,15
2024-12-31	0,15	0,11	0,15
2024-09-30	0,12	0,09	0,12
2024-06-30	0,12	0,09	0,12
2024-03-31	0,09	0,06	0,08
2023-12-31	0,07	0,05	0,06
2023-09-30	0,05	0,03	0,04
2023-06-30	0,04	0,03	0,04
2023-03-31	0,03	0,02	0,03
2022-12-31	0,04	0,02	0,03
2022-09-30	0,04	0,02	0,03
2022-06-30	0,07	0,02	0,03
2022-03-31	0,10	0,05	0,06
2021-12-31	0,12	0,07	0,09
2021-09-30	0,16	0,09	0,11
2021-06-30	0,16	0,12	0,16
2021-03-31	0,22	0,14	0,19
2020-12-31	0,20	0,13	0,17
2020-09-30	0,19	0,12	0,16
2020-06-30	0,17	0,11	0,14
2020-03-31	0,12	0,09	0,12