0C6Y Analiza finansowa akcji - Oberbank AG (LSE) Stock

Przegląd

Oberbank AG z siedzibą w Austrii działa przede wszystkim w branży bankowej, świadcząc kompleksowy zakres usług finansowych. Usługi te obejmują bankowość detaliczną, bankowość korporacyjną, wymianę walut i rozwiązania inwestycyjne. Założony w 1869 roku z siedzibą w Linzu, bank ugruntował swoją silną obecność w Austrii i rozszerzył swoją działalność na Niemcy, Czechy, Słowację, Węgry i Rumunię, co odzwierciedla jego strategiczne skupienie na wzroście w Europie Środkowej. Kluczowe projekty obejmują rozwój bankowości cyfrowej, inicjatywy w zakresie zrównoważonej bankowości oraz udoskonalanie usług transgranicznych w celu zwiększenia konkurencyjności i zasięgu rynkowego. Podejście Oberbank AG do włączania technologii i zrównoważonego rozwoju do swojej oferty usług odzwierciedla jego zaangażowanie w innowacje i odpowiedzialne praktyki bankowe.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Oberbank AG od 31 marca 2025 to 893,41. MM.
dochód operacyjny dla Oberbank AG od 31 marca 2025 to 472,27. MM.
dochód netto dla Oberbank AG od 31 marca 2025 to 376,91. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-03-31	893,41	472,27	376,91
2024-12-31	894,00	476,81	378,05
2024-09-30	839,85	462,68	362,40
2024-06-30	829,58	457,71	352,98
2024-03-31	821,25	454,07	348,00
2023-12-31	850,11	477,70	381,27
2023-09-30	954,70	595,55	496,90
2023-06-30	815,76	465,17	385,17
2023-03-31	727,69	384,69	320,67
2022-12-31	632,26	295,26	242,15
2022-09-30	511,83	164,18	117,80
2022-06-30	600,27	253,90	206,28
2022-03-31	617,47	283,30	234,38
2021-12-31	614,42	281,89	233,45
2021-09-30	603,21	287,41	236,66
2021-06-30	584,66	267,02	218,56
2021-03-31	614,27	301,65	245,51
2020-12-31	469,07	167,50	122,39
2020-09-30	438,72	144,36	95,18
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	5,13	5,13
2024-06-30	5,00	5,00
2024-03-31	4,93	4,93
2023-12-31	5,40	5,40
2023-09-30	7,04	7,04
2023-06-30	5,46	5,46
2023-03-31	4,54	4,54
2022-12-31	3,43	3,43
2022-09-30	1,67	1,67
2022-06-30	2,92	2,92
2022-03-31	3,32	3,32
2021-12-31	3,31	3,31
2021-09-30	3,36	3,36
2021-06-30	3,11	3,11
2021-03-31	3,50	3,50
2020-12-31	1,74	1,74
2020-09-30	1,35	1,35
2020-06-30	1,62	1,62
2020-03-31	1,31	1,31

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Oberbank AG od 31 marca 2025 to -46,06. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Oberbank AG od 31 marca 2025 to -368,18. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Oberbank AG od 31 marca 2025 to 745,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-03-31	-46,06	-368,18	745,00
2024-12-31	169,90	-313,43	110,61
2024-09-30	-609,42	-65,86	174,23
2024-06-30	-433,36	-122,24	200,41
2024-03-31	183,15	-155,12	-195,01
2023-12-31	-82,82	11,49	620,30
2023-09-30	-1 029,75	-78,30	616,20
2023-06-30	-1 970,53	-50,00	1 057,61
2023-03-31	-2 217,49	-36,12	907,74
2022-12-31	-2 246,27	-231,37	364,04
2022-09-30	-1 213,67	-315,72	713,39
2022-06-30	163,31	-112,90	285,43
2022-03-31	-575,23	82,74	1 031,01
2021-12-31	435,75	222,76	1 636,42
2021-09-30	161,59	345,50	1 221,92
2021-06-30	-319,74	500,79	1 181,68
2021-03-31	1 394,50	446,64	771,46
2020-12-31	497,00	198,96	1 038,52
2020-09-30	1 200,02	190,10	506,06
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla Oberbank AG od 31 marca 2025 to 19,97.
p/książka dla Oberbank AG od 31 marca 2025 to 1,78.
p/tbv dla Oberbank AG od 31 marca 2025 to 1,78.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-03-31	19,97	1,78	1,78
2024-12-31	19,97	1,78	1,78
2024-09-30	20,50	1,83	1,83
2024-06-30	20,79	1,83	1,84
2024-03-31	18,98	1,87	1,88
2023-12-31	14,56	1,89	1,90
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	17,97	1,24	1,24
2021-03-31	14,74	1,17	1,17
2020-12-31	29,57	1,19	1,19
2020-09-30	38,02	1,20	1,20
2020-06-30	58,15	2,25	2,25
2020-03-31	71,44	2,31	2,31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla Oberbank AG od 31 marca 2025 to 0,03.
zysk (3 lata)/ew dla Oberbank AG od 31 marca 2025 to 0,03.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-03-31	0,03	0,03
2024-12-31	0,03	0,03
2024-09-30	0,03	0,03
2024-06-30	0,03	0,02
2024-03-31	0,03	0,02
2023-12-31	0,04	0,02
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,02	0,02
2021-03-31	0,02	0,02
2020-12-31	0,02	0,02
2020-09-30	0,01	0,02
2020-06-30	0,01	0,02
2020-03-31	0,01	0,01

Skuteczność zarządzania

długi dla Oberbank AG od 31 marca 2025 to 0,01.
ikra dla Oberbank AG od 31 marca 2025 to 0,09.
roic dla Oberbank AG od 31 marca 2025 to 0,03.
zdechlak dla Oberbank AG od 31 marca 2025 to -0,04.
okroiczny dla Oberbank AG od 31 marca 2025 to -0,05.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-03-31	0,01	0,09	0,03	-0,04	-0,05
2024-12-31	0,01	0,10	0,03	-0,04	-0,05
2024-09-30	0,01	0,09	0,03	-0,03	-0,04
2024-06-30	0,01	0,09	0,03	-0,01	0,01
2024-03-31	0,01	0,11	0,03	0,05	-0,01
2023-12-31	0,02	0,15	0,04	-0,04	-0,09
2023-09-30	0,01	0,11	0,03	-0,08	-0,16
2023-06-30	0,01	0,11	0,03	-0,08	-0,17
2023-03-31	0,00	0,10	0,02	-0,10	-0,17
2022-12-31	0,00	0,04	0,01	-0,06	-0,10
2022-09-30	0,01	0,04	0,01	-0,07	-0,10
2022-06-30	0,01	0,07	0,02	0,03	0,01
2022-03-31	0,01	0,07	0,02	0,04	-0,05
2021-12-31	0,01	0,08	0,02	0,19	0,01
2021-09-30	0,01	0,08	0,02	0,15	-0,03
2021-06-30	0,01	0,07	0,02	0,12	-0,03
2021-03-31	0,01	0,09	0,02	0,21	0,11
2020-12-31	0,01	0,04	0,01	0,16	0,05
2020-09-30	0,00	0,03	0,01	0,16	0,10
2020-06-30	0,01	0,04	0,01	0,16	0,11
2020-03-31	0,00	0,03	0,01	0,03	-0,05

Gross Margins

marża brutto dla Oberbank AG od 31 marca 2025 to 1,00.
marża netto dla Oberbank AG od 31 marca 2025 to 0,43.
marża operacyjna dla Oberbank AG od 31 marca 2025 to 0,55.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-03-31	1,00	0,43	0,55
2024-12-31	1,00	0,43	0,55
2024-09-30	1,00	0,43	0,55
2024-06-30	1,00	0,42	0,55
2024-03-31	1,00	0,45	0,56
2023-12-31	1,00	0,52	0,62
2023-09-30	1,00	0,47	0,57
2023-06-30	1,00	0,47	0,57
2023-03-31	1,00	0,44	0,53
2022-12-31	1,00	0,23	0,32
2022-09-30	1,00	0,23	0,32
2022-06-30	1,00	0,34	0,42
2022-03-31	1,00	0,37	0,46
2021-12-31	1,00	0,38	0,46
2021-09-30	1,00	0,39	0,48
2021-06-30	1,00	0,37	0,46
2021-03-31	1,00	0,40	0,49
2020-12-31	1,00	0,26	0,36
2020-09-30	1,00	0,22	0,33
2020-06-30	1,00	0,25	0,38
2020-03-31	1,00	0,22	0,33