0DQZ Analiza finansowa akcji - Banca Generali S.p.A. (LSE) Stock

Przegląd

Banca Generali SpA z siedzibą we Włoszech działa głównie w branży usług finansowych, specjalizując się w bankowości prywatnej i zarządzaniu majątkiem. Firma wyrasta na wiodącego gracza w planowaniu finansowym i ochronie majątku, oferując zróżnicowane usługi zaspokajające potrzeby zamożnych osób. Banca Generali wykorzystuje zaawansowane zasoby technologiczne, aby dostarczać niestandardowe rozwiązania finansowe, stosując aktywne podejście do innowacji cyfrowych w celu poprawy obsługi klienta i efektywności operacyjnej. Wśród jego godnych uwagi projektów znajduje się partnerstwo z Conio Inc., polegające na dodaniu usług kryptowalut do swojej platformy bankowej, co odpowiada rosnącemu zapotrzebowaniu na zarządzanie aktywami cyfrowymi. To strategiczne posunięcie podkreśla zaangażowanie firmy w integrację najnowocześniejszych technologii w tradycyjnych ramach bankowych.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Banca Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 973,01. MM.
dochód operacyjny dla Banca Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 560,40. MM.
dochód netto dla Banca Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 391,82. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	973,01	560,40	391,82
2025-03-31	990,64	591,27	419,55
2024-12-31	998,68	603,34	431,23
2024-09-30	938,80	576,30	409,65
2024-06-30	905,94	549,46	390,64
2024-03-31	866,21	513,32	365,03
2023-12-31	802,46	467,10	326,14
2023-09-30	768,44	473,23	312,75
2023-06-30	722,74	410,08	256,78
2023-03-31	678,13	368,42	227,81
2022-12-31	642,53	342,01	213,03
2022-09-30	571,02	235,56	207,62
2022-06-30	607,56	299,86	264,31
2022-03-31	637,83	336,10	255,98
2021-12-31	717,59	414,51	323,10
2021-09-30	795,28	506,40	350,00
2021-06-30	762,85	482,47	333,07
2021-03-31	702,53	424,60	331,29
2020-12-31	631,74	359,41	274,92
2020-09-30	624,66	352,45	271,89
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	3,78	3,78
2024-09-30	3,59	3,59
2024-06-30	3,43	3,43
2024-03-31	3,21	3,21
2023-12-31	2,86	2,86
2023-09-30	2,74	2,75
2023-06-30	2,25	2,25
2023-03-31	1,99	1,98
2022-12-31	1,86	1,86
2022-09-30	1,81	1,81
2022-06-30	2,30	2,30
2022-03-31	2,23	2,23
2021-12-31	2,81	2,81
2021-09-30	3,04	3,03
2021-06-30	2,89	2,88
2021-03-31	2,87	2,87
2020-12-31	2,38	2,38
2020-09-30	2,37	2,37
2020-06-30	2,36	2,36
2020-03-31	2,46	2,46

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Banca Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -1 629,90. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Banca Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -88,69. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Banca Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 1 941,36. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-1 629,90	-88,69	1 941,36
2025-03-31
2024-12-31	-169,85	-27,73	634,71
2024-09-30
2024-06-30	1 313,46	-30,04	-1 144,72
2024-03-31
2023-12-31	1 810,52	-27,47	-1 938,32
2023-09-30
2023-06-30	771,55	-20,73	-1 794,33
2023-03-31
2022-12-31	-1 967,05	-20,50	1 141,45
2022-09-30
2022-06-30	-1 550,43	92,14	1 531,62
2022-03-31
2021-12-31	-1 341,80	93,36	2 202,83
2021-09-30
2021-06-30	-1 679,04	-15,93	2 332,00
2021-03-31
2020-12-31	-401,75	-15,57	462,20
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Banca Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 12,80.
p/książka dla Banca Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 3,38.
p/tbv dla Banca Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 3,40.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	12,80	3,38	3,40
2025-03-31	13,85	4,09	4,57
2024-12-31	12,36	3,58	3,98
2024-09-30	11,88	3,83	4,34
2024-06-30	16,13	4,39	4,40
2024-03-31	18,04	4,85	4,85
2023-12-31	18,79	5,18	5,18
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	14,60	4,91	5,65
2021-03-31	14,65	3,68	4,10
2020-12-31	17,66	4,10	4,63
2020-09-30	17,85	4,55	5,17
2020-06-30	17,96	5,86	6,93
2020-03-31	17,10	4,95	5,73

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Banca Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,10.
zysk (3 lata)/ew dla Banca Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,09.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,10	0,09
2025-03-31	0,10	0,09
2024-12-31	0,09	0,07
2024-09-30	0,11	0,09
2024-06-30	0,07	0,06
2024-03-31	0,08	0,07
2023-12-31	0,07	0,06
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,09	0,08
2021-03-31	0,08	0,06
2020-12-31	0,07	0,06
2020-09-30	0,07	0,06
2020-06-30	0,07	0,06
2020-03-31	0,08	0,06

Skuteczność zarządzania

długi dla Banca Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,03.
roic dla Banca Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,14.
zdechlak dla Banca Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,15.
okroiczny dla Banca Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to -0,06.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,03		0,14	0,15	-0,06
2025-03-31	0,03	0,31	0,20	0,21	-0,08
2024-12-31	0,03	0,36	0,14	0,05	0,44
2024-09-30	0,03	0,36	0,22	0,08	0,73
2024-06-30	0,02	0,32	0,12	-0,05	0,60
2024-03-31	0,02	0,31	0,19	-0,09	1,05
2023-12-31	0,02	0,31	0,17	-0,56	0,41
2023-09-30	0,01	0,26	0,14	-0,56	0,42
2023-06-30	0,01	0,26	0,06	-0,24	0,17
2023-03-31	0,01	0,19	0,11	0,00	0,00
2022-12-31	0,01	0,20	0,07	0,00	0,00
2022-09-30	0,02	0,20	0,10	0,03	-0,71
2022-06-30	0,02	0,27	0,12	0,03	-0,71
2022-03-31	0,02	0,19	0,11	0,00	0,00
2021-12-31	0,03	0,27	0,15	0,44	0,00
2021-09-30	0,03	0,33	0,16	0,27	-0,82
2021-06-30	0,03	0,40	0,18	0,32	-0,93
2021-03-31	0,03	0,34	0,14	0,02	-0,17
2020-12-31	0,02	0,30	0,14	0,02	-0,21
2020-09-30	0,02	0,34	0,14	0,06	-0,19
2020-06-30	0,02	0,37	0,18	0,08	-0,24
2020-03-31	0,03	0,35	0,24	-0,41	-1,68

Gross Margins

marża brutto dla Banca Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Banca Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,42.
marża operacyjna dla Banca Generali S.p.A. od 30 czerwca 2025 to 0,60.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,42	0,60
2025-03-31	1,00	0,44	0,58
2024-12-31	1,00	0,44	0,61
2024-09-30	1,00	0,43	0,60
2024-06-30	1,00	0,42	0,59
2024-03-31	1,00	0,41	0,56
2023-12-31	1,00	0,41	0,57
2023-09-30	1,00	0,35	0,57
2023-06-30	1,00	0,35	0,57
2023-03-31	1,00	0,34	0,54
2022-12-31	1,00	0,36	0,41
2022-09-30	1,00	0,36	0,41
2022-06-30	1,00	0,44	0,62
2022-03-31	1,00	0,40	0,52
2021-12-31	1,00	0,42	0,61
2021-09-30	1,00	0,44	0,56
2021-06-30	1,00	0,44	0,55
2021-03-31	1,00	0,47	0,60
2020-12-31	1,00	0,45	0,56
2020-09-30	1,00	0,43	0,57
2020-06-30	1,00	0,44	0,57
2020-03-31	1,00	0,46	0,60