0HAG Analiza finansowa akcji - Sampo Oyj (LSE) Stock

Przegląd

Sampo Oyj z siedzibą w Helsinkach w Finlandii działa głównie w branży ubezpieczeniowej. Konglomerat ten ma znaczącą pozycję na skandynawskich rynkach ubezpieczeniowych, szczególnie za pośrednictwem swoich głównych spółek zależnych, do których należą If P&C Insurance, jeden z największych ubezpieczycieli majątkowych i osobowych w regionie, oraz Mandatum Life, znaczący dostawca usług w zakresie ubezpieczeń na życie i zarządzania majątkiem. W ostatnich latach Sampo Oyj strategicznie przesunął swoją uwagę bardziej na ubezpieczenia majątkowe i osobowe, jednocześnie zbywając udziały w bankowości, czego dowodem jest zmniejszenie jej udziałów w Nordea, głównym banku skandynawskim. Ewolucja firmy w kierunku wyłącznie działalności ubezpieczeniowej odzwierciedla jej strategiczne dostosowanie do zmieniających się warunków rynkowych i wyrafinowane skupienie się na kluczowych kompetencjach.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Sampo Oyj od 30 czerwca 2025 to 9 749,00. MM.
dochód operacyjny dla Sampo Oyj od 30 czerwca 2025 to 1 657,00. MM.
dochód netto dla Sampo Oyj od 30 czerwca 2025 to 1 204,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	9 749,00	1 657,00	1 204,00
2025-03-31	9 515,00	1 576,00	1 097,00
2024-12-31	9 489,00	1 659,00	1 154,00
2024-09-30	9 313,00	1 826,00	1 355,00
2024-06-30	9 042,00	1 785,00	1 401,00
2024-03-31	8 501,00	1 706,00	1 395,00
2023-12-31	8 272,00	1 596,00	1 323,00
2023-09-30	8 054,00	1 313,00	1 002,00
2023-06-30	7 829,00	1 238,00	1 023,00
2023-03-31	8 278,00	1 651,00	1 606,00
2022-12-31	8 586,00	2 043,00	2 107,00
2022-09-30	10 876,00	3 186,00	3 094,00
2022-06-30	11 395,00	3 390,00	3 225,00
2022-03-31	12 484,00	3 180,00	2 885,00
2021-12-31	14 170,00	2 913,00	2 567,00
2021-09-30	12 213,00	911,00	717,00
2021-06-30	12 146,00	704,00	590,00
2021-03-31	11 930,00	507,00	349,00
2020-12-31	8 736,00	71,00	37,00
2020-09-30	9 309,00	1 114,00	1 202,00
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0,45
2024-09-30	0,54	0,54
2024-06-30	0,56	0,56
2024-03-31	0,55	0,55
2023-12-31	0,52
2023-09-30	0,39	0,39
2023-06-30	0,40	0,40
2023-03-31	0,61	0,61
2022-12-31	0,79
2022-09-30	1,15	1,15
2022-06-30	1,17	1,17
2022-03-31	1,05	1,05
2021-12-31	0,93
2021-09-30	0,26	0,26
2021-06-30	0,21	0,21
2021-03-31	0,13	0,13
2020-12-31	0,01
2020-09-30	0,43	0,43
2020-06-30	0,29	0,29
2020-03-31	0,33	0,33

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Sampo Oyj od 30 czerwca 2025 to 1 754,00. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Sampo Oyj od 30 czerwca 2025 to -183,00. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Sampo Oyj od 30 czerwca 2025 to -1 730,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	1 754,00	-183,00	-1 730,00
2025-03-31	2 061,00	-97,00	-1 679,00
2024-12-31	1 327,00	-125,00	-1 660,00
2024-09-30	880,00	-309,00	-1 135,00
2024-06-30	514,00	-237,00	-1 342,00
2024-03-31	708,00	-228,00	-2 132,00
2023-12-31	970,00	-223,00	-2 407,00
2023-09-30	1 616,00	619,00	-2 877,00
2023-06-30	1 522,00	589,00	-3 618,00
2023-03-31	-401,00	3 020,00	-4 413,00
2022-12-31	33,00	2 970,00	-4 704,00
2022-09-30	-283,00	3 537,00	-4 845,00
2022-06-30	-140,00	4 291,00	-4 323,00
2022-03-31	1 159,00	3 220,00	-2 835,00
2021-12-31	1 185,00	3 277,00	-2 166,00
2021-09-30	3 181,00	2 006,00	-2 399,00
2021-06-30	2 200,00	1 286,00	-706,00
2021-03-31	1 413,00	44,00	-764,00
2020-12-31	809,00	-88,00	-892,00
2020-09-30	-629,00	-41,00	-60,00
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Sampo Oyj od 30 czerwca 2025 to 22,28.
p/książka dla Sampo Oyj od 30 czerwca 2025 to 3,26.
p/tbv dla Sampo Oyj od 30 czerwca 2025 to 6,34.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	22,28	3,26	6,34
2025-03-31	20,66	3,38	6,97
2024-12-31	15,41	2,94	21,25
2024-09-30	16,29	3,11	6,15
2024-06-30	17,81	3,12	6,37
2024-03-31	18,77	3,23	6,85
2023-12-31	77,14	3,45	7,14
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	37,85	1,75	2,49
2021-03-31	63,87	1,72	3,31
2020-12-31	602,48	1,82	2,62
2020-09-30	18,53	1,81	2,61
2020-06-30	27,19	1,90	2,35
2020-03-31	24,34	1,92	2,81

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Sampo Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,06.
zysk (3 lata)/ew dla Sampo Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,05.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,06	0,05
2025-03-31	0,06	0,06
2024-12-31	0,08	0,08
2024-09-30	0,07	0,07
2024-06-30	0,06	0,08
2024-03-31	0,06	0,08
2023-12-31	0,04	0,06
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,05	0,06
2021-03-31	0,03	0,06
2020-12-31	0,01	0,05
2020-09-30	0,06	0,06
2020-06-30	0,04	0,07
2020-03-31	0,05	0,08

Skuteczność zarządzania

długi dla Sampo Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,04.
roic dla Sampo Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,10.
zdechlak dla Sampo Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,03.
okroiczny dla Sampo Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,19.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,04		0,10	0,03	0,19
2025-03-31	0,05	0,14	0,11	-0,04	0,13
2024-12-31	0,06	0,15	0,13	-0,05	0,09
2024-09-30	0,04	0,19	0,14	-0,10	0,05
2024-06-30	0,03	0,14	0,13	-0,15	0,06
2024-03-31	0,03	0,14	0,14	-0,17	0,10
2023-12-31	0,01	0,03	0,03	-0,07	0,16
2023-09-30	0,01	0,03	0,03	-0,13	0,13
2023-06-30	0,02	0,03	0,03	-0,13	0,13
2023-03-31	0,02	0,07	0,07	-0,13	-0,03
2022-12-31	0,04	0,17	0,17	-0,12	-0,02
2022-09-30	0,04	0,17	0,16	-0,12	-0,02
2022-06-30	0,04	0,19	0,17	-0,01	-0,01
2022-03-31	0,01	0,20	0,15	0,09	0,07
2021-12-31	0,01	0,21	0,14	0,13	0,17
2021-09-30	0,01	0,06	0,04	0,15	0,11
2021-06-30	0,01	0,05	0,03	0,16	0,11
2021-03-31	0,01	0,03	0,02	0,04	0,08
2020-12-31	0,00	0,00	0,00	-0,01	0,04
2020-09-30	0,02	0,10	0,07	-0,04	-0,03
2020-06-30	0,02	0,07	0,05	-0,05	0,03
2020-03-31	0,02	0,07	0,05	-0,02	0,08

Gross Margins

marża brutto dla Sampo Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,38.
marża netto dla Sampo Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,11.
marża operacyjna dla Sampo Oyj od 30 czerwca 2025 to 0,16.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,38	0,11	0,16
2025-03-31	0,39	0,12	0,17
2024-12-31	0,40	0,15	0,20
2024-09-30	0,40	0,15	0,20
2024-06-30	0,40	0,16	0,20
2024-03-31	0,40	0,16	0,19
2023-12-31	0,39	0,04	0,16
2023-09-30	0,39	0,04	0,15
2023-06-30	0,43	0,04	0,15
2023-03-31	0,45	0,11	0,20
2022-12-31	0,48	0,23	0,28
2022-09-30	0,44	0,23	0,28
2022-06-30	0,37	0,23	0,28
2022-03-31	0,21	0,20	0,23
2021-12-31	0,21	0,18	0,21
2021-09-30	0,19	0,06	0,08
2021-06-30	0,19	0,05	0,06
2021-03-31	0,17	0,03	0,04
2020-12-31	0,19	0,00	0,00
2020-09-30	0,28	0,13	0,12
2020-06-30	0,27	0,09	0,10
2020-03-31	0,30	0,11	0,11