0HBC Analiza finansowa akcji - Intesa Sanpaolo S.p.A. (LSE) Stock

Przegląd

Intesa Sanpaolo SpA z siedzibą we Włoszech działa jako jedna z wiodących grup bankowych w kraju, zajmująca się przede wszystkim tradycyjną działalnością bankową, a także świadczeniem usług ubezpieczeniowych i zarządzania aktywami. Utworzony w wyniku fuzji Banca Intesa i Sanpaolo IMI w 2007 roku, bank ugruntował znaczącą obecność na arenie międzynarodowej, koncentrując się na Europie Środkowo-Wschodniej, Bliskim Wschodzie i Afryce Północnej. Jednym z jej kluczowych projektów jest rozwój inicjatyw w zakresie zrównoważonego i ekologicznego finansowania, których celem jest przejście na gospodarkę niskoemisyjną. Intesa Sanpaolo rozwija także swoje usługi bankowości cyfrowej, aby poprawić doświadczenia użytkowników i efektywność operacyjną, wykazując silne zaangażowanie w integrację innowacyjnych rozwiązań finansowych z solidnymi platformami obsługi klienta.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Intesa Sanpaolo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 25 706,00. MM.
dochód operacyjny dla Intesa Sanpaolo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 15 001,00. MM.
dochód netto dla Intesa Sanpaolo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 9 116,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	25 706,00	15 001,00	9 116,00
2025-03-31	25 431,00	14 516,00	8 980,00
2024-12-31	25 376,00	13 986,00	8 666,00
2024-09-30	24 561,00	13 383,00	8 769,00
2024-06-30	24 297,00	12 614,00	8 268,00
2024-03-31	23 771,00	12 321,00	8 069,00
2023-12-31	23 157,00	11 778,00	7 724,00
2023-09-30	22 295,00	10 724,00	7 198,00
2023-06-30	20 566,00	9 449,00	6 255,00
2023-03-31	19 213,00	8 045,00	5 292,00
2022-12-31	18 004,00	6 819,00	4 379,00
2022-09-30	17 303,00	6 385,00	3 482,00
2022-06-30	17 417,00	6 256,00	3 508,00
2022-03-31	17 342,00	6 010,00	3 712,00
2021-12-31	18 117,00	6 582,00	4 185,00
2021-09-30	17 826,00	5 591,00	907,00
2021-06-30	17 071,00	5 176,00	3 734,00
2021-03-31	15 654,00	4 486,00	3 642,00
2020-12-31	14 314,00	3 347,00	3 277,00
2020-09-30	14 890,00	4 977,00	7 248,00
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	0,49	0,49
2024-06-30	0,45	0,45
2024-03-31	0,45	0,45
2023-12-31	0,42	0,42
2023-09-30	0,39	0,39
2023-06-30	0,33	0,34
2023-03-31	0,28	0,28
2022-12-31	0,23	0,23
2022-09-30	0,18	0,18
2022-06-30	0,18	0,18
2022-03-31	0,19	0,19
2021-12-31	0,22	0,22
2021-09-30	0,05	0,05
2021-06-30	0,19	0,20
2021-03-31	0,19	0,19
2020-12-31	0,18	0,18
2020-09-30	0,41	0,41
2020-06-30	0,26	0,26
2020-03-31	0,25	0,25

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Intesa Sanpaolo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -3 809,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Intesa Sanpaolo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -1 375,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Intesa Sanpaolo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -8 455,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-3 809,00	-1 375,00	-8 455,00
2025-03-31
2024-12-31	-40 187,00	-1 247,00	-7 188,00
2024-09-30
2024-06-30	-18 112,00	-1 246,00	-5 019,00
2024-03-31
2023-12-31	-17 338,00	-588,00	-5 592,00
2023-09-30
2023-06-30	69 443,00	-890,00	-6 839,00
2023-03-31
2022-12-31	102 276,00	-538,00	-3 518,00
2022-09-30
2022-06-30	8 501,00	-1 150,00	-3 642,00
2022-03-31
2021-12-31	8 805,00	-2 226,00	-5 593,00
2021-09-30
2021-06-30	5 426,00	-1 288,00	-771,00
2021-03-31
2020-12-31	-1 729,00	-357,00	2 681,00
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Intesa Sanpaolo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 9,56.
p/książka dla Intesa Sanpaolo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 1,31.
p/tbv dla Intesa Sanpaolo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 1,55.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	9,56	1,31	1,55
2025-03-31	9,98	1,32	1,55
2024-12-31	7,83	1,05	1,23
2024-09-30	8,34	1,05	1,22
2024-06-30	12,43	1,52	1,52
2024-03-31	12,99	1,56	1,57
2023-12-31	14,27	1,64	1,93
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	21,15	1,20	1,39
2021-03-31	21,68	1,20	1,37
2020-12-31	24,10	1,19	1,36
2020-09-30	10,89	1,15	1,32
2020-06-30	15,89	1,21	1,41
2020-03-31	16,63	1,25	1,50

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Intesa Sanpaolo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,04.
zysk (3 lata)/ew dla Intesa Sanpaolo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,03.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,04	0,03
2025-03-31	0,06	0,05
2024-12-31	0,04	0,03
2024-09-30	0,05	0,04
2024-06-30	0,09	0,06
2024-03-31	0,05	0,03
2023-12-31	0,04	0,02
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,01	0,01
2021-03-31	0,01	0,01
2020-12-31	0,02	0,02
2020-09-30	0,03	0,03
2020-06-30	0,02	0,02
2020-03-31	0,02	0,03

Skuteczność zarządzania

długi dla Intesa Sanpaolo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Intesa Sanpaolo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,14.
roic dla Intesa Sanpaolo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,02.
zdechlak dla Intesa Sanpaolo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -0,13.
okroiczny dla Intesa Sanpaolo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -0,11.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,14	0,02	-0,13	-0,11
2025-03-31	0,01	0,14	0,04	0,00	0,00
2024-12-31	0,01	0,14	0,02	-0,07	-0,05
2024-09-30	0,01	0,14	0,03	-0,08	-0,06
2024-06-30	0,01	0,13	0,05	-0,16	-0,12
2024-03-31	0,01	0,12	0,03	-0,08	-0,06
2023-12-31	0,01	0,11	0,02	0,21	0,23
2023-09-30	0,01	0,10	0,02	0,20	0,23
2023-06-30	0,01	0,10	0,02	0,24	0,27
2023-03-31	0,00	0,08	0,02	0,38	0,40
2022-12-31	0,00	0,05	0,01	0,00	0,00
2022-09-30	0,00	0,05	0,01	0,01	0,03
2022-06-30	0,00	0,05	0,01	0,01	0,02
2022-03-31	0,00	0,06	0,01	0,00	0,02
2021-12-31	0,00	0,06	0,01	0,00	0,00
2021-09-30	0,00	0,01	0,00	0,00	0,01
2021-06-30	0,00	0,06	0,01	0,00	0,01
2021-03-31	0,00	0,06	0,01	0,00	-0,00
2020-12-31	0,00	0,06	0,01	0,00	-0,01
2020-09-30	0,01	0,13	0,03	0,01	0,00
2020-06-30	0,01	0,08	0,02	0,01	0,00
2020-03-31	0,01	0,08	0,02	-0,00	0,02

Gross Margins

marża brutto dla Intesa Sanpaolo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Intesa Sanpaolo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,35.
marża operacyjna dla Intesa Sanpaolo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,56.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,35	0,56
2025-03-31	1,00	0,34	0,49
2024-12-31	1,00	0,35	0,53
2024-09-30	1,00	0,34	0,52
2024-06-30	1,00	0,34	0,52
2024-03-31	1,00	0,33	0,48
2023-12-31	1,00	0,32	0,48
2023-09-30	1,00	0,30	0,45
2023-06-30	1,00	0,30	0,45
2023-03-31	1,00	0,27	0,41
2022-12-31	1,00	0,20	0,36
2022-09-30	1,00	0,20	0,36
2022-06-30	1,00	0,20	0,37
2022-03-31	1,00	0,21	0,34
2021-12-31	1,00	0,23	0,33
2021-09-30	1,00	0,05	0,35
2021-06-30	1,00	0,24	0,34
2021-03-31	1,00	0,23	0,29
2020-12-31	1,00	0,21	0,38
2020-09-30	1,00	0,49	0,55
2020-06-30	1,00	0,30	0,37
2020-03-31	1,00	0,26	0,42