0FP9 Analiza finansowa akcji - Banca Profilo S.p.A. (LSE) Stock

Przegląd

Banca Profilo SpA z siedzibą we Włoszech działa przede wszystkim w branży usług finansowych. Specjalizujący się w bankowości prywatnej, zarządzaniu aktywami i usługach inwestycyjnych, Banca Profilo obsługuje zarówno osoby fizyczne, jak i instytucje. Firma oferuje kompleksowy pakiet produktów finansowych obejmujący zarządzanie portfelem uznaniowym i doradczym, doradztwo inwestycyjne i inne powiązane usługi w zakresie zarządzania majątkiem. Kluczowe projekty i inicjatywy Banca Profilo koncentrują się na poszerzaniu bazy klientów poprzez udoskonalanie platform bankowości cyfrowej i integrację innowacyjnych technologii finansowych w celu poprawy jakości obsługi klienta i efektywności operacyjnej. Strategiczny kierunek firmy kładzie nacisk na wzmocnienie pozycji rynkowej w zakresie zarządzania majątkiem i wykorzystanie postępu technologicznego w celu zwiększenia zaangażowania klientów i świadczenia usług.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Banca Profilo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 66,70. MM.
dochód operacyjny dla Banca Profilo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 8,93. MM.
dochód netto dla Banca Profilo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 4,75. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	66,70	8,93	4,75
2025-03-31	70,42	14,32	8,73
2024-12-31	70,50	14,98	9,29
2024-09-30	70,40	13,57	8,71
2024-06-30	69,66	12,87	8,37
2024-03-31	67,58	11,60	8,69
2023-12-31	72,70	17,14	12,12
2023-09-30	73,38	18,95	13,30
2023-06-30	72,46	19,86	13,96
2023-03-31	69,79	18,32	12,17
2022-12-31	67,24	16,62	11,13
2022-09-30	63,84	14,78	10,01
2022-06-30	65,95	16,44	11,06
2022-03-31	67,49	17,29	14,12
2021-12-31	63,57	14,56	11,71
2021-09-30	64,81	16,14	12,61
2021-06-30	61,10	14,99	11,54
2021-03-31	60,85	16,53	9,68
2020-12-31	56,76	14,67	8,71
2020-09-30	47,47	14,52	8,57
2020-06-30

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30	0,01	0,01
2024-03-31
2023-12-31	0,02	0,02
2023-09-30
2023-06-30	0,02	0,02
2023-03-31
2022-12-31	0,02	0,02
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31	0,02	0,02
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31	0,01	0,01
2020-09-30
2020-06-30	0,01	0,01

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Banca Profilo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 16,27. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Banca Profilo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -1,91. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Banca Profilo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -8,45. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	16,27	-1,91	-8,45
2025-03-31
2024-12-31	34,64	-3,58	-10,23
2024-09-30
2024-06-30	45,48	-2,82	-10,23
2024-03-31
2023-12-31	54,93	-1,77	-9,23
2023-09-30
2023-06-30	33,23	-2,92	-9,23
2023-03-31
2022-12-31	52,32	-3,39	-9,84
2022-09-30
2022-06-30	30,83	-3,04	-20,31
2022-03-31
2021-12-31	-25,87	-5,37	-25,73
2021-09-30
2021-06-30	19,93	-6,00	-17,10
2021-03-31
2020-12-31	25,93	-2,18	-2,44
2020-09-30
2020-06-30

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Banca Profilo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 15,51.
p/książka dla Banca Profilo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,82.
p/tbv dla Banca Profilo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,88.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	15,51	0,82	0,88
2025-03-31	14,57	0,84	0,90
2024-12-31	15,54	0,83	0,89
2024-09-30	16,16	0,85	0,91
2024-06-30	15,56	0,80	0,85
2024-03-31	11,16	0,82	0,86
2023-12-31	10,16	0,84	0,88
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	11,62	0,78	0,81
2021-03-31	13,86	0,68	0,69
2020-12-31	15,40	0,68	0,70
2020-09-30	15,73	0,71	0,75
2020-06-30	15,39	0,73	0,77

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Banca Profilo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
zysk (3 lata)/ew dla Banca Profilo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,01.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,01	0,01
2025-03-31	0,04	0,04
2024-12-31	0,02	0,03
2024-09-30	0,02	0,02
2024-06-30	0,02	0,03
2024-03-31	0,03	0,02
2023-12-31	0,02	0,01
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,04	0,03
2021-03-31	0,02	0,01
2020-12-31	0,03	0,02
2020-09-30	0,01	0,01
2020-06-30	0,04	0,02

Skuteczność zarządzania

długi dla Banca Profilo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,00.
ikra dla Banca Profilo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,03.
roic dla Banca Profilo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,00.
zdechlak dla Banca Profilo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,01.
okroiczny dla Banca Profilo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,01.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,00	0,03	0,00	0,01	0,01
2025-03-31	0,00	0,05	0,01	0,00	0,00
2024-12-31	0,00	0,06	0,01	0,02	0,03
2024-09-30	0,00	0,05	0,00	0,02	0,03
2024-06-30	0,00	0,05	0,01	0,03	0,04
2024-03-31	0,01	0,08	0,01	0,03	0,04
2023-12-31	0,01	0,09	0,01	0,01	0,02
2023-09-30	0,01	0,09	0,01	0,02	0,03
2023-06-30	0,01	0,09	0,01	0,02	0,03
2023-03-31	0,01	0,07	0,01	0,00	0,00
2022-12-31	0,01	0,06	0,01	0,00	0,00
2022-09-30	0,01	0,06	0,01	0,01	0,03
2022-06-30	0,01	0,06	0,01	0,01	0,03
2022-03-31	0,01	0,07	0,01	0,00	0,00
2021-12-31	0,01	0,06	0,02	-0,07	0,00
2021-09-30	0,01	0,07	0,01	-0,00	0,02
2021-06-30	0,01	0,06	0,02	-0,00	0,03
2021-03-31	0,00	0,05	0,01	0,02	0,03
2020-12-31	0,00	0,05	0,01	0,03	0,04
2020-09-30	0,00	0,05	0,01	0,01	0,01
2020-06-30	0,00	0,05	0,02	0,04	0,04

Gross Margins

marża brutto dla Banca Profilo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,99.
marża netto dla Banca Profilo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,12.
marża operacyjna dla Banca Profilo S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,20.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,99	0,12	0,20
2025-03-31	0,99	0,13	0,19
2024-12-31	0,99	0,13	0,18
2024-09-30	0,99	0,12	0,18
2024-06-30	0,99	0,13	0,17
2024-03-31	0,99	0,16	0,22
2023-12-31	0,99	0,18	0,26
2023-09-30	0,99	0,19	0,27
2023-06-30	1,00	0,19	0,27
2023-03-31	1,00	0,17	0,26
2022-12-31	0,99	0,16	0,23
2022-09-30	0,99	0,16	0,23
2022-06-30	0,99	0,17	0,24
2022-03-31	1,00	0,21	0,26
2021-12-31	0,99	0,18	0,23
2021-09-30	0,99	0,19	0,26
2021-06-30	0,99	0,19	0,25
2021-03-31	0,99	0,16	0,27
2020-12-31	0,99	0,15	0,25
2020-09-30	0,99	0,17	0,28
2020-06-30	0,99	0,16	0,26