0A91 Analiza finansowa akcji - Lemonade, Inc. (LSE) Stock

Przegląd

Lemonade, Inc. to firma ubezpieczeniowa z siedzibą w Stanach Zjednoczonych, a konkretnie w Nowym Jorku. Założona w 2015 roku, działa przede wszystkim w sektorze ubezpieczeń majątkowych i osobowych, wykorzystując sztuczną inteligencję i technologie big data do zakłócania tradycyjnych modeli ubezpieczeń. Lemonade wyróżnia się tym, że wykorzystuje algorytmy i boty oparte na sztucznej inteligencji w celu usprawnienia procesów ubezpieczeniowych i roszczeń, mając na celu zaoferowanie szybszego, bardziej zorientowanego na użytkownika podejścia do polis ubezpieczeniowych, w tym właścicieli domów, najemców i segmentów zdrowia zwierząt domowych. Firma jako jedyna przyjmuje model stałej opłaty i zwraca nieodebrane pieniądze organizacjom charytatywnym wybranym przez swoich klientów, ucieleśniając swoje zaangażowanie na rzecz przejrzystości i dobra społecznego. Dzięki takiemu podejściu Lemonade stała się innowacyjnym liderem transformacji branży ubezpieczeniowej opartej na technologii.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Lemonade, Inc. od 30 czerwca 2025 to 600,70. MM.
dochód operacyjny dla Lemonade, Inc. od 30 czerwca 2025 to -196,10. MM.
dochód netto dla Lemonade, Inc. od 30 czerwca 2025 to -204,00. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	600,70	-196,10	-204,00
2025-03-31	558,60	-211,20	-217,30
2024-12-31	526,50	-197,70	-202,20
2024-09-30	492,50	-204,00	-214,60
2024-06-30	471,10	-190,40	-208,40
2024-03-31	453,70	-202,60	-218,40
2023-12-31	429,80	-222,70	-236,90
2023-09-30	403,40	-250,90	-258,20
2023-06-30	362,20	-280,30	-288,10
2023-03-31	307,60	-279,00	-288,80
2022-12-31	256,70	-286,40	-297,80
2022-09-30	209,30	-286,70	-304,40
2022-06-30	171,00	-269,30	-279,40
2022-03-31	149,20	-257,60	-267,10
2021-12-31	128,40	-233,60	-241,30
2021-09-30	107,90	-198,60	-204,90
2021-06-30	90,00	-164,90	-169,40
2021-03-31	91,70	-132,70	-134,80
2020-12-31	94,40	-120,80	-122,30
2020-09-30	97,40	-119,80	-121,10
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	-2,85
2024-09-30	-3,04	-3,04
2024-06-30	-2,97	-2,97
2024-03-31	-3,12	-3,12
2023-12-31	-3,40
2023-09-30	-3,72	-3,72
2023-06-30	-4,19	-4,19
2023-03-31	-4,32	-4,32
2022-12-31	-4,59
2022-09-30	-4,83	-4,83
2022-06-30	-4,52	-4,52
2022-03-31	-4,34	-4,34
2021-12-31	-3,94
2021-09-30	-3,41	-3,41
2021-06-30	-2,92	-2,92
2021-03-31	-2,94	-2,94
2020-12-31	-3,63
2020-09-30	-5,44	-5,44
2020-06-30	-10,56	-10,56
2020-03-31	-10,96	-10,96

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Lemonade, Inc. od 30 czerwca 2025 to -11,60. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Lemonade, Inc. od 30 czerwca 2025 to -62,40. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Lemonade, Inc. od 30 czerwca 2025 to 102,70. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	-11,60	-62,40	102,70
2025-03-31	-28,80	-30,60	94,20
2024-12-31	-11,40	40,60	87,70
2024-09-30	-41,30	78,70	59,90
2024-06-30	-63,90	176,50	44,20
2024-03-31	-102,50	104,30	28,80
2023-12-31	-119,10	88,70	15,40
2023-09-30	-131,60	135,60	8,50
2023-06-30	-180,00	172,50	2,90
2023-03-31	-169,90	192,30	3,10
2022-12-31	-163,00	181,10	3,60
2022-09-30	-184,30	95,90	3,90
2022-06-30	-167,80	-722,50	2,50
2022-03-31	-143,80	-798,70	3,80
2021-12-31	-144,60	-804,80	649,60
2021-09-30	-115,40	-793,30	650,50
2021-06-30	-112,90	-41,70	987,80
2021-03-31	-112,60	24,60	987,50
2020-12-31	-91,70	50,10	341,10
2020-09-30	-88,70	21,00	339,80
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Lemonade, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,13.
ikra dla Lemonade, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,32.
roic dla Lemonade, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,32.
zdechlak dla Lemonade, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,05.
okroiczny dla Lemonade, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,04.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	-0,13	-0,32	-0,32	0,05	-0,04
2025-03-31	-0,12	-0,30	-0,29	0,16	-0,02
2024-12-31	-0,13	-0,29	-0,31	0,15	-0,06
2024-09-30	-0,13	-0,30	-0,30	0,22	-0,09
2024-06-30	-0,13	-0,27	-0,29	0,04	-0,14
2024-03-31	-0,14	-0,27	-0,32	-0,02	-0,16
2023-12-31	-0,15	-0,28	-0,33	0,02	-0,17
2023-09-30	-0,20	-0,34	-0,36	-0,01	-0,22
2023-06-30	-0,20	-0,34	-0,36	-0,01	-0,22
2023-03-31	-0,20	-0,32	-0,33	0,02	-0,20
2022-12-31	-0,20	-0,29	-0,32	-0,10	-0,20
2022-09-30	-0,18	-0,29	-0,32	-0,10	-0,20
2022-06-30	-0,18	-0,25	-0,32	-1,02	-0,19
2022-03-31	-0,16	-0,23	-0,28	-1,00	-0,15
2021-12-31	-0,25	-0,45	-0,24	-0,30	-0,11
2021-09-30	-0,25	-0,36	-0,20	-0,24	-0,10
2021-06-30	-0,42	-0,66	-0,15	0,76	-0,10
2021-03-31	-0,34	-0,49	-0,12	0,79	-0,10
2020-12-31	-0,30	-0,41	-0,23	0,56	-0,17
2020-09-30	-0,39	-0,52	-0,21	0,48	-0,16
2020-06-30	-0,39	-0,52	-0,47	0,12	-0,29
2020-03-31	-0,80	-1,21	-0,45	0,74	-0,28

Gross Margins

marża brutto dla Lemonade, Inc. od 30 czerwca 2025 to 0,47.
marża netto dla Lemonade, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,39.
marża operacyjna dla Lemonade, Inc. od 30 czerwca 2025 to -0,38.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,47	-0,39	-0,38
2025-03-31	0,47	-0,38	-0,39
2024-12-31	0,43	-0,44	-0,40
2024-09-30	0,41	-0,44	-0,40
2024-06-30	0,38	-0,48	-0,45
2024-03-31	0,35	-0,55	-0,53
2023-12-31	0,31	-0,64	-0,62
2023-09-30	0,30	-0,80	-0,77
2023-06-30	0,33	-0,80	-0,77
2023-03-31	0,35	-0,94	-0,91
2022-12-31	0,38	-1,45	-1,41
2022-09-30	0,45	-1,45	-1,41
2022-06-30	0,47	-1,63	-1,58
2022-03-31	0,44	-1,79	-1,73
2021-12-31	0,48	-1,88	-1,82
2021-09-30	0,49	-1,90	-1,84
2021-06-30	0,49	-1,88	-1,83
2021-03-31	0,42	-1,47	-1,45
2020-12-31	0,42	-1,30	-1,28
2020-09-30	0,38	-1,24	-1,23
2020-06-30	0,32	-1,23	-1,22
2020-03-31	0,32	-1,50	-1,49