XSNA Analiza finansowa akcji - Security National Financial Corporation (DB) Stock

Przegląd

Security National Financial Corporation z siedzibą w Stanach Zjednoczonych działa głównie w sektorze usług finansowych, koncentrując się na ubezpieczeniach na życie, kredytach hipotecznych oraz usługach cmentarnych i kostnicowych. Jako zdywersyfikowany dostawca usług, strategicznie dzieli swoją działalność na trzy główne działy: Security National Life Insurance Company, SecurityNational Mortgage Company oraz Memorial Mortuaries and Cemeteries. Korporacja czerpie korzyści z holistycznego podejścia do usług planowania finansowego i planowania wycofania z eksploatacji. Aktywnie rozwija i zarządza kompleksowymi produktami ubezpieczeniowymi oraz rozwiązaniami w zakresie finansowania nieruchomości, obsługując szeroką grupę demograficzną. Firma wykorzystuje solidne strategie finansowe i zintegrowany model usług, aby wspierać zrównoważony rozwój, ulepszać usługi dla klientów i poszerzać swój zasięg rynkowy, co odzwierciedla wyraźną zgodność z długoterminowymi celami finansowymi i operacyjnymi.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Security National Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 339,82. MM.
dochód operacyjny dla Security National Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 33,57. MM.
dochód netto dla Security National Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 22,63. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	339,82	33,57	22,63
2025-03-31	336,07	34,40	23,40
2024-12-31	334,52	38,36	26,54
2024-09-30	330,16	39,64	29,44
2024-06-30	322,13	29,67	21,65
2024-03-31	320,18	28,77	20,73
2023-12-31	318,50	21,17	14,50
2023-09-30	351,77	49,48	32,87
2023-06-30	355,01	42,01	26,48
2023-03-31	366,73	39,07	23,70
2022-12-31	389,65	42,21	25,69
2022-09-30	393,25	20,06	9,79
2022-06-30	429,28	37,18	22,94
2022-03-31	450,46	46,92	30,62
2021-12-31	470,70	58,93	39,52
2021-09-30	495,91	57,22	38,49
2021-06-30	522,60	82,21	57,00
2021-03-31	524,51	94,92	66,30
2020-12-31	481,46	80,03	55,60
2020-09-30	422,22	77,48	53,15
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	1,26	1,23
2024-06-30	0,93	0,91
2024-03-31	0,94	0,92
2023-12-31	0,66	0,64
2023-09-30	1,42	1,38
2023-06-30	1,14	1,13
2023-03-31	1,07	1,04
2022-12-31	1,16	1,12
2022-09-30	0,44	0,42
2022-06-30	1,03	0,97
2022-03-31	1,37	1,31
2021-12-31	1,78	1,71
2021-09-30	1,74	1,67
2021-06-30	2,59	2,50
2021-03-31	3,02	2,92
2020-12-31	2,55	2,49
2020-09-30	2,45	2,42
2020-06-30	1,27	1,26
2020-03-31	0,48	0,48

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Security National Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 51,12. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Security National Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to -128,96. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Security National Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 13,56. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	51,12	-128,96	13,56
2025-03-31	41,83	-74,10	13,01
2024-12-31	57,32	-43,13	-4,01
2024-09-30	70,39	-23,31	-5,26
2024-06-30	59,80	-20,56	-4,19
2024-03-31	95,03	-1,06	-38,95
2023-12-31	53,88	14,61	-62,04
2023-09-30	39,52	112,96	-99,58
2023-06-30	34,99	47,53	-103,29
2023-03-31	41,87	17,44	-106,70
2022-12-31	130,45	-37,16	-101,22
2022-09-30	125,07	-79,86	-74,01
2022-06-30	117,80	-90,92	-44,53
2022-03-31	116,17	-92,81	-20,27
2021-12-31	144,64	-63,61	-55,08
2021-09-30	163,85	-31,30	-171,00
2021-06-30	104,41	51,67	-125,02
2021-03-31	35,12	15,87	-17,56
2020-12-31	-129,63	36,14	71,21
2020-09-30	-177,33	49,32	156,29
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	0,00	0,18
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Security National Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,02.
roic dla Security National Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,05.
zdechlak dla Security National Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to -0,04.
okroiczny dla Security National Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,09.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02		0,05	-0,04	0,09
2025-03-31	0,02	0,07	0,06	0,02	0,13
2024-12-31	0,02	0,08	0,06	0,09	0,15
2024-09-30	0,02	0,10	0,05	0,08	0,14
2024-06-30	0,01	0,07	0,05	0,13	0,22
2024-03-31	0,02	0,05	0,08	0,13	0,10
2023-12-31	0,02	0,12	0,08	0,13	0,10
2023-09-30	0,02	0,09	0,07	-0,05	0,09
2023-06-30	0,02	0,09	0,06	-0,05	0,08
2023-03-31	0,02	0,08	0,05	-0,10	0,09
2022-12-31	0,01	0,03	0,02	-0,06	0,26
2022-09-30	0,01	0,03	0,02	-0,06	0,27
2022-06-30	0,02	0,08	0,04	-0,03	0,22
2022-03-31	0,00	0,11	0,10
2021-12-31	0,02	0,15	0,07	0,04	0,29
2021-09-30	0,02	0,15	0,07	-0,07	0,20
2021-06-30	0,04	0,26	0,11	0,06	0,20
2021-03-31	0,05	0,35	0,12	0,06	0,07
2020-12-31	0,04	0,28	0,10	-0,04	-0,22
2020-09-30	0,05	0,29	0,08	0,04	-0,26
2020-06-30	0,02	0,15	0,05	-0,01	-0,25
2020-03-31	0,01	0,06	0,02	-0,04	-0,35

Gross Margins

marża brutto dla Security National Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,48.
marża netto dla Security National Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,07.
marża operacyjna dla Security National Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,10.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,48	0,07	0,10
2025-03-31	0,48	0,08	0,11
2024-12-31	0,49	0,09	0,12
2024-09-30	0,47	0,07	0,09
2024-06-30	0,48	0,06	0,09
2024-03-31	0,52	0,09	0,14
2023-12-31	0,52	0,09	0,14
2023-09-30	0,52	0,07	0,12
2023-06-30	0,52	0,07	0,12
2023-03-31	0,52	0,06	0,11
2022-12-31	0,48	0,02	0,05
2022-09-30	0,49	0,02	0,05
2022-06-30	0,49	0,05	0,09
2022-03-31		0,07	0,10
2021-12-31	0,45	0,08	0,13
2021-09-30	0,46	0,08	0,12
2021-06-30	0,46	0,11	0,16
2021-03-31	0,48	0,13	0,18
2020-12-31	0,47	0,12	0,17
2020-09-30	0,50	0,13	0,18
2020-06-30	0,48	0,08	0,12
2020-03-31	0,46	0,03	0,07