UIO Analiza finansowa akcji - Atlantic Union Bankshares Corporation (DB) Stock

Przegląd

Atlantic Union Bankshares Corporation to amerykańska organizacja bankowa z siedzibą w Richmond w Wirginii. Działając głównie w sektorze usług finansowych, spółka pełni funkcję podmiotu holdingowego dla Atlantic Union Bank, który oferuje szeroką gamę produktów i usług finansowych. Jej oferta obejmuje bankowość konsumencką i biznesową, a także usługi kredytowe, ze szczególnym uwzględnieniem kredytów komercyjnych i nieruchomości. Bank ugruntował silną obecność w regionie środkowoatlantyckim w Stanach Zjednoczonych, wspierając zarówno klientów indywidualnych, jak i korporacyjnych poprzez kompleksowe rozwiązania bankowe i platformy bankowości cyfrowej. Kluczowe projekty obejmują rozwój usług cyfrowych w celu poprawy doświadczeń użytkowników oraz bieżące strategiczne przejęcia mające na celu zwiększenie penetracji rynku i skali operacyjnej.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla Atlantic Union Bankshares Corporation od 30 czerwca 2025 to 908,47. MM.
dochód operacyjny dla Atlantic Union Bankshares Corporation od 30 czerwca 2025 to 394,07. MM.
dochód netto dla Atlantic Union Bankshares Corporation od 30 czerwca 2025 to 203,81. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	908,47	394,07	203,81
2025-03-31	797,88	347,64	209,18
2024-12-31	767,33	339,37	209,13
2024-09-30	741,14	331,18	208,25
2024-06-30	700,57	318,29	185,85
2024-03-31	684,19	312,10	215,93
2023-12-31	670,27	292,44	201,82
2023-09-30	677,57	298,13	215,44
2023-06-30	673,41	282,08	219,49
2023-03-31	676,69	291,65	226,47
2022-12-31	683,76	301,01	234,51
2022-09-30	677,41	287,84	211,76
2022-06-30	693,80	308,79	228,26
2022-03-31	716,73	338,73	251,42
2021-12-31	737,95	356,84	263,92
2021-09-30	753,87	392,22	275,57
2021-06-30	730,22	373,61	262,00
2021-03-31	675,43	316,23	207,33
2020-12-31	599,64	243,96	158,23
2020-09-30	569,41	222,27	154,63
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2,29	2,24
2024-09-30	2,38	2,39
2024-06-30	2,21	2,21
2024-03-31	2,72	2,71
2023-12-31	2,53	2,53
2023-09-30	2,72	2,71
2023-06-30	2,78	2,77
2023-03-31	2,87	2,87
2022-12-31	2,97	2,97
2022-09-30	2,66	2,66
2022-06-30	2,86	2,87
2022-03-31	3,13	3,14
2021-12-31	3,26	3,26
2021-09-30	3,37	3,37
2021-06-30	3,18	3,17
2021-03-31	2,52	2,51
2020-12-31	1,93	1,93
2020-09-30	1,92	1,91
2020-06-30	1,83	1,84
2020-03-31	2,04	2,03

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla Atlantic Union Bankshares Corporation od 30 czerwca 2025 to 2 131,76. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla Atlantic Union Bankshares Corporation od 30 czerwca 2025 to 173,92. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla Atlantic Union Bankshares Corporation od 30 czerwca 2025 to -1 163,04. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	2 131,76	173,92	-1 163,04
2025-03-31	313,48	-71,15	-204,86
2024-12-31	308,46	-295,69	-36,83
2024-09-30	263,45	-653,25	518,92
2024-06-30	285,33	-919,69	652,11
2024-03-31	272,55	-1 220,80	972,73
2023-12-31	278,05	-603,28	383,42
2023-09-30	301,81	-780,36	486,55
2023-06-30	340,11	-854,14	700,92
2023-03-31	355,03	-519,06	139,93
2022-12-31	419,67	-1 277,41	375,18
2022-09-30	424,69	-1 157,70	60,70
2022-06-30	399,61	-682,17	-341,23
2022-03-31	364,87	-248,09	-121,35
2021-12-31	337,79	-345,44	316,86
2021-09-30	295,56	384,62	-137,89
2021-06-30	247,17	-362,32	138,30
2021-03-31	265,94	-2 196,55	1 826,53
2020-12-31	231,92	-1 918,31	1 743,65
2020-09-30	261,83	-2 606,54	2 273,75
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla Atlantic Union Bankshares Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,01.
ikra dla Atlantic Union Bankshares Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,07.
roic dla Atlantic Union Bankshares Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,06.
zdechlak dla Atlantic Union Bankshares Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,01.
okroiczny dla Atlantic Union Bankshares Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,08.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,01	0,07	0,06	0,01	0,08
2025-03-31	0,01	0,08	0,06	-0,01	0,08
2024-12-31	0,01	0,08	0,05	0,03	0,06
2024-09-30	0,01	0,09	0,04	0,00	0,06
2024-06-30	0,01	0,09	0,06	0,01	0,07
2024-03-31	0,01	0,09	0,05	0,01	0,07
2023-12-31	0,01	0,09	0,06	0,00	0,08
2023-09-30	0,01	0,09	0,06	0,05	0,09
2023-06-30	0,01	0,09	0,07	0,06	0,10
2023-03-31	0,01	0,09	0,05	-0,01	0,08
2022-12-31	0,01	0,08	0,07	-0,22	0,14
2022-09-30	0,01	0,08	0,07	-0,21	0,14
2022-06-30	0,01	0,08	0,08	-0,21	0,14
2022-03-31	0,01	0,09	0,08	-0,00	0,12
2021-12-31	0,01	0,10	0,08	0,10	0,09
2021-09-30	0,01	0,10	0,09	0,17	0,08
2021-06-30	0,01	0,10	0,08	0,01	0,08
2021-03-31	0,01	0,09	0,06	-0,03	0,08
2020-12-31	0,01	0,06	0,04	0,02	0,06
2020-09-30	0,01	0,06	0,04	-0,02	0,06
2020-06-30	0,01	0,06	0,04	0,14	0,08
2020-03-31	0,01	0,07	0,04	0,05	0,06

Gross Margins

marża brutto dla Atlantic Union Bankshares Corporation od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla Atlantic Union Bankshares Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,26.
marża operacyjna dla Atlantic Union Bankshares Corporation od 30 czerwca 2025 to 0,44.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,26	0,44
2025-03-31	1,00	0,27	0,44
2024-12-31	1,00	0,28	0,44
2024-09-30	1,00	0,27	0,42
2024-06-30	1,00	0,32	0,42
2024-03-31	1,00	0,30	0,40
2023-12-31	1,00	0,32	0,41
2023-09-30	1,00	0,33	0,42
2023-06-30	1,00	0,33	0,42
2023-03-31	1,00	0,33	0,43
2022-12-31	1,00	0,31	0,42
2022-09-30	1,00	0,31	0,42
2022-06-30	1,00	0,33	0,45
2022-03-31	1,00	0,35	0,47
2021-12-31	1,00	0,36	0,48
2021-09-30	1,00	0,37	0,52
2021-06-30	1,00	0,36	0,51
2021-03-31	1,00	0,31	0,47
2020-12-31	1,00	0,26	0,41
2020-09-30	1,00	0,27	0,39
2020-06-30	1,00	0,25	0,41
2020-03-31	1,00	0,27	0,42