0EW2 Analiza finansowa akcji - Sogn Sparebank (LSE) Stock

Przegląd

Sogn Sparebank to bank regionalny z siedzibą w Norwegii, zajmujący się przede wszystkim świadczeniem usług finansowych, takich jak pożyczki, oszczędności i możliwości inwestycyjne, zarówno dla klientów indywidualnych, jak i korporacyjnych. Założony z silnym naciskiem lokalnym, bank ma na celu wspieranie rozwoju gospodarczego regionu Sogn poprzez finansowanie lokalnych przedsiębiorstw i projektów. Kluczowym aspektem jej działalności jest dostosowywanie rozwiązań bankowych do specyficznych potrzeb mieszkańców i przedsiębiorstw działających na obszarze obsługi. Sogn Sparebank był również zaangażowany w różne projekty zorientowane na społeczność, co podkreśla jego zaangażowanie w dobrobyt społeczno-gospodarczy regionu bazowego. Inicjatywy te odzwierciedlają strategię banku mającą na celu poprawę relacji z klientami i promowanie zrównoważonego rozwoju lokalnego.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Sogn Sparebank od 30 czerwca 2025 to 253,81. MM.
dochód operacyjny dla Sogn Sparebank od 30 czerwca 2025 to 141,92. MM.
dochód netto dla Sogn Sparebank od 30 czerwca 2025 to 107,78. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	253,81	141,92	107,78
2025-03-31	251,02	142,68	109,95
2024-12-31	240,37	134,82	103,76
2024-09-30	239,34	130,68	101,36
2024-06-30	231,42	117,21	93,92
2024-03-31	224,03	107,84	85,79
2023-12-31	223,53	107,05	85,18
2023-09-30	219,40	108,40	84,76
2023-06-30	206,09	102,33	78,94
2023-03-31	195,54	97,37	76,78
2022-12-31	179,46	84,25	67,29
2022-09-30	166,37	72,08	58,17
2022-06-30	163,57	71,56	58,38
2022-03-31	159,95	67,15	53,96
2021-12-31	160,10	64,80	51,97
2021-09-30	158,59	55,96	46,47
2021-06-30	155,72	49,45	41,55
2021-03-31	156,85	50,05	42,64
2020-12-31	145,92	37,94	33,07
2020-09-30	129,70	25,08	23,11
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	21,16	21,16
2024-06-30	39,71	39,71
2024-03-31	18,29	18,29
2023-12-31	18,09
2023-09-30	17,78	17,78
2023-06-30	16,56	16,56
2023-03-31	16,21	16,21
2022-12-31	14,36
2022-09-30	12,60	12,60
2022-06-30	12,55	12,55
2022-03-31	11,44	11,44
2021-12-31	10,32	10,32
2021-09-30	10,10	10,10
2021-06-30
2021-03-31	9,24	9,24
2020-12-31	6,88	6,88
2020-09-30	4,47	4,47
2020-03-31	2,68	2,68

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Sogn Sparebank od 30 czerwca 2025 to 291,14. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Sogn Sparebank od 30 czerwca 2025 to -0,32. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Sogn Sparebank od 30 czerwca 2025 to -128,81. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	291,14	-0,32	-128,81
2025-03-31	-12,05	-2,91	160,44
2024-12-31	-60,51	3,72	201,64
2024-09-30	58,56	14,34	8,02
2024-06-30	-198,64	14,94	183,62
2024-03-31	-271,21	10,28	197,50
2023-12-31	-209,75	9,55	406,26
2023-09-30	-310,55	-2,90	394,78
2023-06-30	-33,06	-3,22	-340,59
2023-03-31	371,68	-33,49	-328,39
2022-12-31	44,75	-14,91	-124,39
2022-09-30	271,79	-7,71	-200,95
2022-06-30	269,81	-7,02	49,32
2022-03-31	-116,42	30,81	-235,05
2021-12-31	-39,97	13,90	46,54
2021-09-30	-294,02	19,37	378,14
2021-06-30	-506,28	19,96	544,04
2021-03-31	-453,28	14,29	898,01
2020-12-31	-386,23	22,54	446,38
2020-09-30	-331,11	13,16	210,03
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Sogn Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Sogn Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,10.
roic dla Sogn Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,05.
zdechlak dla Sogn Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,07.
okroiczny dla Sogn Sparebank od 30 czerwca 2025 to -0,01.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,10	0,05	0,07	-0,01
2025-03-31	0,01	0,09	0,05	0,07	0,05
2024-12-31	0,01	0,09	0,05	0,04	0,02
2024-09-30	0,01	0,09	0,05	0,04	0,02
2024-06-30	0,01	0,08	0,05	-0,03	-0,15
2024-03-31	0,01	0,08	0,05	0,11	0,04
2023-12-31			0,04	0,04	-0,16
2023-09-30			0,07	-0,35
2023-06-30		0,08	0,07	-0,34
2023-03-31		0,08	0,07	0,01
2022-12-31
2022-09-30		0,00
2022-06-30		0,00
2022-03-31		0,00
2021-12-31		0,00
2021-09-30	0,00	0,00
2021-06-30	0,01	0,05	0,02	0,03	-0,28
2021-03-31	0,01	0,05	0,02	0,25	-0,24
2020-12-31	0,00	0,04	0,02	0,05	-0,23
2020-09-30	0,00	0,03	0,01	-0,06	-0,20
2020-03-31	0,01	0,06	0,01	0,15	-0,14

Gross Margins

marża brutto dla Sogn Sparebank od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Sogn Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,44.
marża operacyjna dla Sogn Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,57.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,44	0,57
2025-03-31	1,00	0,43	0,56
2024-12-31	1,00	0,42	0,55
2024-09-30	1,00	0,42	0,55
2024-06-30	1,00	0,38	0,48
2024-03-31	1,00	0,38	0,48
2023-12-31	1,00	0,39	0,49
2023-09-30		0,38	0,50
2023-06-30		0,38	0,50
2023-03-31		0,39	0,50
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	1,00	0,27	0,32
2021-03-31	1,00	0,27	0,32
2020-12-31	1,00	0,23	0,26
2020-09-30	1,00	0,18	0,19
2020-03-31	1,00	0,17	0,18