0DNT Analiza finansowa akcji - Aurskog Sparebank (LSE) Stock

Przegląd

Aurskog Sparebank, bank regionalny z siedzibą w Norwegii, działa przede wszystkim w branży usług finansowych, koncentrując się na dostarczaniu produktów i usług bankowych dostosowanych zarówno do osób fizycznych, jak i małych i średnich przedsiębiorstw. Założony w oparciu o głębokie zaangażowanie lokalne, bank koncentruje się na tradycyjnej działalności bankowej, takiej jak depozyty, pożyczki i finansowanie kredytów hipotecznych, a także oferuje usługi doradcze i produkty ubezpieczeniowe. Kluczowe projekty i inicjatywy Aurskog Sparebank podkreślają jego zaangażowanie w utrzymywanie solidnych relacji z klientami i wdrażanie solidnych rozwiązań cyfrowych w celu poprawy świadczenia usług i wydajności operacyjnej. Takie podejście nie tylko wzmacnia obecność na rynku regionalnym, ale także wpisuje się w szersze trendy branżowe w kierunku transformacji cyfrowej i spersonalizowanych doświadczeń bankowych.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Aurskog Sparebank od 30 czerwca 2025 to 488,26. MM.
dochód operacyjny dla Aurskog Sparebank od 30 czerwca 2025 to 317,24. MM.
dochód netto dla Aurskog Sparebank od 30 czerwca 2025 to 245,55. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	488,26	317,24	245,55
2025-03-31	469,29	306,32	238,40
2024-12-31	464,77	307,10	238,22
2024-09-30	457,97	302,04	234,84
2024-06-30	445,04	295,49	227,83
2024-03-31	436,99	281,42	216,27
2023-12-31	432,55	280,06	214,99
2023-09-30	431,37	284,62	213,97
2023-06-30	415,27	270,77	203,38
2023-03-31	395,48	263,61	199,15
2022-12-31	361,08	234,56	177,59
2022-09-30	324,61	209,19	148,72
2022-06-30	313,37	200,63	143,73
2022-03-31	297,05	187,35	132,38
2021-12-31	288,16	180,26	127,25
2021-09-30	277,02	167,07	130,47
2021-06-30	262,59	157,47	122,88
2021-03-31	259,67	158,09	124,10
2020-12-31	242,11	140,44	110,64
2020-09-30	239,57	137,80	108,89
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	19,91	19,91
2024-09-30	20,15	20,15
2024-06-30	19,79	19,79
2024-03-31	19,04	19,04
2023-12-31	19,10	19,10
2023-09-30	18,90	18,90
2023-06-30	17,88	17,88
2023-03-31	17,77	17,77
2022-12-31	15,42	15,42
2022-09-30	-1,34	-1,34
2022-06-30
2022-03-31	14,77	14,77
2021-12-31	14,41	14,41
2021-09-30	19,03	19,03
2021-06-30
2021-03-31	14,36	14,36
2020-12-31	12,86	12,86
2020-09-30	10,21	10,21
2020-03-31	8,18	8,18

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Aurskog Sparebank od 30 czerwca 2025 to 209,13. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Aurskog Sparebank od 30 czerwca 2025 to -57,46. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Aurskog Sparebank od 30 czerwca 2025 to -178,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	209,13	-57,46	-178,00
2025-03-31	-102,19	-51,36	220,25
2024-12-31	-441,95	-41,99	371,35
2024-09-30	-511,01	-12,44	684,79
2024-06-30	-572,43	-6,72	808,55
2024-03-31	-551,02	-1,09	745,28
2023-12-31	-176,76	-1,11	486,50
2023-09-30	-251,70	-22,12	158,37
2023-06-30	-165,42	-19,88	153,65
2023-03-31	-265,22	-15,21	73,83
2022-12-31	-30,91	-30,75	220,11
2022-09-30	-576,76	-1,84	561,41
2022-06-30	-392,33	-2,15	261,50
2022-03-31	-530,27	5,87	582,96
2021-12-31	-779,36	19,01	555,27
2021-09-30	167,90	19,06	247,57
2021-06-30	-89,81	17,33	223,84
2021-03-31	115,28	15,34	118,28
2020-12-31	75,53	17,85	245,07
2020-09-30	486,49	9,34	-432,12
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Aurskog Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Aurskog Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,11.
roic dla Aurskog Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,03.
zdechlak dla Aurskog Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,01.
okroiczny dla Aurskog Sparebank od 30 czerwca 2025 to -0,01.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,11	0,03	0,01	-0,01
2025-03-31	0,01	0,11	0,03	-0,01	-0,06
2024-12-31	0,01	0,11	0,03	0,02	-0,07
2024-09-30	0,01	0,12	0,03	0,02	-0,07
2024-06-30	0,01	0,11	0,03	0,03	-0,07
2024-03-31	0,01	0,11	0,03	0,04	-0,02
2023-12-31			0,03	-0,02	-0,04
2023-09-30			0,10	-0,02
2023-06-30		0,11	0,10	-0,02
2023-03-31		0,13	0,10	-0,11
2022-12-31
2022-09-30		0,00
2022-06-30		0,00
2022-03-31		0,09
2021-12-31		0,00
2021-09-30	0,00	0,00
2021-06-30	0,01	0,09	0,02	0,03	-0,02
2021-03-31	0,01		0,03	0,07	0,03
2020-12-31	0,01	0,08	0,02	0,07	0,02
2020-09-30	0,01	0,09	0,03	0,01	0,13
2020-03-31	0,01	0,09	0,02	0,01	0,08

Gross Margins

marża brutto dla Aurskog Sparebank od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Aurskog Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,51.
marża operacyjna dla Aurskog Sparebank od 30 czerwca 2025 to 0,65.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,51	0,65
2025-03-31	1,00	0,51	0,66
2024-12-31	1,00	0,51	0,69
2024-09-30	1,00	0,51	0,69
2024-06-30	1,00	0,50	0,68
2024-03-31	1,00	0,50	0,65
2023-12-31	1,00	0,50	0,66
2023-09-30		0,49	0,65
2023-06-30		0,49	0,65
2023-03-31		0,50	0,67
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	1,00	0,47	0,60
2021-03-31	1,00	0,48	0,61
2020-12-31	1,00	0,46	0,58
2020-09-30	1,00	0,45	0,58
2020-03-31	1,00	0,46	0,58