0ILK Analiza finansowa akcji - CaixaBank, S.A. (LSE) Stock

Przegląd

CaixaBank, SA jest wiodącą instytucją finansową z siedzibą w Hiszpanii. Działając głównie w branży bankowej, oferuje różnorodne usługi, w tym bankowość detaliczną, bankowość korporacyjną, ubezpieczenia i inwestycje. Bank jest szczególnie doceniany za zaangażowanie w transformację cyfrową i innowacje. Jednym z kluczowych projektów spółki jest inicjatywa „Day One”, której celem jest świadczenie specjalistycznych usług bankowych dla start-upów i firm znajdujących się w fazie wzrostu. Ponadto CaixaBank aktywnie angażował się w różne projekty związane ze zrównoważonym rozwojem, co odzwierciedla jego zaangażowanie w odpowiedzialność środowiskową i społeczną. Dzięki solidnej platformie cyfrowej i silnemu naciskowi na usługi zorientowane na klienta, CaixaBank w dalszym ciągu umacnia swoją pozycję w hiszpańskim i międzynarodowym krajobrazie bankowym.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla CaixaBank, S.A. od 30 czerwca 2025 to 15 244,00. MM.
dochód operacyjny dla CaixaBank, S.A. od 30 czerwca 2025 to 8 900,00. MM.
dochód netto dla CaixaBank, S.A. od 30 czerwca 2025 to 6 063,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	15 244,00	8 900,00	6 063,00
2025-03-31	14 910,00	9 127,00	6 252,00
2024-12-31	14 820,00	8 561,00	5 787,00
2024-09-30	14 542,00	8 027,00	5 405,00
2024-06-30	14 309,00	7 956,00	5 354,00
2024-03-31	13 847,00	8 186,00	4 966,00
2023-12-31	12 925,00	7 153,00	4 816,00
2023-09-30	12 359,00	7 092,00	4 319,00
2023-06-30	10 954,00	6 219,00	3 693,00
2023-03-31	11 482,00	4 873,00	3 294,00
2022-12-31	10 183,00	4 476,00	3 129,00
2022-09-30	9 817,00	-2 298,00	2 894,00
2022-06-30	9 799,00	3 556,00	2 618,00
2022-03-31	9 416,00	1 993,00	1 147,00
2021-12-31	9 345,00	1 760,00	5 226,00
2021-09-30	10 305,00	9 558,00	5 456,00
2021-06-30	9 506,00	3 112,00	5 358,00
2021-03-31	8 764,00	4 300,00	6 077,00
2020-12-31	7 738,00	3 011,00	1 381,00
2020-09-30	6 543,00	1 685,00	1 165,00
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31	0,85	0,85
2024-12-31	0,76	0,76
2024-09-30	0,71	0,71
2024-06-30	0,69	0,69
2024-03-31	0,64	0,64
2023-12-31	0,61	0,61
2023-09-30	0,54	0,55
2023-06-30	0,45	0,46
2023-03-31	0,40	0,41
2022-12-31	0,37	0,37
2022-09-30
2022-06-30	0,31	0,31
2022-03-31	0,13	0,13
2021-12-31	0,66	0,66
2021-09-30	0,78	0,78
2021-06-30	0,78	0,79
2021-03-31
2020-12-31	0,21	0,21
2020-09-30	0,17	0,17
2020-06-30	0,19	0,19

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla CaixaBank, S.A. od 30 czerwca 2025 to 2 729,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla CaixaBank, S.A. od 30 czerwca 2025 to -93,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla CaixaBank, S.A. od 30 czerwca 2025 to -6 428,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	2 729,00	-93,00	-6 428,00
2025-03-31
2024-12-31	16 846,00	-152,00	-4 752,00
2024-09-30
2024-06-30	13 757,00	119,00	-2 595,00
2024-03-31
2023-12-31	15 744,00	203,00	1 393,00
2023-09-30
2023-06-30	-80 884,00	17,00	-1 621,00
2023-03-31
2022-12-31	-79 875,00	164,00	-3 984,00
2022-09-30
2022-06-30	31 121,00	1 780,00	-3 036,00
2022-03-31
2021-12-31	38 628,00	13 888,00	88,00
2021-09-30
2021-06-30	35 840,00	12 989,00	1 197,00
2021-03-31
2020-12-31	37 562,00	484,00	-1 540,00
2020-09-30
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla CaixaBank, S.A. od 30 czerwca 2025 to 8,27.
p/książka dla CaixaBank, S.A. od 30 czerwca 2025 to 1,36.
p/tbv dla CaixaBank, S.A. od 30 czerwca 2025 to 1,57.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	8,27	1,36	1,57
2025-03-31	8,94	1,40	1,80
2024-12-31	6,90	1,01	1,29
2024-09-30	7,42	1,12	1,45
2024-06-30	11,32	1,64	1,92
2024-03-31	11,73	1,55	1,80
2023-12-31	13,22	1,62	1,89
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	8,50	1,32	1,52
2021-03-31	7,50	1,28	1,63
2020-12-31	24,48	1,34	1,85
2020-09-30	28,99	1,38	1,92
2020-06-30	26,24	1,39	1,65

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla CaixaBank, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,16.
zysk (3 lata)/ew dla CaixaBank, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,13.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,16	0,13
2025-03-31	0,13	0,11
2024-12-31	0,23	0,18
2024-09-30	0,18	0,14
2024-06-30	0,10	0,06
2024-03-31	0,09	0,07
2023-12-31	0,08	0,07
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,06	0,03
2021-03-31	0,38	0,21
2020-12-31	0,08	0,11
2020-09-30	0,06	0,09
2020-06-30	0,02	0,03

Skuteczność zarządzania

długi dla CaixaBank, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla CaixaBank, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,17.
roic dla CaixaBank, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,07.
zdechlak dla CaixaBank, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,13.
okroiczny dla CaixaBank, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,18.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,17	0,07	0,13	0,18
2025-03-31	0,01	0,18	0,06	0,12	0,17
2024-12-31	0,01	0,16	0,06	0,12	0,14
2024-09-30	0,01	0,15	0,06	0,12	0,15
2024-06-30	0,01	0,15	0,05	0,18	0,17
2024-03-31	0,01	0,14	0,05	0,18	0,16
2023-12-31	0,01	0,13	0,05	-0,86	-0,84
2023-09-30	0,01	0,11	0,04	-0,91	-0,89
2023-06-30	0,00	0,11	0,04	-0,91	-0,89
2023-03-31	0,00	0,09	0,04	-0,92	-0,88
2022-12-31	0,00	0,08	0,03	0,00	0,00
2022-09-30	0,00	0,07	0,03	0,34	0,35
2022-06-30	0,00	0,08	0,03	0,32	0,33
2022-03-31	0,01	0,03	0,01	0,54	0,40
2021-12-31	0,01	0,21	0,05	0,54	0,00
2021-09-30	0,01	0,22	0,06	0,53	0,38
2021-06-30	0,01	0,22	0,06	0,56	0,40
2021-03-31	0,01	0,25	0,07	0,40	0,42
2020-12-31	0,00	0,05	0,02	0,57	0,58
2020-09-30	0,00	0,05	0,02	0,43	0,46
2020-06-30	0,00	0,05	0,02	0,45	0,49

Gross Margins

marża brutto dla CaixaBank, S.A. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla CaixaBank, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,42.
marża operacyjna dla CaixaBank, S.A. od 30 czerwca 2025 to 0,61.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,42	0,61
2025-03-31	1,00	0,39	0,56
2024-12-31	1,00	0,38	0,63
2024-09-30	1,00	0,40	0,64
2024-06-30	1,00	0,37	0,55
2024-03-31	1,00	0,37	0,54
2023-12-31	1,00	0,34	0,50
2023-09-30	1,00	0,30	0,44
2023-06-30	1,00	0,30	0,44
2023-03-31	1,00	0,30	0,51
2022-12-31	1,00	0,28	-0,16
2022-09-30	1,00	0,28	-0,16
2022-06-30	1,00	0,45	-0,33
2022-03-31	1,00	0,20	-0,40
2021-12-31	1,00	0,56	0,33
2021-09-30	1,00	0,53	0,47
2021-06-30	1,00	0,56	0,29
2021-03-31	1,00	0,74	0,52
2020-12-31	1,00	0,22	0,23
2020-09-30	1,00	0,18	0,26
2020-06-30	1,00	0,19	0,27