XR6 Analiza finansowa akcji - Definity Financial Corporation (DB) Stock

Przegląd

Definity Financial Corporation jest wiodącym dostawcą ubezpieczeń z siedzibą w Kanadzie, działającym głównie w sektorze ubezpieczeń majątkowych i osobowych. Od momentu powstania Definity skupiało się na wykorzystaniu technologii w celu usprawnienia i ulepszenia doświadczeń ubezpieczeniowych swoich klientów, co przejawia się w innowacyjnych platformach cyfrowych i rozwiązaniach w zakresie obsługi klienta. Do kluczowych inicjatyw należy wdrożenie intuicyjnych narzędzi internetowych do zarządzania roszczeniami i personalizacji polis, których celem jest poprawa dostępności i zaangażowania użytkowników. Istotnym projektem dla Definity jest strategiczne partnerstwo ze start-upami technologicznymi w celu zintegrowania zaawansowanej analityki i sztucznej inteligencji z jej usługami, zwiększając w ten sposób jej konkurencyjność rynkową i efektywność operacyjną. Takie podejście podkreśla zaangażowanie Definity w modernizację i zrównoważony rozwój swojej oferty ubezpieczeniowej.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Definity Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 4 580,80. MM.
dochód operacyjny dla Definity Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 583,40. MM.
dochód netto dla Definity Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 388,50. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	4 580,80	583,40	388,50
2025-03-31	4 420,50	572,40	417,20
2024-12-31	4 314,50	590,00	430,40
2024-09-30	4 369,50	751,10	539,70
2024-06-30	4 027,80	546,40	386,60
2024-03-31	3 927,30	497,20	354,40
2023-12-31	3 862,20	485,70	350,10
2023-09-30	3 647,30	326,30	309,20
2023-06-30	3 615,80	437,30	393,20
2023-03-31	3 405,50	232,40	244,40
2022-12-31	3 049,20	47,90	110,90
2022-09-30	2 877,70	-72,30	-40,50
2022-06-30	2 797,30	-52,30	-22,90
2022-03-31	2 819,40	113,60	98,20
2021-12-31	2 962,50	275,20	213,20
2021-09-30	2 875,20	324,80	246,30
2021-06-30	2 794,50	313,40	238,60
2021-03-31	2 691,80	283,60	215,50
2020-12-31	2 582,30	200,60	153,90

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	3,75	3,69
2024-09-30	4,69	4,63
2024-06-30	3,36	3,31
2024-03-31	3,08	3,03
2023-12-31	3,04	3,00
2023-09-30	2,69	2,62
2023-06-30	3,43	3,35
2023-03-31	2,13	2,09
2022-12-31	0,96	0,95
2022-09-30	-0,36	-0,35
2022-06-30	-0,21	-0,20
2022-03-31	0,91	0,91
2021-12-31	2,03	2,02
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31	1,48	1,48

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Definity Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 423,90. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Definity Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to -717,50. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Definity Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 292,70. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	423,90	-717,50	292,70
2025-03-31	383,30	-593,20	-99,20
2024-12-31	307,20	-298,00	-113,80
2024-09-30	313,20	-355,70	-188,30
2024-06-30	359,40	-248,30	-107,70
2024-03-31	293,20	-322,40	38,40
2023-12-31	351,80	-351,90	-61,00
2023-09-30	336,30	-321,70	-59,50
2023-06-30	292,20	-357,80	-67,30
2023-03-31	308,60	-285,60	58,60
2022-12-31	305,80	-374,70	73,40
2022-09-30	370,00	-489,60	487,00
2022-06-30	453,20	-645,70	522,50
2022-03-31	546,30	-763,30	354,40
2021-12-31	655,20	-1 044,20	376,80
2021-09-30	636,70	-548,10
2021-06-30	566,50	-480,70
2021-03-31	432,70	-333,95
2020-12-31	490,20	-74,60

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Definity Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,06.
ikra dla Definity Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,13.
roic dla Definity Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,11.
zdechlak dla Definity Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to -0,08.
okroiczny dla Definity Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,10.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,06	0,13	0,11	-0,08	0,10
2025-03-31	0,06	0,14	0,11	-0,03	0,08
2024-12-31	0,07	0,14	0,16	-0,07	0,09
2024-09-30	0,08	0,19	0,11	0,00	0,11
2024-06-30	0,05	0,13	0,11	0,00	0,09
2024-03-31	0,04	0,14	0,11	-0,02	0,11
2023-12-31	0,06	0,20	0,15	-0,02	0,11
2023-09-30	0,07	0,24	0,18	-0,04	0,10
2023-06-30	0,05	0,24	0,18	-0,05	0,10
2023-03-31	0,03	0,16	0,14	0,03	0,11
2022-12-31	0,02	0,07	0,06	0,16	0,16
2022-09-30	0,02	0,07	0,06	0,16	0,16
2022-06-30	0,03	0,08	0,07	0,15	0,20
2022-03-31	0,03	0,10	0,08	0,06	0,23
2021-12-31	0,03	0,12	0,09	-0,01	0,27
2021-09-30		0,15	0,12	0,04	0,31
2021-06-30	0,04	0,15	0,12	0,04	0,29
2021-03-31	0,04	0,13	0,12	0,05	0,29
2020-12-31	0,03	0,10	0,08	0,23	0,27

Gross Margins

marża brutto dla Definity Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,19.
marża netto dla Definity Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,09.
marża operacyjna dla Definity Financial Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,13.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,19	0,09	0,13
2025-03-31	0,20	0,09	0,13
2024-12-31	0,23	0,12	0,17
2024-09-30	0,19	0,10	0,14
2024-06-30	0,18	0,09	0,12
2024-03-31	0,18	0,09	0,13
2023-12-31	0,31	0,11	0,14
2023-09-30	0,33	0,13	0,17
2023-06-30	0,32	0,13	0,17
2023-03-31	0,26	0,10	0,13
2022-12-31	0,24	0,04	0,06
2022-09-30	0,25	0,04	0,06
2022-06-30	0,26	0,05	0,07
2022-03-31	0,27	0,06	0,08
2021-12-31	0,27	0,07	0,09
2021-09-30	0,29	0,09	0,11
2021-06-30	0,28	0,09	0,11
2021-03-31	0,27	0,08	0,11
2020-12-31	0,25	0,06	0,08