0F84 Analiza finansowa akcji - Melhus Sparebank (LSE) Stock

Przegląd

Melhus Sparebank to bank regionalny z siedzibą w Norwegii, zajmujący się przede wszystkim świadczeniem szerokiego zakresu usług finansowych, w tym bankowości osobistej, bankowości biznesowej i usług ubezpieczeniowych. Jako bank oszczędnościowy koncentruje się na obsłudze potrzeb zarówno osób prywatnych, jak i lokalnych przedsiębiorstw, kładąc nacisk na silną orientację na obsługę klienta. Kluczowe projekty Melhus Sparebank często skupiały się na innowacjach w bankowości cyfrowej i inicjatywach angażujących społeczność, mających na celu wzmocnienie lokalnego rozwoju gospodarczego. Projekty te podkreślają zaangażowanie banku w integrację technologii z tradycyjnymi funkcjami bankowymi w celu poprawy świadczenia usług i zadowolenia klientów, przy jednoczesnym wspieraniu zrównoważonego rozwoju społeczności i gospodarki w regionach operacyjnych.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Melhus Sparebank od 30 czerwca 2025 to 339,66. MM.
dochód operacyjny dla Melhus Sparebank od 30 czerwca 2025 to 188,62. MM.
dochód netto dla Melhus Sparebank od 30 czerwca 2025 to 148,47. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	339,66	188,62	148,47
2025-03-31	336,32	184,03	142,78
2024-12-31	328,42	179,72	139,51
2024-09-30	332,40	153,91	115,96
2024-06-30	331,49	154,01	116,36
2024-03-31	324,05	176,80	135,13
2023-12-31	319,63	177,03	135,35
2023-09-30	291,57	188,93	140,84
2023-06-30	277,63	180,55	133,43
2023-03-31	263,19	145,60	108,51
2022-12-31	252,17	134,94	100,62
2022-09-30	249,82	127,05	106,33
2022-06-30	244,10	123,68	104,74
2022-03-31	243,55	126,68	104,75
2021-12-31	241,65	127,25	105,24
2021-09-30	233,00	126,04	101,34
2021-06-30	225,49	122,20	98,20
2021-03-31	214,98	114,13	92,93
2020-12-31	206,22	107,78	88,21
2020-09-30	209,92	111,47	86,84
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	12,72	12,72
2024-06-30	9,11	9,11
2024-03-31	15,72	15,72
2023-12-31	16,09
2023-09-30	17,29	17,29
2023-06-30	36,89	36,89
2023-03-31	13,47	13,47
2022-12-31	12,72
2022-09-30	13,60	13,60
2022-06-30	13,51	13,51
2022-03-31	13,92	13,92
2021-12-31	13,90
2021-09-30	13,58	13,58
2021-06-30	13,18	13,18
2021-03-31	12,65	12,65
2020-12-31	11,84
2020-09-30	11,57	11,57
2020-06-30	12,08	12,08
2020-03-31	12,72	12,72

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Melhus Sparebank od 30 czerwca 2025 to -68,66. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Melhus Sparebank od 30 czerwca 2025 to 19,63. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Melhus Sparebank od 30 czerwca 2025 to 22,57. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-68,66	19,63	22,57
2025-03-31	308,12	44,42	-339,24
2024-12-31	144,56	31,42	-227,73
2024-09-30	26,61	24,32	235,95
2024-06-30	528,02	-49,35	168,73
2024-03-31	-223,17	126,42	378,73
2023-12-31	243,56	64,22	-143,40
2023-09-30	226,31	-41,70	-409,38
2023-06-30	396,22	-73,18	-544,84
2023-03-31	1 045,59	-236,71	-1 028,87
2022-12-31	316,48	-220,82	-319,32
2022-09-30	538,89	-163,15	-375,57
2022-06-30	460,78	-163,70	-297,79
2022-03-31	-227,11	-122,40	349,06
2021-12-31	-305,54	-70,71	355,21
2021-09-30	-104,48	-124,21	220,04
2021-06-30	-359,12	-100,98	455,06
2021-03-31	-396,80	-107,93	498,05
2020-12-31	-168,14	-224,27	407,86
2020-09-30	-173,50	-114,84	292,50
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Melhus Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,01.
roic dla Melhus Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,04.
zdechlak dla Melhus Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,00.
okroiczny dla Melhus Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,08.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01		0,04	0,00	0,08
2025-03-31	0,01	0,10	0,03	-0,01	0,03
2024-12-31	0,01	0,09	0,03	0,06	0,01
2024-09-30	0,01	0,08	0,03	0,06	0,01
2024-06-30	0,01	0,10	0,03	0,07	-0,06
2024-03-31	0,01	0,10	0,03	0,04	0,06
2023-12-31			0,04	-0,00	-0,05
2023-09-30			0,10	0,00
2023-06-30		0,11	0,10	0,00
2023-03-31		0,09	0,08	0,00
2022-12-31
2022-09-30		0,00
2022-06-30		0,00
2022-03-31		0,00
2021-12-31		0,00
2021-09-30	0,00	0,00
2021-06-30	0,01	0,09	0,02	-0,00	-0,09
2021-03-31	0,01	0,09	0,02	-0,00	-0,10
2020-12-31	0,01	0,08	0,03	0,00	-0,05
2020-09-30	0,01	0,08	0,03	0,00	-0,05
2020-06-30	0,01	0,09	0,03	-0,00	-0,02
2020-03-31	0,01	0,10	0,03	0,00	-0,10

Gross Margins

marża brutto dla Melhus Sparebank od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Melhus Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,42.
marża operacyjna dla Melhus Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,55.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,42	0,55
2025-03-31	1,00	0,42	0,55
2024-12-31	1,00	0,35	0,46
2024-09-30	1,00	0,35	0,46
2024-06-30	1,00	0,42	0,55
2024-03-31	1,00	0,42	0,55
2023-12-31	1,00	0,46	0,59
2023-09-30		0,45	0,59
2023-06-30		0,45	0,59
2023-03-31		0,42	0,54
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	1,00	0,44	0,54
2021-03-31	1,00	0,43	0,53
2020-12-31	1,00	0,43	0,52
2020-09-30	1,00	0,41	0,53
2020-06-30	1,00	0,42	0,54
2020-03-31	1,00	0,43	0,55